Prekyba - tai prekių ar paslaugų mainai tarp dviejų ar daugiau šalių. Taigi, jei jums reikia benzino automobiliui, tada jūs prekiaujate savo doleriais už benziną. Senovėje ir vis dar kai kuriose visuomenėse prekyba vyko mainų būdu, kai viena prekė buvo keičiama į kitą. Prekyba galėjo vykti taip: Asmuo A sutvarkys asmens B išdaužtą langą mainais už obuolių krepšelį iš asmens B medžio. Tai yra praktiškas, lengvai valdomas, kasdieninis prekybos pavyzdys, su gana lengva valdyti riziką. Siekdamas sumažinti riziką, asmuo A gali paprašyti asmens B parodyti savo obuolius ir įsitikinti, kad jie tinkami valgyti, prieš pritvirtindami langą. Taip prekyba vyko tūkstantmečius: praktiškas, apgalvotas žmogaus procesas.
Tai dabar
Dabar įeikite į žiniatinklį ir staigi rizika gali būti visiškai nekontroliuojama, iš dalies dėl operacijos spartos. Tiesą sakant, operacijos greitis, greitas pasitenkinimas ir adrenalino skubėjimas uždirbti mažiau nei per 60 sekundžių dažnai gali sužadinti lošimo instinktą, kuriam gali pasiduoti daugelis prekybininkų. Taigi jie gali kreiptis į internetinę prekybą kaip į azartinių lošimų formą, o ne į prekybą kaip profesionalų verslą, kuriam reikia tinkamų spekuliacinių įpročių. (Sužinokite daugiau apie „ Investuojate ar lošiate“ )
Spekuliuoti kaip prekybininku nėra lošimas. Skirtumas tarp azartinių lošimų ir spekuliacijų yra rizikos valdymas. Kitaip tariant, spėliojant jūs galite kontroliuoti savo riziką, o lošdami - ne. Net tokius kortų žaidimus, kaip pokeris, galima žaisti pagal lošėjo mąstyseną arba su spekulianto mąstymu, paprastai turint visiškai skirtingas pasekmes.
Lažybų strategijos
Yra trys pagrindiniai lažybų atlikimo būdai: „Martingale“, „anti-Martingale“ arba spekuliacinis. Spekuliacija kilusi iš lotyniško žodžio „speculari“, reiškiančio šnipinėti ar laukti.
Vykdydami „Martingale“ strategiją, jūs dvigubai padidinsite savo statymą kiekvieną kartą, kai prarasite, ir tikimės, kad galų gale pralaimėjimo juosta pasibaigs ir atliksite palankų statymą, taip susigrąžindami visus savo nuostolius ir net uždirbdami nedidelį pelną.
Naudodamiesi kovos su „Martingale“ strategija, jūs sumažinsite savo statymus per pusę, kai prarasite, bet dvigubinsite savo statymus kiekvieną kartą, kai laimėsite. Ši teorija daro prielaidą, kad galite gauti naudos iš laimėjimo serijos ir atitinkamai pasipelnyti. Akivaizdu, kad internetiniams prekybininkams tai yra geriau iš dviejų strategijų. Visada yra mažiau rizikinga greitai prisiimti nuostolius ir pridėti ar padidinti prekybos apimtį, kai laimi.
Tačiau jokia prekyba neturėtų būti vykdoma prieš tai neįvertinus šansų jūsų naudai, o jei tai nėra akivaizdžiai neįmanoma, tada apskritai neturėtų būti vykdoma prekyba. (Norėdami sužinoti daugiau apie Martingale metodą, skaitykite „ FX Trading The Martingale Way“ .)
Žinok šansus
Taigi, pirmoji rizikos valdymo taisyklė yra apskaičiuoti sėkmingos jūsų prekybos tikimybes. Norėdami tai padaryti, turite suvokti ir pagrindinę, ir techninę analizę. Turėsite suprasti rinkos, kurioje prekiaujate, dinamiką, taip pat žinoti, kur yra tikėtini psichologiniai kainų sužadinimo taškai, kurių kainų diagrama gali jums padėti apsispręsti.
Priėmus sprendimą prekiauti, kitas svarbiausias veiksnys yra tai, kaip jūs kontroliuojate ar valdote riziką. Atminkite, kad jei galite įvertinti riziką, didžiąja dalimi galite ją valdyti.
Statant šansus jūsų naudai, svarbu nubrėžti liniją smėlyje, kuris bus jūsų atskirtas taškas, jei rinka prekiaus tokiu lygiu. Skirtumas tarp šio atskirties taško ir įėjimo į rinką yra jūsų rizika. Psichologiškai prieš pradėdami prekybą turite iš anksto prisiimti šią riziką. Jei galite susitaikyti su galimu nuostoliu ir jums viskas gerai, tuomet galite apsvarstyti galimybę toliau prekiauti. Jei nuostoliai jums bus per dideli, tuomet neturite užsiimti prekyba, kitaip būsite stipriai stresuoti ir negalėsite būti objektyvūs, nes jūsų prekyba vyksta.
Kadangi rizika yra priešinga medalio pusė, kurią reikia atlyginti, smėlyje turėtumėte nubrėžti antrą eilutę, kur, jei rinka prekiaus tuo tašku, perkelsite savo originalią iškirptę liniją, kad užtikrintumėte savo poziciją. Tai vadinama stumdomomis stotelėmis. Ši antroji eilutė yra kaina, už kurią jūs praleidžiate, net jei rinka jus pašalina. Kai būsite apsaugoti nuo „break-even“ stotelės, jūsų rizika praktiškai sumažėjo iki nulio, jei rinka yra labai likvidi ir žinote, kad jūsų prekyba bus vykdoma už tokią kainą. Įsitikinkite, kad suprantate „Stop“, „Limitinių“ ir „Market“ pavedimų skirtumus.
Likvidumas
Kitas rizikos veiksnys, kurį reikia ištirti, yra likvidumas. Likvidumas reiškia, kad yra pakankamai pirkėjų ir pardavėjų dabartinėmis kainomis, kad būtų galima lengvai ir efektyviai vykdyti jūsų prekybą. Forex rinkose likvidumas, bent jau pagrindinėmis valiutomis, niekada nėra problema. Šis likvidumas yra žinomas kaip rinkos likvidumas, o neatidėliotinų pinigų Forex rinkoje prekybos apimtis sudaro apie 2 trilijonus USD per dieną.
Tačiau šis likvidumas nebūtinai prieinamas visiems brokeriams ir nėra vienodas visose valiutų porose. Jį kaip prekybininką tikrai paveiks brokerio likvidumas. Jei neparduosite prekybos tiesiogiai su dideliu „forex“ banku, greičiausiai turėsite pasikliauti internetiniu makleriu, kad galėtumėte laikyti savo sąskaitą ir atitinkamai vykdyti savo sandorius. Klausimai, susiję su brokerių rizika, nepatenka į šio straipsnio taikymo sritį, tačiau dideliems, gerai žinomiems ir gerai kapitalizuotiems brokeriams daugumai mažmeninių internetinių prekybininkų turėtų būti gerai, bent jau atsižvelgiant į tai, kad jie turi pakankamai likvidumo veiksmingai vykdyti jūsų prekybą.
Vienos prekybos rizika
Kitas rizikos aspektas yra nulemtas turimo prekybos kapitalo. Vienos prekybos rizika visada turėtų sudaryti nedidelę viso jūsų kapitalo dalį. Geras pradinis procentas gali būti 2% jūsų turimo prekybos kapitalo. Taigi, pavyzdžiui, jei savo sąskaitoje turite 5000 USD, maksimalus leistinas nuostolis turėtų būti ne didesnis kaip 2%. Esant šiems parametrams jūsų maksimalus nuostolis būtų 100 USD už prekybą. 2% nuostoliai vienai prekybai reikštų, kad galite suklysti 50 kartų iš eilės, prieš išvalydami sąskaitą. Tai mažai tikėtinas scenarijus, jei turite tinkamą sistemą šansams sukrauti jūsų naudai.
Taigi kaip iš tikrųjų įvertinti riziką?
Prekių riziką galite įvertinti naudodamiesi savo kainų diagrama. Tai geriausiai parodo pažiūrėjus į diagramą taip:
Mes jau nusprendėme, kad mūsų pirmoji smėlio linija (stop loss) turėtų būti nubrėžta ten, kur mes atsiribotume iš pozicijos, jei rinka prekiauja tokiu lygiu. Linija nustatyta 1.3534. Kad rinkai būtų šiek tiek vietos, aš nustatyčiau 1, 3530 nuostolį. (Sužinokite daugiau apie nuostolių sustabdymą skyriuje „Prarasti poziciją pardavimo menas“. )
Tinkama vieta įeiti į poziciją būtų 1, 3580, kuri šiame pavyzdyje yra šiek tiek didesnė už valandos aukštį, kai nepavyko suformuoti trigubo dugno. Taigi skirtumas tarp šio įėjimo ir išėjimo taškų yra 50 taškų. Jei prekiaujate 5000 USD sąskaitoje, nuostolius apribotumėte 2% jūsų prekybos kapitalo, kuris yra 100 USD.
Tarkime, kad prekiaujate mažosiomis partijomis. Jei vienas mažos siuntos taškas yra lygus apytiksliai 1 USD, o jūsų rizika yra 50 taškų, tada už kiekvieną partiją, kuria prekiaujate, rizikuojate 50 USD. Galite prekiauti viena ar dviem mažomis partijomis ir išlaikyti savo riziką nuo 50–100 USD. Šiame pavyzdyje neturėtumėte prekiauti daugiau kaip trimis mažomis partijomis, jei nenorite pažeisti savo 2% taisyklės.
Svertas
Kitas didelis rizikos padidinimas yra svertas. Svertas yra banko ar brokerio pinigų panaudojimas, o ne griežtas jūsų pačių panaudojimas. Neatidėliotina Forex rinka yra labai svertinė rinka, nes jūs galite užstatyti vos 1000 USD užstatą, kad iš tikrųjų galėtumėte prekiauti 100 000 USD. Tai yra sverto koeficientas 100: 1. Vieno vamzdžio nuostoliai 100: 1 panaudota situacija yra lygi 10 USD. Taigi, jei prekyboje turėtumėte 10 mažų partijų ir prarastumėte 50 kauliukų, nuostoliai būtų 500, o ne 50 dolerių.
Tačiau vienas iš didžiausių prekybos neatidėliotinų Forex rinkų privalumais yra didelis svertas. Šis didelis svertas yra prieinamas, nes rinka yra tokia likvidi, kad ją labai lengva išstumti iš pozicijos, taigi, palyginti su dauguma kitų rinkų, lengviau valdyti svertines pozicijas. Žinoma, pasinaudojama dviem būdais. Jei turite finansinę paramą ir uždirbate pelną, jūsų grąža padidėja labai greitai, tačiau, priešingai, nuostoliai taip pat greitai sunaikins jūsų sąskaitą. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite „ Leverage“ „Dvipusį kardą“ ).
Tačiau iš visų prekybai būdingų rizikų pati didžiausia rizika valdyti yra pati prekybininko žalingi įpročiai, o dėl to dažniausiai patiriama nuostolių dėl prekybininko nuostolių.
Visi prekybininkai turi prisiimti atsakomybę už savo sprendimus. Prekyboje nuostoliai yra normos dalis, todėl prekybininkas turi išmokti priimti nuostolius kaip proceso dalį. Nuostoliai nėra nesėkmės. Tačiau jei greitai nepadarysite nuostolių, tai nesugeba tinkamai valdyti prekybos. Paprastai prekybininkas, kai jo pozicija tampa nuostolinga, antrą kartą atspės savo sistemą ir lauks, kol nuostoliai pasikeis, o pozicija taps pelninga. Tai gerai tiems atvejams, kai rinka tikrai sukasi, tačiau nuostoliai gali padidėti, jei nuostoliai padidės. (Išmokite įveikti šią didelę kliūtį „ Master Your Trading Mindtraps“ programoje. )
Prekiautojo rizikos sprendimas yra darbas pagal savo įpročius ir pakankamai sąžiningas, kad būtų pripažinta, kada jūsų ego kliudo priimti teisingus sprendimus arba kai tiesiog negalite valdyti instinktyvaus blogo įpročio patraukimo.
Geriausias būdas objektyvuoti savo prekybą yra laikyti kiekvienos prekybos žurnalą, nurodant įėjimo ir išėjimo priežastis ir nurodant, kiek jūsų sistema efektyvi. Kitaip tariant, ar esate įsitikinęs, kad jūsų sistema suteikia patikimą metodą, kaip kaupti šansus jūsų naudai ir tokiu būdu suteikti jums pelningesnes prekybos galimybes nei galimus nuostolius.
Išvada
Rizika yra būdinga kiekvienai jūsų vykdomajai prekybai, tačiau tol, kol galite įvertinti riziką, galite ją valdyti. Tiesiog nepamirškite to, kad rizika gali būti padidinta naudojant per daug svertų jūsų prekybos kapitalui, taip pat padidinta dėl likvidumo rinkoje trūkumo. Laikantis drausmingo požiūrio ir gerų prekybos įpročių, prisiimti tam tikrą riziką yra vienintelis būdas gauti gerą atlygį.
Norėdami perskaityti susijusius dalykus, peržiūrėkite aktyvių prekybininkų rizikos valdymo metodus .
