Turinys
- BGSTX
- FBALX
- Palyginus VGSTX ir FBALX
Subalansuotas fondas yra investicinis fondas, kurį sudaro akcijų komponentas, obligacijų komponentas, o kartais ir pinigų rinkos komponentas viename portfelyje. Paprastai šie fondai laikosi gana fiksuoto akcijų ir obligacijų derinio. Jų kapitalas yra subalansuotas tarp nuosavybės ir skolos, o tikslas - tarp augimo ir pajamų. Taigi, jų vardas „subalansuotas“.
Subalansuotos lėšos yra skirtos investuotojams, ieškantiems saugumo, pajamų ir nedidelio kapitalo padidėjimo, atsižvelgiant į augimą ir vertę. Investuotojams, siekiantiems diversifikuoti turto paskirstymą, šie fondai gali būti patrauklūs, nes jie siekia pusiausvyros tarp ilgalaikio kapitalo vertės padidėjimo ir kapitalo išsaugojimo. Be to, teikiant pajamas iš dividendus mokančių akcijų ir fiksuotų pajamų priemonių, šių investicijų kintamumas paprastai yra daug mažesnis nei grynojo augimo strategijų.
Yra šimtai investicinių fondų, priskiriamų šiai sumaišytos vertės ir augimo kategorijai. Nors daugelio šių fondų profilis yra panašus, keli išsiskiria ilgaamžiškumu ir nuoseklumu. Geriausi šios grupės fondai taip pat siūlo mažus išlaidų koeficientus, kokybės valdymo komandas ir ribotą turto apyvartą. Toliau pateikiami dviejų patrauklių šios kategorijos fondų, turinčių ilgą ir sėkmingą patirtį, analizė.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Subalansuoti fondai suteikia investuotojams portfelius, paskirstytus tarp augimo ir vertės akcijų, taip pat obligacijų komponentą. Šis rinkinys suteikia mažesnę riziką ir didesnę diversifikaciją, kurios pageidauja daugelis investuotojų.Čia mes apžvelgiame tik du populiarius pasirinkimus tarp daugelio subalansuotų fondų. kuriuos investuotojai gali pasirinkti.
„Vanguard STAR“ investuotojų akcijos („VGSTX“)
„Vanguard STAR“ investuotojų akcijos („VGSTX“) priklauso „Vanguard“ fondų grupės saikingo paskirstymo kategorijai. Fondas pradėjo prekiauti 1985 m. Kovo 29 d. Ir gavo „Morningstar“ keturių žvaigždučių įvertinimą per trejų, penkerių ir 10 metų laikotarpius. „VGSTX“ struktūra yra fondų fondas, tai reiškia, kad ji investuoja į kitus „Vanguard“ investicinius fondus. Ji siekia įvairiapusio investavimo būdo ir 60–70% savo turto skiria investiciniams fondams, investuojantiems į akcijas, 20–30% savo turto - fondams, kurie investuoja į obligacijas, ir 10–20% fondams, kurie investuoja į trumpalaikes investicijas. terminuotos, fiksuotų pajamų priemonės. „VGSTX“ minimali reikalinga pradinė investicija yra 1 000 USD, o grynųjų išlaidų santykis - 0, 31%. Per kelis laikotarpius fondas sugeneravo didesnę nei vidutinę grąžą.
Trejų metų investuotojų grąža užėmė 27-ą vietą tarp geriausių 861 fondo, tuo tarpu penkerių metų laikotarpyje ji užėmė 25 vietą tarp 745 fondų, įtrauktų kaip jo kolegos. Fondo 10 metų grąža užima 22 vietą tarp 500 savo kategorijos fondų. „Morningstar“ įvertino „VGSTX“ kaip vidutinę savo kategorijos riziką per trejų, penkerių ir 10 metų laikotarpį. „VGSTX“ valdo Williamas Colemanas, prisijungęs prie „Vanguard“ 2006 m. Ir pradėjęs valdyti fondą 2013 m. Kadangi fondas paskirsto savo turtą kitiems „Vanguard“ investiciniams fondams, investuotojai gauna naudos iš rizikos diversifikavimo tarp kelių valdytojų, turinčių skirtingas strategijas.
Ištikimybės balansinis fondas (FBALX)
„Fidelity Balanced Fund“ („FBALX“) priklauso vidutinio dydžio „Fidelity“ fondų grupės paskirstymo kategorijai. Fondas gavo penkių žvaigždučių „Morningstar“ reitingą per trejus metus ir keturių žvaigždučių reitingą per penkerių ir 10 metų laikotarpį. Jos strategija yra nukreipti į pajamas ir kapitalo prieaugį, kartu rizikuojant. Maždaug 60% savo turto FBALX investuoja į akcijas, o likusią dalį - į fiksuotų pajamų vertybinius popierius, įskaitant aukšto pajamingumo skolos vertybinius popierius. Fondas ne mažiau kaip 25% viso turto skiria fiksuotų pajamų vertybinių popierių, įskaitant privilegijuotąsias vertybinius popierius, vyresnėms dalims. „FBALX“, kuri pradėjo prekiauti 1986 m. Lapkričio 6 d., Metinis išlaidų santykis yra 0, 53%, o minimali reikalinga pradinė investicija yra 2 500 USD. Kaip ir „VGSTX“, jis, palyginti su savo kolegų grupe, pasirodė labai gerai per kelis laikotarpius.
Trejų metų fondo grąža užėmė šeštąją geriausių poziciją tarp 861 fondo, reitinguoto per šį laikotarpį. Penkerių metų veiklos rezultatas užėmė devintą vietą tarp 745 fondų savo kategorijoje. Iš jo kategorijos 500 fondų fondas pasiekė 17-ą aukščiausią 10 metų grąžą. Tobias Welo yra pagrindinis fondo valdytojas nuo 2011 m. Lapkričio 14 d.
Palyginus VGSTX ir FBALX
Kaip ir dauguma investicijų į indeksus, saikingai paskirstomi fondai yra idealūs ilgalaikiams investuotojams, kuriuos nusipirkite ir palaikykite. Vidutinio paskirstymo fondai leidžia investuotojams gauti naudos iš augimo ir vertės investavimo, netaikant laiko ciklams. Tiek „VGSTX“, tiek „FBALX“ yra patrauklios galimybės šioje kategorijoje ir pasižymi skirtingais pranašumais. Kadangi VGSTX yra fondų fondas, investuotojai turi diversifikavimo pranašumų iš skirtingų valdymo stilių, kurių FBALX nesiūlo. Be to, „VGSTX“ yra mažesni mokesčiai nei „FBALX“. Tačiau „FBALX“ veikė šiek tiek geriau nei „VGSTX“ tiek tarpiniu, tiek ilgesniu laikotarpiu. Abu fondai turi panašias paskirstymo strategijas, todėl sprendimas tarp jų yra labai artimas.
