Jei jus domina samdytas finansinis patarėjas, galbūt susidursite su žmogumi, kuris šalia savo vardo turi santrumpą CFP. BŽP reiškia „Certified Financial Planner“ ir nurodo, kad kažkas išlaikė BŽP egzaminą, taigi įvykdė BŽP valdybos reikalavimus.
Turint daugiau nei 100 sertifikatų, prieinamų finansų specialistams, BŽP paskyra išsiskiria. Vienas ryškiausių BŽP reikalavimų yra patikimumo arba patikimumo aspektas. Tai įpareigoja, kad kiekviena BŽP savo klientams patenkintų savo poreikius.
Daugelis finansų specialistų neprivalo to daryti, todėl BŽP ir jos valdyba yra svarbus ir unikalus subjektas ginant vartotojų interesus. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: BŽP valdyba: kas tai yra ir kaip tai veikia. )
Kas yra BŽP valdyba?
BŽP valdyba yra atsakinga už tai, kas gali būti patvirtintas kaip finansinis planuotojas. Jos direktorių valdyba turi teisę pašalinti BŽP paskyrimą iš visų, kurie ją pasiekė. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: 3 populiariausių finansų patarėjo įgaliojimai .)
„Išlaikę BŽP egzaminą, BŽP valdyba ir toliau stebi patarėjus“, - sakė Melissa Sotudeh, BŽP ir „Halpern Financial“ patarėja dėl turto. „Nors tai nėra reguliavimo institucija ir negali skirti baudų ar teisinių nuobaudų, konsultantams, pažeidžiantiems BŽP valdybos etikos kodeksą, jų BŽP paskyrimas bus pašalintas ir pašalintas iš organizacijos“.
Kai turite profesiją, atsakingą už milijonų dolerių vertės investicijų valdymą, turite turėti atsakingą instituciją, užtikrinančią, kad žmonės nepiktnaudžiauja savo galia. Dėl to BŽP apsaugo vartotoją nuo grobuoniškų finansų patarėjų, norinčių greitai užsidirbti. (Norėdami gauti daugiau informacijos, žiūrėkite: Abėcėlės sričių finansinių sertifikatų sriuba .)
Valdybos istorija
BŽP valdybą šiuo metu sudaro 14 narių, finansų specialistų iš visos šalies. BŽP yra palyginti nauja profesija; valdyba pirmą kartą sukūrė BŽP idėją aštuntajame dešimtmetyje, nors finansinis planavimas buvo vykdomas nuo Antrojo pasaulinio karo pabaigos. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite skyrelyje „ Finansų planavimo priemonė palyginti su biržos makleriu: karjeros patarimai.“ )
Pirmą kartą valdyba buvo įsteigta 1985 m., Kad būtų galima atestuoti naujus planuotojus ir užtikrinti, kad būtų sąžininga, atskira organizacija, prižiūrinti profesiją.
BŽP paskyrimo svarba
Skirtingai nuo kai kurių sertifikatų, kurių vertė yra šiek tiek didesnė nei popieriaus, ant kurio jie atspausdinti, BŽP žymėjimas yra vienas prestižiškiausių finansinių sertifikatų.
„BŽP valdybos pasiūlytas BŽP priskyrimas iš tikrųjų yra reikšmingas, nes reikalauja tiek daug parengiamojo darbo, - sakė Sotudehas. - Paprastai tai trunka nuo devynių mėnesių iki dvejų metų studijų.“
Kai kurie BŽP reikalavimai apima bakalauro laipsnio įgijimą ir kursus apie 100 įvairių temų, kurias apima BŽP egzaminas. Egzaminas trunka 10 valandų ir turi beveik 300 klausimų. Leidimų procentas yra apie 50%. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Kodėl finansų patarėjams reikia užsidirbti BŽP ženklą .)
Egzaminas siūlomas tik tris kartus per metus, ir pirmą kartą pradedantiesiems svarbu tai gerai sušvelninti - statistiškai pakartotinų egzaminų išlaikymo lygis ir toliau mažėja. Jūs taip pat turite būti dirbę finansų pramonėje, kad galėtumėte gauti BŽP licenciją. Yra ir kitų etinių reikalavimų, kurių turite laikytis, ir tie, kurie jau turi pažymėjimą, turi atitikti nuolatinio švietimo reikalavimus.
Esmė
Nesvarbu, ar norite gauti savo BŽP licenciją, ar esate tik finansų planuotojo rinkoje, nesinervinkite dėl BŽP paskyrimo. Šie trys laiškai rodo, kad kažkas turi finansinio ir investicijų planavimo kvalifikaciją ir kad jie klientams teikia sąžiningą fiduciarinę naudą. Ne kiekvienas, save vadinantis finansų patarėju, gali tai pasakyti. Taip pat galite įsitikinti, kad samdysite tik mokestinę BŽP, kuri nebus mokama atsižvelgiant į tai, kiek operacijų darote. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: CFP, CLU ar ChFC: kuris yra geriausias? )
