„Charles Schwab Corp.“ (SCHW) supaprastina ir modernizuoja būdą, kuriuo investuotojai gaus užmokestį iš savo portfelio. Tai galėtų padėti atsikratyti brangių registruotų investuotojų konsultantų (RIA) rinkos. Finansinių paslaugų įmonė trečiadienį paskelbė, kad ji išleis „Schwab Intelligent Income“ - įrankį, kuris ne tik automatizuos daugybę užduočių, susijusių su tuo, kaip investuotojai naudojasi savo investiciniais portfeliais, bet ir teiks svarbias investavimo konsultacijas.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Charlesas Schwabas pradės „Schwab Intelligent Income“ pardavimą 2020 m. Sausio mėn. Priemonė supaprastins tai, kaip investuotojai gauna pajamas iš savo portfelio. Tradiciniams RIA bus vis sunkiau išlikti konkurencingiems.
Ką tai reiškia investuotojams
„Schwab Intelligent Income“, kurį planuojama pradėti pardavinėti 2020 m. Sausio mėn., Siekia suteikti klientams galimybę gauti ekspertų patarimus ir valdymą, susijusius su perėjimu nuo investavimo į portfelį prie pastovių pajamų gavimo. Tikslas yra padėti investuotojams priimti iš pažiūros bauginančius sprendimus, susijusius su šiuo perėjimu, užduoti jiems įvairius klausimus, susijusius su jų finansine padėtimi, ir tada rekomenduoti tinkamas investavimo strategijas, ir visa tai be papildomo mokesčio. Visiem, kas noklusina, tacu
„Dauguma paslaugų, skirtų klientams gauti pajamų, yra susijusios su didelėmis sąnaudomis, lankstumo stoka ir ilgalaikiais įsipareigojimais“, - teigė Jonathanas Craigas, Charlesas Schwabas, vyresnysis viceprezidentas ir „Investuotojų paslaugų vadovas“. „„ Schwab Intelligent Income “išsprendžia tai, kaip sudėtinga tai padaryti savarankiškai, ir pašalina trintį, būdingą kitoms pajamų paslaugoms, pateikdamas lankstų, nebrangų ir intelektualų būdą generuoti nuspėjamą atlyginimą iš savo portfelio.“
Tarp svarbių funkcijų yra intelektualūs patarimai dėl mokesčių, realiojo laiko skaitmeninis prietaisų skydas, leidžiantis investuotojams lengvai peržiūrėti savo portfelį ir su juo susijusias operacijas, nurodymai, kaip sugeneruoti numatomą mėnesio išėmimą, automatinis pajamų indėlis, lankstumas pradedant, sustabdant ar koreguojant išėmimo sumas ir nuolatinis sąskaitos stebėjimas ir perspėjimai. Realų portfelių valdymą vykdys „Schwab“ automatizuota investavimo tarnyba „Schwab Intelligent Portfolios“, kuriai reikia mažiausiai 5000 USD investicijų.
Žvilgsnis į priekį
Nors skaitmeninių patarėjų paslaugos arba robo patarėjai šiais laikais nėra visiškai nauji, jie tampa vis populiaresni. Tradiciniams RIA greičiausiai bus sunku išlaikyti konkurencingą kainą, nes vis daugiau investuotojų džiaugiasi vis intelektualesniais ir sudėtingesniais robotais, valdančiais savo investicijas ir teikiančiais patarimus.
