Nors daugelis investuotojų ir analitikų atkreipia dėmesį į žemas palūkanų normas, kylančios palūkanų normos keičia rinkos aplinką verslui ir individualiems investuotojams. Štai kaip investuotojai gali gauti naudos iš kylančių palūkanų normų.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Investuoti į kylančias palūkanų normas galima sėkmingai investuojant į įmones, kurioms sekasi su didesnėmis palūkanų normomis, tokias kaip brokeriai, technikos ir sveikatos priežiūros atsargos bei įmonės, turinčios didelį grynųjų pinigų balansą. Investuotojai taip pat gali pasinaudoti didesnių palūkanų norma nekilnojamojo turto pirkimas ir nereikalingo turto pardavimas. Trumpalaikės ir kintamos palūkanos obligacijos taip pat yra geros investicijos kylant palūkanų normoms, nes jos sumažina portfelio nepastovumą.
1. Investuokite į tarpininkavimo firmas
Brokerių įmonės uždirba pinigus iš uždirbtų palūkanų už grynųjų pinigų likučius klientų sąskaitose. Natūralu, kad jie uždirba daugiau palūkanų, kai normos yra aukštesnės. 2003–2004 m. Laikotarpio apžvalga, kai federalinių fondų palūkanų norma padidėjo nuo 1, 25% iki 2, 25%, rodo, kad pagrindiniai internetiniai brokeriai, tokie kaip „E * Trade“ ir Charlesas Schwabas, padidino palūkanų pajamas 38% ir atitinkamai padidino 10% veiklos pelno maržos.
2. Investuokite į grynuosius pinigus turinčias įmones
Grynųjų pinigų turinčioms įmonėms taip pat bus naudingos kylančios normos, daugiau uždirbant iš savo grynųjų pinigų atsargų. Investuotojai gali ieškoti bendrovių, kurių skolos ir nuosavo kapitalo santykis yra mažas, arba bendrovių, kurių apskaitinė vertė yra didelė grynaisiais.
3. Užrakinkite mažus įkainius
Asmenims, kurių hipoteka su reguliuojamomis palūkanomis (ARM), arba įmonėms, kurių finansuojamas bet kokio tipo reguliuojamas procentas, būtų patartina refinansuoti naudojant fiksuotų palūkanų normą, fiksuojant žemiausias įmanomas palūkanų normas ilgą laiką.
4. Pirkite su finansavimu
Asmenys ar įmonės, planuojantys didelius pirkimus ar kapitalo išlaidas, turėtų apsvarstyti galimybę pirkti dabar, kol jie vis dar turi galimybę užsitikrinti žemas ilgalaikes palūkanas. Pirkimai, padaryti prieš pradedant smarkiai kilti palūkanų normoms, gali padėti sutaupyti finansavimo mokesčių ir bendrų ilgalaikių išlaidų.
5. Investuokite į techniką, sveikatos apsaugą
Daugelis technologijų ir sveikatos priežiūros sektoriaus įmonių reikalauja didesnių pelno sumų kaip nepaskirstytasis pelnas, kad reinvestuotųsi į augimą, o ne išmokėtų dividendų forma. Ankstesnė istorija rodo, kad tokia pozicija paprastai padidina pajamas kylančios palūkanų normos sąlygomis. Per pastaruosius 13 palūkanų normos kilimo laikotarpių - per pastarąjį pusšimtį metų - sveikatos priežiūros ir technologijų sektoriuose pirmaisiais metais padidėjus palūkanų normai, vidutinis pelnas padidėjo nuo 13% iki 20%. Palyginimui, bendras „S&P 500“ indekso pelnas buvo tik nuo 6% iki 7%.
6. Įsigykite trumpalaikes ar kintamos palūkanos obligacijas
Obligacijų investuotojai gali sumažinti portfelio kintamumą kylančios palūkanų normos sąlygomis pereidami prie trumpesnių obligacijų iki išpirkimo arba įsigydami obligacijas, kurių kuponų normos kinta kartu su rinkos norma.
7. Investuokite į darbo užmokesčio tvarkymo įmones
Darbo užmokesčio apskaitos tvarkytojai, tokie kaip „Paychex“ ir automatinis duomenų apdorojimas, paprastai palaiko didelius grynųjų pinigų likučius klientams laikotarpiais tarp darbo užmokesčio patikrinimų, kai pinigai paskirstomi kaip darbo užmokesčio fondas. Šios įmonės turėtų pastebėti geresnes pajamas iš palūkanų, kai kyla palūkanų normos.
8. Parduoti turtą
Asmenys ar įmonės, turinčios nereikalingą turtą ar kitą turtą, gali turėti galimybę gauti pelno iš tokio turto pardavimo, kol nepradės kilti įkainiai. Pirkėjai greičiausiai tikisi, kada jie vis dar gali užsitikrinti žemas, ilgalaikes palūkanas, todėl jie gali būti pasirengę mokėti įmokas, kad įsigytų reikiamą turtą, kol kursai nepradės kilti.
9. Užfiksuokite ilgalaikes tiekimo sutartis
Kylantys tarifai paprastai reiškia ir kylančias kainas. Verslo įmonėms, kurios gali sudaryti ilgalaikes sutartis su tiekėjais, gali būti suteikta geresnė marža vengiant padidintos kainos kuo ilgiau.
10. Pirkite arba investuokite į nekilnojamąjį turtą
Nekilnojamojo turto kainos paprastai kyla, kai palūkanų normos yra dažnai viršijamos. Nekilnojamojo turto pirkimas arba investavimas į patikėjimo fondus (REIT) yra dar vienas būdas gauti pelno iš augančios palūkanų normos aplinkos.
Kylančios palūkanų normos gali pasirodyti blogas dalykas tiems, kuriems reikia imti paskolą ar ką nors nusipirkti kreditą, tačiau investuotojai gali gauti pelno planuodami iš anksto ir įsigydami tinkamas investicijas.
