Kas yra priekabos mokestis?
Priekabos mokestis yra mokestis, kurį investicinio fondo valdytojas moka pardavėjui, kuris parduoda fondą investuotojams. Priekabos mokestis pardavėjui sumokamas už tai, kad investuotojui teikiamos nuolatinės konsultacijos dėl investavimo ir paslaugos. Šis mokestis bus mokamas kasmet patarėjui tol, kol investuotojas turi fondą. Priekabos mokestis visoje finansų pramonėje taip pat žinomas kaip „priekabų komisinis atlyginimas“.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Priekabos mokestis - tai investicinių fondų valdytojo mokestis brokeriui už fondo pardavimą investuotojui ir nuolatinį investuotojui teikiamą patarimą ir investavimo paslaugas. Priekabų mokesčiai patenka į valdymo mokesčių kategoriją ir juos išskaičiuoja investicinio fondo valdytojas. investicinių fondų akcijų pirkimo, keitimo ar išpirkimo metu. Priekabų mokesčiai bus detalizuojami investicinio fondo prospekte. Priekabų mokesčiai gali būti ginčytini dėl konsultanto interesų konflikto. Treilerių mokesčiai paprastai svyruoja nuo 0, 25% iki 1% investicinio fondo išlaidų.
Kaip veikia priekabos mokestis
Priekabos mokestis yra vienas iš daugelio mokesčių, kuriuos išskaičiuoja investicinis fondas valdymui. Investicinio fondo mokesčiai imami dėl įvairių priežasčių. Su investuotojų sandoriais dažnai matysite mokesčius. Investicinių fondų investuotojams paprastai imamas mokestis, kai jie perka, keičia arba išperka investicinių fondų akcijas.
Kiti mokesčiai, įskaitant priekabų mokestį, yra siejami su bendromis investicinių fondų veiklos sąnaudomis. Kitos išlaidos, kurios gali atsirasti nagrinėjant su investicinio fondo valdymu susijusius mokesčius, yra šios: konsultavimo mokesčiai už investicijas, rinkodaros ir platinimo išlaidos, tarpininkavimo mokesčiai, priežiūros mokesčiai, pervedimų agentūros mokesčiai, teisiniai mokesčiai ir apskaitos mokesčiai.
Priekabos mokesčio privalumai ir trūkumai
Jei investicinis fondas ims mokestį už priekabą, jis bus išsamiai aprašytas investicinio fondo prospekte. Ji bus įtraukta į bendrą investicinio fondo valdymo mokestį. Investiciniai fondai turi visiškai atskleisti visus mokesčius, kuriuos moka fondas. Investicinio fondo valdymo mokestis paprastai pateikiamas kartu su fondo ypatybėmis ant rinkos užtikrinimo priemonės.
Investuotojai turėtų pasidomėti, ar investicinių fondų pardavėjas gauna mokestį už priekabą. Svarbu pažymėti, kad priekabų mokesčiai yra šiek tiek prieštaringi. Diskusijų priežastis yra susijusi su jų galimybe sukelti interesų konfliktus.
Patarėjas, kuris ketina rekomenduoti du savitarpio pagalbos fondų siūlymus, galėtų pasirinkti fondą su priekabų mokesčiu, o ne su kitu be jo, nes numatoma metinė kompensacija, kurią jie turi. Jei investiciniam fondui pridedamas mokestis už priekabą, paprastai jis yra nuo 0, 25% iki 1% investicinio fondo išlaidų. Aš
Norint tinkamai investuoti, svarbu žinoti apie priekabų mokesčius ir tai, ar juos apima jūsų investicijos.
Priekabos mokesčio pavyzdys
Investicinės bendrovės privalo visiškai atskleisti visus mokesčius, kuriuos imasi registruotas investicinių fondų pasiūlymas. Šis reikalavimas užtikrina, kad investuotojas turėtų reikiamą informaciją, reikalingą tinkamai pagrįsto sprendimo priėmimui. Mokesčių sąrašą galima rasti investicinio fondo prospekte, prireikus dažnai skiltyje „akcininkų mokesčiai“.
Norėdami pateikti daugiau aiškumo, priekabų mokesčių pateikimo pavyzdį galite rasti šiame „Russell Investments“ prospekte: „Russell Investments Sutrumpintas prospektas“. Šis fondas imasi 1% priekabų mokestį už tam tikras jo vienetų serijas.
