Turinys
- VMSXX
- PTEXX
- „FMOXX“
Pinigų rinkos fondas yra savitarpio pagalbos fondas, investuojantis tik į labai likvidžias priemones, tokias kaip grynieji pinigai, grynųjų pinigų ekvivalentai ir aukšto kredito reitingo skolos vertybiniai popieriai, kurių terminas yra trumpesnis nei 13 mėnesių. Dėl to šie fondai pasižymi dideliu likvidumu ir labai maža rizika. Pagrindinis pinigų rinkos fondo investavimo tikslas yra uždirbti palūkanas ir išlaikyti grynąją turto vertę (GAV) 1 USD už akciją.
Kai kurie pinigų rinkos fondai yra ne tik mažos rizikos, bet ir papildomi pranašumai, nes kvalifikuotiems investuotojams teikiama neapmokestinama grąža. Trys neapmokestinami pinigų rinkos fondai, į kuriuos gali būti verta atsižvelgti, yra „Vanguard“ neapmokestinamas pinigų rinkos fondas („VMSXX“), T. Rowe neapmokestinamas pinigų fondas („PTEXX“) ir ištikimybės neapmokestinamas pinigų rinkos fondas („FMOXX“). Jie dirba kartu su vyriausybės iždo vertybiniais popieriais ir laikydami aukštos kokybės savivaldybių obligacijas.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Neapmokestinami pinigų rinkos fondai derina mažos rizikos pranašumus su neapmokestinamosiomis pajamomis.Ši strategija įgyvendinama pridedant trumpalaikių savivaldybių obligacijų portfelį.Dėl bendros rizikos ir mokesčių lengvatų šie fondai paprastai sukuria mažesnę nominalią vertę. grąža nei kitos investicijos.
„Vanguard“ neapmokestinamas pinigų rinkos fondas (VMSXX)
„Vanguard“ neapmokestinamas pinigų rinkos fondas yra mažos rizikos ir mažai pelninga investicija, tinkanti dideliems grynosios vertės investuotojams. Fondas siekia teikti pajamas, kurioms netaikomi federaliniai gyventojų pajamų mokesčiai, išlaikant likvidumą ir GAV 1 USD už akciją. Fondas daugiausia investuoja į daugybę aukštos kokybės trumpalaikių savivaldybių vertybinių popierių. Be to, fondas investuoja į vertybinius popierius, kurių efektyvus terminas yra 397 dienos ar mažiau, vidutinis svertinis gyvenimo terminas yra 120 dienų ar mažiau, o svertinis vidutinis terminas yra 60 dienų ar mažiau. Investuojant į fondą, nuo 2020 m. Sausio mėn. Būtinos minimalios pradinės investicijos - 3 000 USD, o metinis grynųjų išlaidų santykis - 0, 15%.
Fondas turėjo 948 akcijų paketus, o bendras grynasis turtas sudarė 18, 4 milijardo JAV dolerių. Vidutinis fondo portfelio terminas buvo 27 dienos, o vidutinis svertinis gyvenimas - 37 dienos, o tai rodo, kad fondo rizika yra maža. Nuo fondo įsteigimo dienos, 1980 m. Birželio 10 d., Vidutinė metinė fondo grąža yra 2, 88%. Per pastaruosius penkerius metus fondo vidutinė metinė grąža buvo 0, 76%.
T. Rowe neapmokestinamas pinigų fondas (PTEXX)
T. Rowe pinigų neapmokestinamas pinigų fondas siekia teikti pajamas, kurios neapmokestinamos federaliniais pajamų mokesčiais, išlaikant likvidumą ir kapitalą. Siekdamas savo investavimo tikslo, fondas pirmiausia investuoja į aukštos kokybės savivaldybių vertybinius popierius JAV doleriais. Fondas investuoja į vertybinius popierius, kurių likęs terminas yra 397 dienos ar mažiau, vidutinis svertinis terminas yra 60 dienų ar mažiau, o vidutinis svertinis gyvenimas yra 120 dienų ar mažiau. Norint investuoti į fondą, būtinos minimalios 2500 USD investicijos ir 0, 4% metinių grynųjų išlaidų santykis.
Fondo grynasis turtas sudarė 364 mln. USD ir 114 akcijų. Fondo portfelio vidutinis svertinis terminas yra 35, 70 dienos, o vidutinis svertinis gyvenimas yra 35, 90 dienos. Nuo 2020 m. Sausio mėn. Vidutinė metinė fondo grąža per pastaruosius penkerius metus buvo 0, 53%.
Ištikimybės neapmokestinamas pinigų rinkos fondas (FMOXX)
Ištikimybės mokesčių neapmokestinamas pinigų rinkos fondas siekia išlaikyti likvidumą ir kapitalą, tuo pačiu teikdamas pajamas, kurios neapmokestinamos federaliniais pajamų mokesčiais. Fondas siekia savo investavimo tikslo investuodamas visą savo grynąjį turtą pirmiausia į savivaldybių pinigų rinkos vertybinius popierius, kurių vidutinė trukmė yra 37 dienos. Įprastomis rinkos sąlygomis fondas investuoja mažiausiai 80% viso savo grynojo turto į vertybinius popierius, kurių palūkanoms netaikomas federalinis gyventojų pajamų mokestis.
Nuo 2020 m. Sausio mėn. Fondas nustatė 0, 47% metinių grynųjų išlaidų santykį ir reikalavo mažiausiai 5000 USD investicijų. Akcijų klasės grynasis turtas sudarė 3, 4 milijardo JAV dolerių. Per pastaruosius penkerius metus jis grįžo vidutiniškai 0, 56%.
