Wellstrade apžvalga

„Wells Fargo“ tarpininkavimas „WellsTrade“ yra lengvas įrankių ir gaminių atžvilgiu ir brangus. Tačiau investuotojai, ieškantys turto valdymo ir konsultavimo paslaugų, tačiau neketinantys būti labai aktyvūs patys investuodami į savo pačių investicijas, gali neprieštarauti kai kuriems „WellsTrade“ trūkumams.

„WellsTrade“ tarpininkavimas greičiausiai labiausiai tinka tiems investuotojams, kurie savo bankininkystės ir turto valdymo poreikiais remiasi „Wells Fargo“. Investuotojai, kurie teikia pirmenybę analitikų tyrimams ir parduoda šalutines rekomendacijas, taip pat gali rasti tai, ko jie ieško „WellsTrade“. Tačiau abiem atvejais labai aktyvūs investuotojai, ieškantys pigių ir aukštos kokybės įrankių, turės nusivilti.

Argumentai už

• Išsamūs tyrimai ir analitikų rekomendacijos

• Užsakymas įvedamas rankiniu būdu, tačiau labai paprastas ir lengvai suprantamas

• Palaikymas telefonu visą parą yra lengvai prieinamas ir labai naudingas

Minusai

• Diagramos ir atrankos įrankiai yra žemos kokybės

• Negalima prekiauti „forex“, „kriptovaliutomis“, „ateities sandoriais“ ar „ateities sandoriais“

• Didesnės nei vidutinės išlaidos, palyginti su kitais nuolaidų brokeriais

Prekybos patirtis

1.4

Investuotojai gali labai lengvai įvesti akcijų, vienos eilės opcionų, ETF ir investicinių fondų pavedimus. „WellsTrade“ nesiūlo pažangių pavedimų tipų, tokių kaip OCO ar OCA, tačiau investuotojai gali naudoti standartinius limito, rinkos ir sustabdyti pavedimus. Pavedimų įvedimo procesas yra paprastas, bet neautomatinis ir gali būti labai pasikartojantis aktyviems investuotojams. Užsakymus galima pradėti nuo stebimųjų sąrašų arba atrankos rezultatų. „WellsTrade“ platforma yra internetinė ir pereiti nuo vieno puslapio prie kito reikia šiek tiek laiko, todėl užsakymo įvedimo procesas tampa varginantis. Tačiau esame sužavėti, kad investuotojai gali pasirinkti mokesčių partijos pasirinkimą tiesiai iš užsakymo įvedimo lango. Pasirinkimo sandorių platintojai turės kviesti brokerį, kad šie sandoriai būtų sudaryti kaip vienas užsakymas, už kurį bus imamas papildomas komisinis atlyginimas.

Portfelio įrankis suteikia nedidelį pritaikymą, tačiau kitaip „WellsTrade“ platformos negalima modifikuoti. Investuotojai negali prekiauti pagal grafikus, o sudėtingesni pavedimų įvedimo būdai, tokie kaip pakopiniai ar krepšelio pavedimai, nėra. Jei nebendraujate labai dažnai ir jums patinka „WellsTrade“ ryšys su „Wells Fargo“ bankininkystės ir konsultavimo tarnybomis, šios problemos gali būti nemenka problema.

Prekybos technologija

0

„WellsTrade“ yra mažai prekybos technologijų. Daugelyje platformos tinklalapių yra atidėtos citatos, o eilės langų citatos atnaujinamos rankiniu būdu. Nors „WellsTrade“ priims sąskaitos savininkus, kurie turi konkrečius užsakymų nukreipimo prašymus, prekybos vykdymo procesas yra įprastas, palyginti su kitomis įmonėmis, kurios nesispecializuoja aktyvūs investuotojai.

„WellsTrade“ bendradarbiauja su keliomis kliringo įmonėmis, tokiomis kaip „Apex“ ir „Citadel“, ir jos priima mokėjimus už užsakymų srautą. Tai gali sukelti interesų konfliktą, nes brokeriai turėtų daryti viską, kas įmanoma, kad klientams būtų geriausia kaina, tačiau jie turi paskatų nukreipti užsakymus į tarpuskaitos įmonę, kuri mokės daugiausia. Apmokėjimas už užsakymų srautą gali padidinti netiesiogines prekybos su „WellsTrade“ sąnaudas.

Naudojamumas

2.4

Sukurti sąskaitą „WellsTrade“ yra greita ir paprasta. Parinkčių gavimas ir paraštės patvirtinimas užtrunka ilgiau, tačiau tam nereikia daug papildomų dokumentų. Paskyros sąrankos procesą galima baigti internetu, o el. Pašto patvirtinimai buvo gauti beveik iš karto. Kai tik naujų paskyrų savininkai turės prisijungimo informaciją, jiems turėtų būti lengva naršyti internetinėje platformoje, tačiau labai lėtai. Daugelį paskyros funkcijų, tyrimų įrankių ir užsakymų įvedimą galite rasti dviejų lygių meniu.

Užsakyti bilietų nėra visoje platformoje, tačiau pacientų žmonėms lengva naršyti po užsakymo bilietą iš daugelio platformos puslapių. Yra keletas funkcijų, kurias galima pritaikyti prie alternatyvių maketų, tačiau kitaip labai mažai platformos gali modifikuoti. Viena iš šių tinkinamų funkcijų, „Portfolio Tracker“, egzistavo atskirai nuo tarpininkavimo svetainės ir, be alternatyvių išdėstymų lankstumo, turėjo labai ribotas funkcijas.

Mobilioji ir kylanti technika

3.8

„WellsTrade“ mobilioji programa sklandžiai integruojasi su žiniatinklio programa. Paskyroje ar internetinės platformos stebėjimo sąraše atlikti pakeitimai iš karto pasiekiami programoje. Akcijų, pasirinkimo sandorių ir fondų pavedimų įvedimo procesas yra beveik vienodas; tačiau mobiliojoje užsakymo bilieto versijoje negalima pasirinkti mokesčių partijos. Programa mobiliesiems nepriėmė išplėstinių užsakymų tipų, o citatos daugelyje puslapių buvo atidėtos 15 minučių.

Yra šiek tiek pradinio grafiko, o naujienų kanalai galimi mobiliojoje programoje, tačiau tiek diagramos, tiek naujienų pasiūlymai tikriausiai yra per daug riboti, kad investuotojai galėtų juos naudoti analizuodami. Programa mobiliesiems suteikia galimybę apsaugoti pirštų atspaudus, o naršyti per meniu yra šiek tiek greičiau ir lengviau, nei tai daroma žiniatinklio platformoje. Tikriausiai vienas geriausių dalykų, susijusių su mobiliąja programa, yra jos integracija su Wells Fargo bankininkystės ir turto valdymo programomis.

Pasiūlymų asortimentas

2.6

„WellsTrade“ tikriausiai patenkins atsitiktinių investuotojų, kurie domisi akcijomis, ETF, fondais, fiksuotomis pajamomis ir pasirinkimo galimybėmis, poreikius. Tačiau „WellsTrade“ nesuteikia jokios prieigos prie ateities, ateities sandorių, kriptovaliutų ar Forex prekybos. Pasyviems investuotojams siūlomas platus investicinių fondų, už kuriuos nereikia sumokėti operacijų, pasirinkimas ir priimtina investicinių fondų patikrinimo priemonė.

Kadangi „WellsTrade“ yra susijęs su „Wells Fargo“ ir jų turto valdymo verslu, jų „robo-patarėjų“ produktas gali būti idealus investuotojams, ieškantiems pigių portfelio patariamųjų paslaugų, kurios apima ir priėjimą prie žmonių patarėjų. „Robo-konsultanto“ siūlomi numatytieji portfeliai yra labai būdingi kitiems pramonės sektoriams.

Naujienos ir tyrimai

2.6

Palyginus su kitomis pramonės įmonėmis, „WellsTrade“ fondo tikrinimo priemonės yra gana standartinės. Tačiau akcijų tikrinimo įrankis yra labai ribotas, nes daugelis jo filtrų neturi konteksto. Nors greičiausiai dauguma investuotojų „WellsTrade“ atrankos įrankius randa per mažai, kad būtų naudingi išplėstiniams tyrimams, patogu sugebėti sukurti prekybos bilietą iš paieškos rezultatų sąrašo.

Rinkos naujienas teikia „Reuters“, o didžiąją dalį „WellsTrade“ platformos tyrimų sukuria vidiniai „Wells Fargo“ analitikai. Mes nustatėme, kad tyrimų ataskaitos, rinkos komentarai ir investavimo rekomendacijos buvo didesnės nei vidutinė, palyginti su pramonės šaka. Investuotojai, orientuoti į ilgalaikį akcijų paketą, greičiausiai įvertins galimybę naudotis daugeliu „WellsTrade“ teikiamų tyrimų.

Portfelio analizė ir ataskaitos

3.2

„WellsTrade“ portfelio analizės įrankiai yra aukštesni nei vidutiniai, palyginti su kitais nuolaidų makleriais. Investuotojai gali pamatyti diagramas ir lenteles, suskirstančias savo portfelio dalis pagal turto rūšis. Veiklos ataskaitos yra lengvai prieinamos ir labai išsamios. Tačiau šią patirtį galima žymiai pagerinti, jei investuotojas nori bendradarbiauti su patarėju. Darbas su konsultantu reikalauja papildomų išlaidų, tačiau kai kuriems investuotojams gali prireikti užpildyti savo investavimo įgūdžių spragas.

Investuotojai užsakymo biliete gali pasirinkti mokesčius, kad galėtų geriau valdyti savo sąskaitą. Be to, mokesčių apskaitos ataskaitos yra išsamios ir naudingos. Dar kartą dirbant su konsultantu, pagerėtų mokesčių planavimas, tačiau gali prireikti papildomų išlaidų.

Pagalba klientams

3.4

„WellsTrade“ siūlo prieigą prie klientų aptarnavimo visą parą. Mes nustatėme, kad klientų aptarnavimo atstovai ir tarpininkai yra labai profesionalūs ir išmanantys, o laikymo laikas yra nedidelis. Užsienyje, kuriame dažnai užduodami klausimai, yra ribota internetinė pagalba. Pavyzdžiui, „WellsTrade“ nesiūlo internetinių pokalbių palaikymo.

Kitos specialios funkcijos, tokios kaip akcijų paskolų programa, taip pat nėra. „WellsTrade“ pranašumas yra susijęs su „Wells Fargo“ ir jo filialų tinklu, tačiau tarpininkų nėra visuose filialuose, todėl prieiga prie asmeninės pagalbos priklausys nuo to, kur esate.

Švietimas ir saugumas

2

Internetiniame lape beveik nėra DUK puslapių ir kitų trumpų fragmentų. Nauji investuotojai gali susidurti su pagrindinėmis investavimo koncepcijomis, kurios neras daug pagalbos, ir, dar svarbiau, jiems gali būti sunku išmokti naršyti „WellsTrade“ įrankius. Pavyzdžiui, mažai tikėtina, kad neprofesionalūs specialistai ar investuotojai, turintys ribotos patirties tikrindami atsargas, patys negalės naršyti patikrinimo priemonių. Į pensijų planavimo įrankį yra įtrauktas papildomas švietimo turinys, tačiau jis neturėjo jokio tikro gilumo. Mūsų nuomone, atrodo, kad „WellsTrade“ daugiausia dėmesio skiria klientams, kurie pasikliauna patarėju, kad padėtų jiems iškilti.

„WellsTrade“ paskyros savininkai gali nustatyti dviejų faktorių autentifikavimą ir mobiliojoje programoje naudoti biometrinę apsaugą (pirštų atspaudų ID). Tačiau per pastaruosius kelerius metus „Wells Fargo“ / „WellsTrade“ pažeidė keletą viešai paskelbtų duomenų pažeidimų. Informacija apie klientą netyčia buvo išsiųsta nesusijusiems gavėjams, o sąskaitos savininkai taip pat tapo sėkmingų kenkėjiškų įsilaužėlių aukomis. Nors „WellsTrade“ yra atskiras subjektas, dubliavimasis su „Wells Fargo“ ir jo lėtinės saugumo bei vidaus kontrolės problemos turėtų būti svarbi bet kurio investuotojo problema.

Išlaidos

1

„WellsTrade“ komisiniai yra 0 JAV dolerių vertybinių popierių / ETF (neįskaitant „Penny“ akcijų) komisiniai. „WellsTrade“ metinis mokestis yra 30 USD vienam namų ūkiui. „WellsTrade“ taip pat turi 95 USD išeinančios sąskaitos pervedimo mokestį ir 15 USD už valandą, 5 USD už dokumentų sąskaitos tyrimų ir dokumentų gavimo mokestį.

Opcionai ir fiksuotų pajamų komisiniai yra vidutiniai. Pavyzdžiui, opcionų prekeiviai mokės 5, 95 USD plius 0, 75 USD už sutartį, o tai yra dvigubų kainų nustatymo schema, kuri tarpininkų su nuolaida tampa vis retesnė.

Ką tu turi žinoti

Geriausias dalykas, kurį galime rekomenduoti apie „WellsTrade“, yra tai, kad jis yra integruotas su „Wells Fargo“ turto valdymo paslaugomis. Priešingu atveju didesnės brokerio išlaidos, ribotos priemonės ir išsilavinimo stoka vargu ar bus patrauklūs daugeliui investuotojų. Mes vis dar nerimaujame, kad nuolatinės „Wells Fargo“ saugumo problemos ateityje gali paveikti „WellsTrade“ klientus.

„Wells Fargo“ analizės ir tyrimų gerbėjams manome, kad „WellsTrade“ gali pasiūlyti vertę. Skirtingai nuo daugelio kitų šio rinkos segmento brokerių, „Wells Fargo“ vidaus analitikai teikia pirkimo ir pardavimo rekomendacijas ir išsamią analizę, kurią galima pasiekti „WellsTrade“ platformoje. Tinkamam investuotojui geresnių nei vidutinis tyrimas, geras palaikymas visą parą telefonu ir integracija į jūsų „Wells Fargo“ banko sąskaitą gali būti verti trūkumų.

Metodika

„Investopedia“ yra skirta investuotojams pateikti nešališką, išsamią apžvalgą ir internetinių brokerių reitingus. Mūsų apžvalgos yra šešis mėnesius įvertinus visus internetinio tarpininko platformos aspektus, įskaitant vartotojo patirtį, prekybos vykdymo kokybę, jų platformose esančius produktus, mokesčius ir rinkliavas, saugumą, mobiliųjų paslaugų patirtį ir klientų aptarnavimą. Mes sukūrėme įvertinimo skalę pagal mūsų kriterijus, surinkdami daugiau nei 3000 duomenų taškų, kuriuos pasvėrėme į savo žvaigždės balų sistemą.

Be to, kiekvienas mūsų apklaustas brokeris turėjo užpildyti 320 balų apklausą apie visus jų platformos aspektus, kuriuos naudojome tikrindami. Daugelis mūsų įvertintų internetinių tarpininkų pateikė savo biuruose asmenines demonstracijas apie savo platformas.

Mūsų pramonės ekspertų komanda, vadovaujama Theresa W. Carey, atliko mūsų apžvalgas ir sukūrė šią geriausią pramonėje metodiką, skirtą reitinguoti internetines investavimo platformas visų lygių vartotojams. Spustelėkite čia, kad perskaitytumėte visą mūsų metodiką.