Turinys
- Seniausi aktyvūs investiciniai fondai
- Kodėl svarbi pradžios data
- Ar turėtumėte vengti naujų fondų?
- Esmė
Investiciniai fondai, kurie šiandien yra labai svarbi daugelio žmonių ir institucijų pensijų ir investavimo strategijos dalis, pirmą kartą JAV buvo įvesti 1924 m., MFS Investment Management. Nors jis nebuvo viešai prieinamas iki 1928 m., Pats pirmasis fondas, MFS Massachusetts Investors Fund , suteikė būdą atrinktiems investuotojams sutelkti pinigus ir potencialiai pamatyti didesnę grąžą, pasinaudojant masto ekonomija ir profesionaliu portfelio valdymu.
Sukūrus tokio tipo bendras investicijas, idėja buvo leisti mažiems investuotojams įsigyti įvairių akcijų ir fondų valdytojų grupei, kuri priešingu atveju būtų nepatekusi į savo kainų diapazoną.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Investiciniai fondai yra kertinis investuojančio pasaulio akmuo, nes visame pasaulyje investiciniai fondai valdo trilijonus dolerių. Pats pirmasis investicinis fondas, MFS Massachusetts Investors Fund, įkurtas 1924 m. Ir 1928 m. Pradėjęs priimti išorės investuotojų pinigus. vis dar yra aplink, todėl jie yra seniausi vis dar veikiantys investiciniai fondai.Fondų investuotojams šis ilgaamžiškumas gali būti laikomas nuolatinės sėkmės ir teisėtumo ženklu. Fondo įkūrimo data visada turėtų būti pagrindinė duomenų dalis, į kurią atsižvelgiama prieš įsigyjant fondą, nors daug naujų fondų taip pat mato sėkmę.
Seniausi investiciniai fondai pagal įkūrimo datą (vis dar aktyvūs)
| Rangas | vardas | Sukūrimo data |
| 1 | „MFS Massachusetts Investors Fund“ (MITTX) | 1924 metai |
| 2 | „Putnam Investors Fund“ (PINVX) | 1925 metai |
| 3 | „Pioneer Fund“ (PIODX) | 1928 metai |
| 4 | Šimtmečio akcijų fondas (CENSX) | 1928 metai |
| 5 | „Vanguard Wellington Fund“ („VWELX“) | 1929 m |
| 7 | CGM investicinis fondas (LOMMX) | 1929 m |
| 8 | Ištikimybės fondas (FFIDX) | 1930 metai |
| 9 | „Dodge & Cox“ balanso fondas (DODBX) | 1931 metai |
Kodėl svarbi pradžios data
Kai žiūrite į savitarpio fondo veiklą, turite keletą pasirinkimų. Galite žiūrėti vienerių, trejų, penkerių ar 10 metų spektaklius. Taip pat rasite skaičių, kuris rodo fondo veiklą nuo pat jo įkūrimo.
Bet spektaklio figūra nuo pat įkūrimo gali būti apgaulinga. Galbūt manote, kad radote labai pelningą fondą. Bet jei jūs nežinote, kiek laiko fondas veikė, galite ieškoti tokio fondo, kuris gali būti tik metų ar dvejų. Našumą per trumpą laiką lengviau pasiekti nei per ilgą laiką. Aukščiau išvardytų fondų pradžios data yra tokia ilga, kad jūs gerai suprantate, kaip ji veikia dešimtmečius. Tvirtas pasirodymas ilgą laiką rodo vadovavimą aukšto lygio vadovams ir protingą pasirinkimą.
Ar turėtumėte vengti naujų investicinių fondų?
Nors senesni mūsų sąrašo fondai yra įspūdingi dėl savo ilgaamžiškumo, tai nebūtinai reiškia, kad naujesni fondai yra rizikingesnės investicijos.
Investicinių fondų paieška pagal pradžios datą yra tik vienas iš būdų rūšiuoti tūkstančius esamų investicinių fondų. Papildomos rūšiavimo galimybės apima riziką, turto klasę ar investavimo stilių. Geri ištekliai investicinių fondų tyrimams yra „Morningstar“, „Zacks Investment Research“ ir „Yahoo!“ Finansai. Investicinio fondo skyriuje ieškokite patikrinimo įrankio ir pasirinkite norimas charakteristikas. Jums gali prireikti prenumeratos, kad galėtumėte naudotis sudėtingesniais ekrano įrankiais.
Esmė
Protingas investuotojas pasirenka investicijas pagal kelis kriterijus. Vis dėlto ilgalaikis investicinis fondas, matyt, patenkino daugelį investuotojų. Tačiau senesnis investicinis fondas taip pat gali įstrigti. Pažvelkite į dabartinę fondo valdymą ir investavimo filosofiją. Laikas eina į priekį, o ilgametę patirtį turintis fondas turi prisitaikyti prie dabartinių sąlygų, naujų technologijų ir naujausių investavimo priemonių.
Atminkite savo investavimo horizontą. Nesitikite, kad turėsite savitarpio pagalbos fondą dešimtmečius, o ilgo laikotarpio rezultatai gali sušvelninti nuostolius, kurie atsirado per trumpus laikotarpius. Jei jūsų horizontas trumpas, nesitikėkite, kad senesnis fondas nuo pat įkūrimo atitiks jo rezultatus. Trumpalaikiai svyravimai yra gyvenimo faktas akcijų rinkoje.
Palyginkite investicines sąskaitas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją. Teikėjo vardas Aprašymassusiję straipsniai
Populiariausi investiciniai fondai
Kaip išsirinkti geriausią investicinį fondą
Bendri draugai
Kaip įvertinti investicinio fondo veiklą
Senatvės kaupiamosios sąskaitos
„Vanguard“ tikslinių pensijų fondų įvadas
Senatvės kaupiamosios sąskaitos
„VTIVX“: „Vanguard“ tikslinės pensijos 2045 fondo apžvalga
Investiciniai pagrindai
Investicijų strategijos, kurias reikia išmokti prieš pradedant prekybą
Senatvės kaupiamosios sąskaitos
Kaip pradėti taupyti pensijai
Partnerių nuorodosSusijusios sąlygos
Investicinio fondo apibrėžimas Investicinis fondas yra investicinės priemonės rūšis, susidedanti iš akcijų, obligacijų ar kitų vertybinių popierių portfelio, kurį prižiūri profesionalus pinigų valdytojas. daugiau Asmeniniai finansai Asmeniniai finansai yra jūsų pajamų ir išlaidų tvarkymas, taupymas ir investavimas. Sužinokite, kokie švietimo šaltiniai gali padėti planuoti ir kokios asmeninės savybės padės jums priimti geriausius sprendimus dėl pinigų valdymo. daugiau kas yra pasyvus investavimas? Pasyvus investavimas yra investavimo strategija, skirta maksimaliai padidinti grąžą, sumažinant pirkimą ir pardavimą. Sužinokite daugiau apie tai čia. daugiau Apmokėjimo fondo apibrėžimas Apmokėjimo fondai imasi mažesnių nei 1% mokesčių, kad kompensuotų su fondu susijusį brokerį ar fondo valdytoją. daugiau „Style Box“ apibrėžimo „Morningstar“ sukūrė stiliaus dėžutes, skirtas vizualiai parodyti akcijų ir investicinių fondų investavimo ypatybes. daugiau Obligacijų fondas Apibrėžimas Obligacijų fondas daugiausia investuoja į obligacijas (vyriausybės, įmonių, savivaldybių, konvertuojamas) ir kitas skolos priemones, kad gautų mėnesines pajamas. daugiau