Investuotojai, ieškantys didesnio pensijų kaupimo turto įvairinimo, gali rasti sprendimą naudodamiesi 92 metų senumo investicinių įmonių valdymo įmonės „Eaton Vance Corporation“ (NYSE: EV) investiciniais fondais. „Eaton Vance“ ir jos dukterinių bendrovių valdomas turtas (AUM) 2015 m. Lapkričio mėn. Turėjo 311, 4 milijardo JAV dolerių. „Eaton Vance“ investicinių fondų šeimoje, kuriame yra daugiau kaip 90 fondų, kurie apima visą turto klasių spektrą ir investavimo tikslus, yra penki fondai, kurie yra: ypač gerai tinka investuotojams, norintiems įvairinti savo pensijų planus. Visos grąžos pagrįstos A klasės akcijų grynąja turto verte (GAV).
„Eaton Vance“ subalansuotas fondas
„Eaton Vance Balanced Fund“ teikia įvairovę per profesionaliai valdomą obligacijų ir akcijų portfelį viename fonde. Fondas tenkina investuotojų, norinčių gauti dabartines obligacijų pajamas ir didinti kapitalą, poreikius. Turtas padalijamas iš 25–50 procentų fiksuotų pajamų vertybinių popierių ir 50–75 procentų nuosavybės vertybinių popierių. Fondas pirmiausia investuoja į JAV vertybinius popierius, tačiau dalį savo grynojo turto taip pat gali investuoti į tarptautinius vertybinius popierius. Portfelis yra nukreiptas į didelių kapitalų akcijas ir investicinio lygio arba vyriausybės obligacijas.
Subalansuotas fondas suteikia investuotojams plačios įvairovės pranašumų, tuo pačiu užtikrindamas solidžią grąžą. Fondo „Morningstar“ reitingas yra penkios žvaigždės. Bendrovės metinė grąža per trejus metus yra 11, 51 proc., O per penkerius metus - 10, 1 proc. Dabartinis fondo pajamingumas yra 0, 92 proc.
„Eaton Vance“ dividendų statytojų fondas
„Eaton Vance Dividend Builder Fund“ specializuojasi didelių kapitalų dividendus mokančiose akcijose, kurių kainos yra pagrįstos ir kurios ilgainiui gali padidinti dividendus. Jo turtas daugiausia yra JAV vertybiniuose popieriuose, tačiau fondas gali investuoti iki 35% turimo turto vertybiniams popieriams. Fondas neapsiriboja vien tik dividendus mokančiomis paprastosiomis akcijomis. Ji taip pat gali investuoti į vertybinius popierius, kuriuose yra privilegijuotosios akcijos, arba į paprastąsias akcijas konvertuojamas obligacijas.
Dividendų statytojų fondas moka mėnesinius paskirstymus ir jo dabartinis pelnas yra 1, 59%. Bendra fondo grąža per metus yra 12, 97 proc. Per trejus metus ir 10, 59 proc. Per penkerius metus.
„Eaton Vance“ didelės kapitalizacijos vertės fondas
„Eaton Vance“ didelės kapitalizacijos vertės fondas, įkurtas 1931 m., Yra vienas seniausių investicinių fondų JAV. Fondo tikslas yra surasti didelę kapitalą turinčias įmones, užimančias pirmaujančią rinkos dalį, turinčios tvirtus finansus ir patrauklų augimo potencialą, tačiau jų nepakankamai įvertintos. Ji gali investuoti į augimo akcijas, kurios nemoka dividendų, tačiau didžiąją dalį savo portfelio sudaro dividendus mokantys vertybiniai popieriai.
Dabartinis fondo pajamingumas yra 1, 29 proc. Tai suteikė investuotojams bendrą metinę grąžą per trejus metus: 13, 56 proc., O per penkerius metus - 11, 43 proc.
Nekilnojamojo turto fondas „Eaton Vance“
Investavimas į nekilnojamąjį turtą yra tradicinis būdas gauti dabartines pajamas ir stabilų augimą. Nekilnojamojo turto fondas „Eaton Vance“ teikia papildomos įvairovės ir apsaugo nuo infliacijos ateityje investuodamas į aukštos kokybės vertybinius popierius, kuriuos teikia nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT) ir nekilnojamojo turto pramonės įmonės. Ši strategija suteikia didesnės bendros grąžos potencialą derinant dabartines pajamas ir kapitalo augimą. Fondas siekia savo portfelio geografinės įvairovės ir iki 25 procentų savo turto gali investuoti į užsienio vertybinius popierius. Fondo metinė grąža per penkerius metus buvo 12, 07 proc., O jo pajamingumas - 1, 61 proc.
„Eaton Vance“ augimo fondas
Kiekvienam gerai diversifikuotam pensijų portfeliui reikia augimo komponento. „Eaton Vance Growth Fund“ siekia gerai įvertinti augimo įmones, kurių rinkos kapitalizacija yra „Russell 1000“ indekso intervale, tačiau jis gali investuoti į įmones, kurių indekse nėra. Fondų valdytojams pirmiausia rūpi ilgalaikio augimo perspektyvos, o bet kokioms pajamoms ar dividendams skiriamas antrinis dėmesys. Fondo „Morningstar“ reitingas yra keturios žvaigždės. Bendrovės metinė grąža per trejus metus buvo 18, 71 proc., O per penkerius metus - 13, 48 proc.
Esmė
Šie penki fondai gali būti naudojami labai diversifikuotam ir konservatyviam pensijų kaupimo portfeliui sukurti. Visos fondo A klasės akcijos yra neapmokėtos, o tai sumažina pradinę grąžą.
Investuotojai, norintys išvengti pardavimo mokesčių, turėtų pasidomėti didelėmis savitarpio pagalbos fondų parduotuvėmis, tokiomis kaip Charleso Schwabo ir „Fidelity“ investicijos, kurios siūlo daugybę savitarpio pagalbos fondų, kurių pardavimo apimtys netaikomos. Investuotojai gali gauti A klasės akcijas NAV ir sumokėti mažesnius išlaidų mokesčius, nei reikalauja kitos klasės akcijos.
