Norėdami apskaičiuoti portfelio metinę (YTD) grąžą, atimkite pradinę vertę iš dabartinės vertės ir padalykite iš pradinės vertės. Padauginus iš 100, šis skaičius konvertuojamas į grąžos procentą, kuris yra naudingesnis nei dešimtainis formatas palyginant skirtingų investicijų grąžą.
Kas yra metų grąža?
YTD grąža yra paprasčiausia pelno (arba nuostolių) suma, kurią uždirba investicija nuo einamųjų kalendorinių metų pradžios, paprastai sausio 1 d., Arba pirmąją metų datą arba pirmąją fiskalinių metų dieną. YTD skaičiavimus investuotojai ir analitikai dažniausiai naudoja vertindami portfelio rezultatus dėl savo paprastumo.
Naudojant YTD laikotarpį, nustatomas bendras laikotarpis skirtingų vertybinių popierių našumo ir jų etalonų vertinimui. YTD taip pat naudingas norint įvertinti kainų pokyčius, palyginti su kitais duomenimis, tokiais kaip finansinė veikla ar ekonominiai rodikliai. Metų pradžios vertinimas yra ribotas, nes svarstomi ilgio pokyčiai ir tendencijos, kurias suponuoja metų pradžia, gali klaidinti.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Metinė (YTD) grąža matuoja investicijos rezultatus nuo dabartinės datos nuo metų pradžios. YTD grąža naudojama standartizuotiems investicijų ir jų etalonų palyginimams atlikti. Norėdami apskaičiuoti metų pradžios grąžą, atimkite jos vertę sausio mėn. 1 nuo einamųjų metų. Tada padalinkite skirtumą iš sausio 1 dienos vertės ir padauginkite produktą iš 100, kad konvertuotumėte jį į procentą.
Skaičiuojamos metinės grąžos
Skaičiuojama portfelio metų grąža, kaip ir vienai investicijai. Paimkite dabartinę viso portfelio turto vertę ir atimkite visą investuotą sumą per praėjusių metų sausio 1 d. Tai lemia bendrą metų pradžios grąžą doleriais.
Padalijus šį skaičių iš pradinės vertės ir padauginus iš 100, skaičius paverčiamas procentais, atspindinčiais kiekvieno iš pradžių investuoto dolerio grąžą.
YTD grąžinimo pavyzdys
Tarkime, kad einamųjų metų sausio 1 d. Iš viso investavote 50 000 USD į tris skirtingus aktyvus. Gruodžio 31 d. Šį portfelį sudaro tas pats trys turtas, kurių vertė atitinkamai yra 10 000, 15 000 ir 35 000 USD. YTD grąža doleriais yra paprasčiausiai 60 000–50 000 USD ir 10 000 USD. YTD grąžos procentas yra 20%, arba 10 000 USD / 50 000 USD * 100. Tai reiškia, kad per praėjusius metus kiekvienas sausio mėnesį investuotas doleris uždirbo dar 20 centų pelno.
Palūkanų mokėjimai
Jei jūsų investicija mokėjo palūkanas ar dividendus ištisus metus, ši suma turi būti įtraukta į dabartinę portfelio vertę, nes ji laikoma pelnu. Tarkime, kad aukščiau pateiktame pavyzdyje nurodytas portfelis taip pat išmokėjo 500 USD metinius dividendus. Tada YTD grąža yra 21% arba (- 50 000 USD) / 50 000 USD * 100. Nors portfelio vertė nepasikeitė, jo YTD grąža yra didesnė, nes jis uždirbo pajamas iš dividendų, taip pat iš kapitalo prieaugio.
