Turto paskirstymo investiciniai fondai įgijo populiarumą tarp investuotojų, nes šios sujungtos investicijos siūlo paprastą būdą pasiekti kelias turto klases per vieną profesionaliai valdomą fondą. Egzistuoja daugybė turto paskirstymo fondų, pradedant nuo ypač konservatyvių ir baigiant labai agresyviais, ir kiekvienas iš jų gali būti naudojamas kaip atskiras paketas arba dalinis paskirstymas individualiems investuotojams. Konservatyvius paskirstymo fondus sudaro nuosavybės ir skolos vertybiniai popieriai, taip pat pinigai ir pinigų ekvivalentai, daugiausia dėmesio skiriant pagrindinio kapitalo išsaugojimui per didesnes skolas ir grynųjų pinigų investicijas. Investuotojai, susirūpinę dėl rinkos nepastovumo, arba tie, kurie nori gauti pajamų iš viso ar dalies savo portfelių, gali naudoti konservatyvius paskirstymo fondus, kad lengvai pasiektų investavimo tikslus.
Nors konservatyvaus paskirstymo investiciniai fondai suteikia atokvėpį nuo žiaurių svyravimų didelėms nuosavybės vertybinių popierių investicijoms, jie netinka kiekvienam investuotojui. Jie turi sunkesnę viso turto koncentraciją obligacijose ir grynaisiais pinigais, o tai sumažina investuotojų galimybes pasiekti ilgalaikį kapitalo padidėjimą. Be to, kai kurie obligacijų turėjimai ir grynųjų pinigų investicijos yra sunkios, norint neatsilikti nuo kylančio infliacijos lygio, todėl konservatyvių paskirstymo fondų grąža kartais būna minimali.
Tačiau investuotojams, suinteresuotiems išlaikyti pagrindinį investicinio portfelio balansą su galimybe uždirbti pajamų iš dividendų ir palūkanų, konservatyvūs paskirstymo fondai gali būti tinkamiausi kaip investicinio portfelio dalis ar vienas paketas. Keletas konservatyvių turto paskirstymo fondų yra prieinami investuotojams per gerai žinomus investicinių fondų tiekėjus, įskaitant „Vanguard“, „American Funds“, „T. Rowe Price“ ir „Thrivent“, kurių fondai yra paminėti čia. Visa informacija buvo aktuali 2018 m. Spalio 4 d.
„Vanguard“ valdomas subalansuotas fondas (VTMFX)
„Vanguard Tax-Managed Balanced Fund“ yra konservatyvus paskirstymo savitarpio fondas, investuotojams prieinamas per „Vanguard Group“. Įkurtas 1994 m., Šis investicinis fondas siekia suteikti investuotojams efektyvią mokestinę grąžą, gaunamą iš federaliniu mastu neapmokestinamų pajamų, ilgalaikio kapitalo vertės padidėjimo ir dabartinių apmokestinamųjų pajamų. Paprastai fondo 4, 50 milijardo dolerių turtas yra investuojamas vienodai tarp JAV akcijų rinkos vidutinės ir didelės kapitalizacijos segmentų ir federaliniu mastu neapmokestinamų savivaldybių obligacijų. Mažiausiai 75% visų savivaldybių akcijų yra reitinguojamos vienoje iš trijų geriausių kredito reitingų kategorijų, o likusi dalis yra investuojama į paprastąsias akcijas.
Investicinis fondas nuo įkūrimo pasiekė 7, 60% vidutinę metinę grąžą, o jo išlaidų santykis 0, 09% yra 89% mažesnis nei panašių konservatyvių paskirstymo fondų vidurkis, teigia „Vanguard“. Iš investuotojų reikalaujama minimalios pradinės 10 000 USD investicijos. Pagrindinės fondo investicijos yra „Apple Inc.“ (AAPL), „Microsoft Corp.“ (MSFT), „Amazon.com Inc.“ (AMZN) ir „Alphabet Inc.“ („GOOGLEL“).
Amerikos fondų mokesčių lengvatų pajamų fondas (TAIAX)
Amerikos fondų, kuriems teikiamos lengvatinės mokesčių pajamos, fondas yra siūlomas investuotojams per „American Fund“ savitarpio fondų šeimą. Jis buvo įkurtas 2012 m. Šis konservatyvus paskirstymo fondas siekia padėti investuotojams auginti savo turtą ir gauti kai kurias neapmokestinamas pajamas. Investicinio fondo investicinį paketą sudaro keli Amerikos fondų pasiūlymai su įvairiais deriniais ir svoriais, kurių dauguma siekia gauti pajamų iš jų pagrindinių investicijų. Fondo valdytojai, turintys Amerikos fondų, kuriems teikiamos lengvatos pajamų fondui, pagrindinį dėmesį investuoja į dividendus mokančias atsargas, įtraukdami augimo ir pajamų fondus, nuosavybės pajamų fondus, subalansuotus fondus ir obligacijų fondus.
Investicinis fondas nuo įkūrimo davė 7, 9% vidutinės metinės grąžos, o išlaidų santykis buvo 0, 75%. Fondui reikia pradinių 250 USD investicijų. Tarp didžiausių investicinių fondų akcijų yra neapmokestinamas Amerikos obligacijų fondas, Amerikos didelių pajamų savivaldybių obligacijų fondas, „Capital World augimo ir pajamų fondas“ ir savitarpio investuotojų fondas „Washington“.
T. Rowe'o asmeninės strategijos pajamų fondas (PRSIX)
„T. Rowe Price“ asmeninės strategijos pajamų fondas buvo įkurtas 1994 m. Fondo valdymo komanda siekia suteikti investuotojams didžiausią bendrą grąžą per tam tikrą laiką, sutelkdama dėmesį į investicijas, kurios pirmiausia nukreipiamos į pajamas ir kapitalo augimą. Maždaug 40% fondo 2, 27 milijardų JAV dolerių turto yra investuojama į akcijas, o likusi dalis yra paskirstoma pagal obligacijas, pinigų rinkos vertybinius popierius ir grynuosius pinigus. Kai kuriais atvejais fondas gali pakoreguoti konkrečios turto klasės svorį, remdamasis dabartinėmis rinkos sąlygomis ar perspektyvomis.
T. Rowe Price asmeninės strategijos pajamų fondas nuo įkūrimo pasiekė vidutinę metinę grąžos normą 7, 50%, o išlaidų santykis buvo 0, 60%. Fondui būtinos minimalios pradinės investicijos - 2 500 USD. Tarp populiariausių fondo akcijų yra „Alphabet“, „Amazon.com“ ir „Boeing Co.“ (BA).
„Thrivent Diversified Income Plus Fund“ (THYFX)
„Thrivent Diversified Income Plus Fund“ yra konservatyvus paskirstymo savitarpio pagalbos fondas, įkurtas 1997 m. Ir investuotojams prieinamas per „Thrivent“ investicinę grupę. Investicinis fondas siekia suteikti investuotojams pajamų, išlaikant ilgalaikį kapitalo vertės padidėjimą. Fondo 901, 10 mln. USD turtas yra investuojamas į nuosavybės vertybinių popierių ir skolos vertybinių popierių derinį, o nuosavybės dalis yra sutelkta į paprastąsias akcijas, pageidaujamas akcijas ir konvertuojamas akcijas. Fonde laikomi skolos vertybiniai popieriai gali būti bet kokios kredito kokybės ir bet kokio ilgio, be to, jie gali apimti aukštos rizikos obligacijas, vekselius, obligacijas ar kitus skolinius įsipareigojimus. Fondo valdytojai taip pat gali investuoti į fondų, kuriais prekiaujama biržoje, alternatyvas savo nuožiūra.
Nuo pat įkūrimo „Thrivent Diversified Income Plus Fund“ vidutinė metinė 10 metų grąža buvo 6, 93%, o išlaidų santykis - 0, 78%. Fondui reikia minimalių pradinių 2 000 USD investicijų. Tarp didžiausių investicinių fondų akcijų yra Federalinės nacionalinės hipotekų asociacijos tradicinis 30-ies metų pervedimas ir „Thrivent Core Emerging Markets“ skolų fondas.
