Kas yra rišimo taisyklė?
Tapetavimo taisyklė reikalauja ypatingo FINRA registruotų asmenų, turinčių neramumų istoriją, ir įmonių, kurios samdo tokius asmenis dideliu skaičiumi, stebėjimo. Oficialiau žinomas kaip Finansų pramonės reguliavimo institucijos 3170 taisyklė „Tam tikrų firmų registruotų asmenų įrašymas juostomis“, „įrašymo taisyklė“ yra skirta padėti patenkinti bendrą poreikį labiau prižiūrėti tam tikrus registruotus atstovus, turinčius problemų dėl reguliavimo ir atitikties įrašų. Jame taip pat atsižvelgiama į aplinkybes ir specialius priežiūros poreikius, kai firma pasamdo daug drausmingų asmenų, kurie anksčiau dirbo įmonėje, kuri buvo išsiųsta arba buvo panaikinta jos registracija ir kur jie buvo nepakankamai prižiūrimi ir mokomi.
Tapetavimo taisyklės supratimas
Įrašymo taisyklė įsigaliojo 2014 m. Gruodžio 1 d. Ir buvo priimta į konsoliduotą FINRA taisyklių knygą, pakeičiančią NASD taisyklės 3010 straipsnio b punkto 2 dalį, nors ribojimo taisyklės įsigaliojo 1990 m., Kai Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEK) patvirtintos NASD taisyklės pataisos. Konkrečiai, SEC patvirtino reikalavimą, kad nariai „nustatytų, vykdytų ir prižiūrėtų specialias rašytines priežiūros procedūras, įskaitant pokalbių juostos įrašymą, kai jie pasamdė daugiau nei nustatytą procentą registruotų asmenų iš tam tikrų firmų, kurios buvo išsiųstos ar kurios turėjo jų tarpininkų / prekybininkų registracijos buvo atšauktos už pardavimo praktikos taisyklių pažeidimus (drausminamos firmos). Norėdami daugiau sužinoti, skaitykite FINRA norminiame pranešime 14-10 Konsoliduotos priežiūros taisyklės.
Taisyklių tvirtos priežiūros praktikavimas praktikoje
Pagal FINRA, įrašymo taisyklė „reikalauja, kad įmonė nustatytų, vykdytų ir prižiūrėtų specialias rašytines procedūras, prižiūrinčias visų jos registruotų asmenų telemarketingo veiklą, įskaitant pokalbių įrašymą, jei įmonė yra pasamdžiusi daugiau nei nurodytą procentą registruotų asmenų. asmenys iš firmų, kurios atitinka FINRA 3170 taisyklės „drausmingos firmos“ apibrėžimą. Siekdama padėti firmoms laikytis FINRA taisyklės 3170, FINRA pateikia „Drausmingų įmonių sąrašą“, kuriame nurodomos tos įmonės, kurios atitinka „drausmingos firmos“ apibrėžimą.
Procentas, kuris naudojamas nustatant, ar reikia įgyvendinti priežiūros procedūras, priklauso nuo įmonės dydžio. Tai svyruoja nuo 40% mažai įmonei iki 20% didelei firmai. Priežiūros procedūros apima visų telefoninių pokalbių, kuriuos treji metai užregistravo darbuotojai ir potencialūs, ir esami klientai, įrašymą. 2018 m. Gegužės mėn. Buvo 11 firmų, kurias FINRA pripažino drausmingomis įmonėmis.
Firmos privalo užtikrinti, kad visos telekomunikacijos priemonės, kurias reguliariai naudoja registruoti asmenys, bendraudamos su klientais, įrašytų į magnetofono juostą. Tai apima fiksuotojo ryšio ir mobiliuosius telefonus. Jei neįmanoma įklijuoti mobiliojo telefono, firma turi uždrausti juos naudoti bendraudama su klientais, nebent jų naudojimas yra pateisinamas dėl kitų verslo priežasčių.
