Apie turto planavimą gali būti sunku galvoti. Apskritai tai priverčia asmenis apsvarstyti fiskalinius dalykus, kurie iškyla jiems gyvenant ir po jų pačių mirties. Taigi nepaprastai svarbu užtikrinti, kad turtas būtų valdomas apdairiai ir kad ateinančios kartos šeimos nariai gautų palikimą be jokių atsitikimų.
Nors bet kuris teisininkas gali sudaryti paprastą valią dėl nesudėtingų situacijų, pavyzdžiui, įvardyti naudos gavėją iš 401 (k), patyrę pasitikėjimo ir turto teisininkai gali padėti naršyti sudėtingesnes situacijas, kuriose dalyvauja keli patikėjimo fondai ir keli įpėdiniai.
Turto planavimo patarimai
Kurdami turto planą, galite susirūpinti įvairiomis problemomis, įskaitant šias:
- Tvarkingo turto administravimo palaikymas, kol jūs gyvenate, Lanksčiai tvarkydami turtą, kai gyvenate, Peržiūrėkite turtą, apimantį nuomininkus, turinčius bendrą ar bendruomenės turtą. Turto vertinimas keliose valstijoseTikrinkite smulkaus verslo turtąVaikinkite savo vaikų globėjąTikrinimas, ar jūsų įpėdiniai ir artimieji gauna jūsų turtąPagalba sumažinti ar išvengti konfliktų ir painiavaMinimalizuojant teisines išlaidas ir mokesčius, vertinant turto išsaugojimą
Šios temos ir žemiau pateikti klausimai yra gera vieta pradėti ieškant geriausio advokato pagal jūsų poreikius.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Svarbu turėti tvirtą turto planą, kad užtikrintumėte, jog artimieji gaus jūsų turtą be vargo ar be reikalo nedelsdami po jūsų mirties. Yra daugybė klausimų, kuriuos turėtumėte užduoti būsimiems nekilnojamojo turto planavimo advokatams, prieš pasamdydami savo turto planą. Visų pirma, būtinai pasamdykite advokatą, kuris demonstruoja aukšto lygio paslaugas ir su kuriuo jaučiatės patogiai aptardamas asmeninius reikalus.
Klausimai jūsų potencialiam nekilnojamojo turto planavimo teisininkui
Šie klausimai padės jums sužinoti apie turto planavimą ir nustatyti, ar būsimasis turto planavimo advokatas jums tinka.
Ar daugiausiai dėmesio skiriate turto planavimui?
Tęskite su kandidatu tik tada, jei jie atsakytų „taip“ į šį klausimą. Nekilnojamojo turto specialistas bus informuotas apie visus teisinių įstatų pakeitimus ir turės reikiamų strateginių žinių, kad jūsų dokumentai būtų kuo efektyvesni.
Kiek laiko praktikuoji?
Aišku, jūs turėtumėte stengtis susirasti labiausiai patyrusį advokatą - tą, kuris matė jo parengtus dokumentus, įsigalioja po kliento mirties. Tokie advokatai susidurs su teismų ar Vidaus mokesčių tarnybos (IRS) iššūkiais ir žinos, kaip įveikti bet kokias kliūtis.
Ar jūs iš tikrųjų vykdote planą?
Kai kurie teisininkai rengia tik turto planavimo dokumentus, kiti taip pat vykdo susijusius patikėjimo dokumentus. Paprastai veiksmingiau išlaikyti pastarosios kategorijos advokatą, kuris gali užtikrinti, kad patikimas turtas būtų perduotas teisingai.
Ar atliekate periodines peržiūras?
Kai kurie turto planavimo advokatai už nedidelį mokestį kas pusmetį ar kasmet peržiūrės jūsų reikalus. Tai gali būti svarbu, nes gali tekti koreguoti savo planą, jei pasikeičia gyvenimas ar pasikeičia finansai. Nauji įstatymų pakeitimai taip pat gali pakeisti jūsų turto planavimo aspektus.
Kokia jūsų turto mokesčio patirtis? Kaip aš galiu geriausiai valdyti turto mokesčius?
Pavyzdys: 2017 m. Mokesčių mažinimo ir darbo vietų įstatymas padidino turto mokestį ir kartos praleidžiančius mokesčius iki 2025 m.
Ar galite man padėti sukurti išsamų turto planą, kuriame būtų testamentai, patikos fondai ir gyvybės draudimas?
Galite turėti kelių tipų testamentus, patikos fondus, o gyvybės draudimo planai ir visi šie turto planai gali būti įtraukti į visus. Taigi svarbu, kad jūsų turto advokatas žinotų šias sritis. Galbūt jūsų nekilnojamojo turto advokatas padės suprasti kiekvieno nekilnojamojo turto planavimo įrankio niuansus ir įžvelgti tuos, kurie jums gali tikti.
Kaip mokate?
Daugelis nekilnojamojo turto planavimo advokatų imasi fiksuoto mokesčio, užuot išrašę valandą. Kai kurie iš jų imasi fiksuoto tarifo už tokias standartines paslaugas kaip patikėjimo fondo įkūrimas, tada už valandą imami mokesčiai už specialias tyrimų užduotis. Bet kokiu atveju, norint išvengti netikėtumų, protinga iš anksto pasidomėti apie kompensavimo modelius.
Kaip jūs jaučiatės atšaukiamu gyvenimo pasitikėjimu?
Turto perkėlimas į atšaukiamą pragyvenimo fondą gali išvengti brangaus ir varginančio testamento proceso (testamento padavimo teismui). Tačiau tai gali būti ne pats geriausias žingsnis visiems, nes atšaukiami gyvenimo fondai neišvengia paveldėjimo, turto ar pajamų mokesčių. Deja, kai kurie teisininkai rekomenduoja šias struktūras paprasčiausiai, kad jie galėtų imti daugiau pinigų.
Kokias kitas problemas jūs sprendžiate?
Didėjant gyvenimo trukmei, didėja ir ilgalaikių fizinės bei psichinės sveikatos problemų tikimybė. Turto advokatai turėtų padėti klientams fiskaliniu būdu pasirengti neįgalumui ar demencijai, sudarydami įgaliojimo dokumentus, sveikatos priežiūros direktyvas ir gyvenimo valią.
Kiek laiko užtruksite, kol įvykdysite mano turto planavimo projektą?
Nors paprastai nėra jokio skubėjimo, atminkite, kad galbūt norėsite aptarti savo turto plano aspektus su kitais specialistais, tokiais kaip buhalteriai, pensijų planuotojai ar pinigų tvarkytojai. Nors nekilnojamojo turto advokato kompetencija gali sutapti su šiomis sritimis, jis / ji negali būti bendras mokesčių ekspertas ar patarėjas investicijų klausimais. Skirkite sau pakankamai laiko įgyti platesnį vaizdą iš savo turto plano ir jo įgyvendinimo logistinių praktinių aspektų.
Ar siųsite man turto planavimo dokumentus peržiūrėti?
Net jei dirbate su patyrusiu turto planavimo advokatu, labai svarbu peržiūrėti visus dokumentus ir formas, kad būtų išvengta bet kokio netinkamo bendravimo. Aiškiai apibrėžkite, ką vėliau galima pakeisti, o kas - neatšaukiamą.
Ar kas nors kitas jūsų biure galės aptarti mano problemas jums nedalyvaujant?
Nors dauguma nekilnojamojo turto planavimo advokatų stengiasi bet kuriuo metu pasirūpinti savo klientais, svarbu žinoti, kad nepaprastosios padėties atvejais atsakyti padės juristas ar kitas teisininkas, jei jūsų advokato nėra.
Keletas klausimų jums
Keli klausimai, kuriuos turėtumėte užduoti sau:
- Kaip patogiai jaučiatės susitikęs su potencialiu turto planavimo teisininku? Ar jis gerai ir aiškiai bendrauja? Ar sutinkate su jos bendromis vertybėmis? Kaip jūsų jausmas prie lovos leidžia jaustis? Ar turite gerą santykį su ja? Ar galite įsivaizduoti kalbėjimąsi su šiuo asmeniu apie labai asmeniškus dalykus?
Pasitikėkite savo instinktu ir nustatykite, ar konkretus turto planavimo advokatas jums tinka. Turto planavimas gali būti sudėtingas tiek emociškai, tiek teisiškai, todėl būtina pasirinkti advokatą, kuris geba nepadoriai valdyti visus jo elementus.
