Charlesui Schwabui, „TD Ameritrade“, „E * TRADE“ ir kitiems internetiniams tarpininkams, turintiems robo patariamąją paslaugą, gali tekti pakeisti tai, kaip jie perveda pinigus klientams, jei Senato mokesčių reformos įstatymo projektas bus priimtas.
Naujoji taisyklė pakeistų, kaip investuotojai gali iškrauti akcijas, kurios yra apmokestinamose tarpininkavimo sąskaitose. Esant dabartinei situacijai, investuotojai gali pasirinkti, kurias dalis parduoti, kai turi daugiau nei vieną akcijų, investicinių fondų ar biržoje prekiaujamų fondų (ETF) poziciją, tačiau pasirinkus pasiūlytą taisyklę, pavadintą „pirmas viename“, investuotojai būtų reikalaujama pirmiausia parduoti įsigytas akcijas, o tai dažniausiai yra tas, kuris gauna daugiausia naudos, ir tokiu būdu sukuriama didesnė mokesčių našta.
Jei ši taisyklė įsigaliotų, greičiausiai, robo patarėjams reiktų pakeisti savo algoritmus, skirtus padėti investuotojams pasirinkti tinkamą pardavimui skirtą partiją, siekiant sumažinti mokesčius. Tai taip pat galėtų užkirsti kelią mokesčių nuostolių surinkimui, kai investuotojas tuo pačiu metu parduoda laimėtus ir prarandančius vertybinius popierius, kad kompensuotų bet kokį kapitalo prieaugį, jei investuotojas valdo skirtingas akcijų dalis. Investiciniams fondams netaikoma ši taisyklė, kai investicinis sektorius neigiamai įvertino savo poziciją, teigdamas, kad klientai turės mokėti daugiau mokesčių ir dėl to greičiausiai bus linkę laikyti akcijas ilgiau.
„Iš esmės tai reiškia didesnius mokesčius investuotojams, nes jie turi mažiau kontrolės“, - neseniai CNBC sakė Alexas Benke'as, patarėjų viceprezidentas ir investuojantis į robo patarėją „Betterment“. Vykdomoji valdžia teigė, kad, jei taisyklė bus priimta, „Betterment“ turės pakeisti savo algoritmą.
Tai, ar ta mokesčių sąskaitos dalis faktiškai praeis, yra ore, nes respublikonai vis dar diskutuoja, ką reikėtų įtraukti į galutinį pasiūlymą, kuris kerta prezidento Donaldo Trumpo stalą. Tikslas yra ką nors pasirašyti iki 2017 m. Pabaigos. Galimoji naujoji taisyklė atsiranda, kai internetiniai brokeriai, ypač „TD Ameritrade“, pabrėžia naują mokesčių nuostolių surinkimo įrankį kaip būdą išsiskirti iš konkurentų.
Anksčiau šį mėnesį „TD Ameritrade“ pradėjo teikti naują mokestinių nuostolių surinkimo paslaugą ETF investuotojams, kurie savo investicijas laiko ne iš mokesčių lengvatų kaupiamose pensijų kaupimo sąskaitose. Nors akcijų portfeliuose gali būti lengva pastebėti nugalėtojus ir pralaimėtojus, identifikuoti šias galimybes ETF investuotojams gali būti sunkiau. Siekdama padėti įgyvendinti šį procesą, „TD Ameritrade“ įdiegė nemokamą paslaugą tiems, kurie turi apmokestinamąsias sąskaitas ir investavo į „TD Ameritrade Investment Management“ esminius rinkinius ir pasirinktinius rinkinius.
Klientai, įtraukti į mokesčių nuostolių surinkimo paslaugą, kiekvieną dieną peržiūri savo portfelį iš internetinio tarpininkavimo, kad nustatytų mokesčių nuostolių surinkimo galimybes. Jei nėra kapitalo prieaugio arba nuostoliai viršija pelną, investuotojai gali panaudoti nuostolius, kad kompensuotų 3000 USD kitų apmokestinamųjų pajamų kiekvienais metais. Įskaitydami kapitalo prieaugį, investuotojai papildomus nuostolius gali perkelti ir į ateinančius metus.
