Kas yra perjungimas?
Apskritai perėjimas reiškia investicijų ar investavimo strategijos perkėlimo ar keitimo procesą. Investuotojai gali nuspręsti pervesti investicinius pinigus iš skirtingų fondų, perduoti savo tarpininkavimo sąskaitą kitam brokeriui arba parduoti savo vertybinius popierius mainais į skirtingus vertybinius popierius. Priklausomai nuo jūsų pasirinkto proceso, su pakeitimu kartais susijusios išlaidos.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Keitimas vyksta tada, kai individas ar organizacija keičia savo investicijas. Šis procesas gali apimti pinigų perkėlimą iš skirtingų strategijų investicinių fondų, pakeitimą į skirtingas akcijų klases arba portfelio perskirstymą pagal skirtingus įgaliojimus. vienas brokeris pas kitą.
Kaip veikia perjungimas
Keitimas vyksta tada, kai investuotojas nusprendžia pervesti lėšas iš vienos investicijos į kitą. Daugelis investicinių bendrovių leidžia investuotojams perkelti savo turtą į kitą akcijų klasę arba į kitą fondą. Kiekvieno fondo valiutų keitimo politika aptariama fondo prospekte.
Kai kurie fondai siūlo keitimosi privilegijas, leidžiančias akcininkams be mokesčio perkelti savo investicijas iš vieno fondo į kitą. Tačiau net jei mainai neima jokio mokesčio, investuotojas vis tiek bus atsakingas už bet kokius dalyvaujančių fondų kainų skirtumus.
Pavyzdžiui, investuotojui, pasikeitusiam į didesnės vertės fondą, reikės padengti skirtumą. Investuotojui keičiantis į mažesnės vertės fondą, bus padidintas kapitalas. Todėl investuotojai turėtų atidžiai stebėti visus mokesčių deklaravimo reikalavimų ir dokumentų keitimus.
Investuotojai taip pat gali keistis, kai perveda savo turtą iš vienos maklerio sąskaitos į kitą. Investuotojai gali nuspręsti pakeisti brokerius dėl skirtingų priežasčių. Dauguma firmų leidžia atlikti tarpininkavimo sąskaitos natūra pervedimus. Pervedimas natūra leidžia perkelti turimas investicijas tiesiai iš vieno brokerio į kitą brokerį, prieš tai neparduodant savo investicijų ir tik tada pervedant pajamas grynaisiais. Pervedimai natūra paprastai nepatiria išlaidų.
Perjungimo trūkumai
Investicijų perkėlimo procesas gali būti susijęs su didelėmis išlaidomis, įskaitant laiką. Kai investuotojas siekia iškeisti vertybinius popierius į neperleidžiamą investiciją, pirmiausia jis turi likviduoti savo poziciją ir tik tada reinvestuoti, iš esmės naudodamas grynuosius pinigus, gautus už pradinių vertybinių popierių likvidavimą, naujiems vertybiniams popieriams įsigyti.
Šis scenarijus patiria daugiausiai išlaidų, nes reikia mokėti komisinius perkant ir parduodant vertybinius popierius. Nors šis procesas gali būti brangus, investuotojai gali nuspręsti mokėti mokesčius, jei kitos investicijos tikisi didesnio augimo ar kapitalo prieaugio.
Investicijų perkėlimas iš vieno brokerio į kitą paprastai apima didelius dokumentus, laikymo laikotarpius, o pervedimo metu visas turtas bus nelikvidus. Perėjimas prie naujų lėšų taip pat gali lemti papildomą ataskaitų teikimą, įskaitant papildomas mokesčių ataskaitas.
Esmė
Norėdami sumažinti finansines ir laiko keitimo išlaidas, investuotojai turėtų atlikti savo deramą patikrinimą, galbūt, norėdami sumažinti išlaidas, galbūt dirbdami su investicine bendrove, tenkinančia bet kokius pakeitimo poreikius.
