Tiems investuotojams, kurie išgyveno vieną ar daugiau didelių rinkos nuosmukių, buvo išmokta keletas pamokų. Kai kurios firmos ne tik išgyvena tuos nuosmukius, bet ir iš jų gauna pelną. Kodėl kai kurios investicinės bendrovės geriau nei kitos ir išgyvena rinkos bangas?
Sėkmingai dirbančios įmonės turi ilgalaikę investavimo filosofiją ir jos laikosi. Jie taip pat turi stiprią investavimo strategiją, kurią įformina savo produktuose, ir supranta, kad nors rizikavimas yra žaidimo dalis, stabilus, drausmingas požiūris užtikrina ilgalaikę sėkmę. Supratę pagrindinius sėkmingų investicinių firmų įrankius, pavieniai investuotojai gali lengvai juos naudoti, kad taptų sėkmingi. Priimdami kai kurias jų strategijas, galite investuoti kaip ir privalumai.
Stiprumas strategijoje
Prieš apsvarstydami bet kokią investavimo strategiją, nustatykite stiprią investavimo filosofiją. Investicijų filosofija yra pagrindas investavimo politikai ir procedūroms bei galiausiai ilgalaikiams planams. Trumpai tariant, investavimo filosofija yra pagrindinių įsitikinimų rinkinys, iš kurio kuriamos visos investavimo strategijos. Kad investavimo filosofija būtų teisinga, ji turi būti pagrįsta pagrįstais lūkesčiais ir prielaidomis, kaip istorinė informacija gali būti tinkamų patarimų dėl investavimo priemonė.
Pavyzdžiui, investicijų filosofija „kasmet įveikti rinką“ yra teigiamas tikslas, tačiau ji yra per daug miglota ir neapima pagrįstų principų. Taip pat svarbu, kad patikima investavimo filosofija apibrėžtų investavimo laiko horizontus, turto klases, į kurias reikia investuoti, ir gaires, kaip reaguoti į rinkos nepastovumą laikantis savo investavimo principų. Tvirta ilgalaikio investavimo filosofija taip pat neleidžia sėkmingoms įmonėms vadovautis tomis gairėmis, o ne vytis tendencijas ir pagundas.
Kadangi kiekviena investavimo filosofija yra sukurta taip, kad tiktų investicinei firmai, o gal ir individualiam investuotojui, nėra standartinių procedūrų, kaip ją rašyti. Jei pirmą kartą kuriate investavimo filosofiją ir norite investuoti kaip profesionalas, įsitikinkite, kad aptariate šias temas:
- Apibrėžkite savo pagrindinius įsitikinimus
Pateikiami patys pagrindiniai ir pagrindiniai įsitikinimai dėl investavimo sprendimų priežasties ir tikslo. Laiko horizontas
Nors investuotojai visada turėtų planuoti ilgalaikius horizontus, gera filosofija turėtų apibrėžti tikslesnį jūsų laikotarpį. Rizikuoti
Aiškiai apibrėžkite, kaip jūs priimate ir įvertinate riziką. Priešingai nei investuojant į taupomąją sąskaitą, pagrindinė investavimo taisyklė yra rizikos / atlygio koncepcija, kai padidėja jūsų tikėtina grąža padidėjus rizikai. Turto paskirstymas ir įvairinimas
Aiškiai apibrėžkite savo pagrindinius įsitikinimus dėl turto paskirstymo ir diversifikavimo, nesvarbu, ar jie aktyvūs, ar pasyvūs, taktiniai ar strateginiai, tiksliai orientuoti ar plačiai diversifikuoti. Ši jūsų filosofijos dalis bus varomoji jėga kuriant jūsų investavimo strategijas ir sukuriant pagrindą, į kurį reikia sugrįžti, kai jūsų strategijas reikės iš naujo apibrėžti ar pakeisti.
Investuotojo grįžimo po aukso amžiaus vadovas
Sėkmės paslaptis
Sėkmingos firmos taip pat įgyvendina produktų fondus, atspindinčius jų investavimo filosofiją ir strategijas. Kadangi filosofija skatina strategijų kūrimą, pavyzdžiui, pagrindinio stiliaus investavimo strategijos dažniausiai yra labiausiai paplitusios sėkmingiausiose produktų linijose ir jos taip pat turėtų būti individualaus plano dalis. Pagrindinės investicijos ar strategijos gali būti įvairiai interpretuojamos, tačiau paprastai pagrindinės nuosavybės ir obligacijų strategijos paprastai būna didelių, mažosios ir mažosios klasės bei investicinio lygio fondų tipai, atspindintys visą rinką.
Sėkmingos firmos taip pat riboja jų galimybes imtis didelių sektorių statymų pagrindiniuose produktuose. Nors tai gali apriboti galimą aukštyn kojomis darant tinkamo sektoriaus statymus, kryptiniai statymai gali padėti padidinti reikšmingą fondo nepastovumą.
Apibrėždami investavimo strategiją, laikykitės griežtos disciplinos. Pvz., Apibrėždami pagrindinę strategiją, nesekite tendencijų. Nors, žinoma, investuotojai gali apibrėžti pagreitio strategijas, kurios yra įtrauktos į bendrą investavimo planą.
Strategijos apibrėžimas
Apibendrinant patikimą investavimo strategiją, reikėtų atsižvelgti į šiuos klausimus.
- Laiko horizontas
Dažna atskirų investuotojų klaida yra ta, kad jų laiko horizontas pasibaigia pasitraukus. Realybėje tai gali būti ne tik pensija, bet netgi gyvenimas, jei taupėte kitai kartai. Investicijų strategijos turi būti nukreiptos į ilgalaikį jūsų investavimo karjeros horizontą, taip pat į laiką, skirtą konkrečioms investicijoms. Turto paskirstymas
Tai yra, kai aiškiai apibrėžiate, koks bus jūsų tikslinis paskirstymas. Jei tai yra taktinė strategija, turėtų būti apibrėžti asignavimų diapazonai, jei tai strateginio pobūdžio. Kita vertus, reikia nubrėžti griežtas linijas ir numatyti konkrečius pertvarkymo planus, kai rinkos pasikeitė. Sėkmingos investicinės įmonės, vykdydamos pertvarkymą, laikosi griežtų gairių, ypač strateginiuose planuose. Kita vertus, individai dažnai daro klaidą, kai nutolsta nuo savo strategijų, kai rinkos smarkiai juda. Rizikos vs. Grįžti
Aiškiai apibrėžkite savo toleranciją rizikai. Tai yra vienas iš svarbiausių investavimo strategijos aspektų, nes rizika ir grąža ilgą laiką yra glaudžiai susiję. Nesvarbu, ar išmatuosite jį lyginamojo indekso ar absoliutaus portfelio standartinio nuokrypio atžvilgiu, laikykitės savo iš anksto nustatytų ribų.
Detalių kūrimas
Investicijų strategijos apibrėžia konkrečias bendro plano dalis. Sėkmingi investuotojai negali šimtu procentų įveikti rinkos, tačiau jie gali įvertinti savo investicinius sprendimus remdamiesi jų tinkamumu pradinei investavimo strategijai.
Išgyvenę keletą rinkos ciklų, galite pradėti pastebėti karštų ar populiarių investicinių kompanijų modelius, kurie kaupia precedento neturintį pelną. Tai buvo reiškinys per interneto technologijų investavimo bumą. Technologijų kompanijų akcijos pakilo iki roko žvaigždžių lygio, o investuotojai - instituciniai ir asmeniniai - kaupėsi fonduose. Deja, kai kurioms iš šių bendrovių sėkmė buvo trumpalaikė, nes šie nepaprasti laimėjimai buvo nepateisinami. Daugelis investuotojų nukrypo nuo savo pradinių investavimo strategijų siekdami didesnės grąžos. Nemėginkite pataikyti į namus. Susikoncentruokite į bazinius smūgius.
Tai reiškia, kad bandyti įveikti rinką dideliais šūviais yra ne tik sunku, tai lemia nepastovumo lygį, kuris ilgą laiką nėra tinkamas investuotojams. Atskiri investuotojai dažnai daro klaidas, pavyzdžiui, per daug naudojasi finansiniu svertu rinkoms kylant į viršų ir vengia rinkų, nes mažėja. Žmogaus šališkumo pašalinimas laikantis nustatyto požiūrio ir sutelkiant dėmesį į trumpalaikes pergales yra puikus būdas pakeisti savo investavimo strategiją kaip privalumus.
Esmė
Pasinaudoti sėkmingų profesionalių investuotojų nurodymais yra lengviausias būdas išvengti įprastų klaidų ir išlikti kryptingam. Patikimos investavimo filosofijos apibrėžimas yra pagrindas profesionaliems ir individualiems investuotojams, kaip ir tvirtas pagrindas namuose. Sukūrimas iš šio fondo formuojant investavimo strategijas sukuria tvirtas nuorodas, nustatančias kelius, kuriais reikia eiti.
Investavimas, kaip ir privalumai, taip pat reiškia, kad reikia vengti pagundos nutolti nuo savo investavimo filosofijos ir strategijų bei bandyti pralenkti dideles maržas. Nors tai galima padaryti retkarčiais ir kai kurios firmos tai darė praeityje, beveik neįmanoma nuosekliai įveikti rinkų didelėmis maržomis. Jei galite savo investavimo planus ir tikslus formuoti taip, kaip sėkmingos investicinės bendrovės, galite investuoti kaip ir privalumai.
