Kai norite pridėti prie akcijų paketo akcijų biržoje prekiaujamą fondą (ETF), paprastai turite pasirinkti vieną iš dviejų pagrindinių kategorijų: augimą ir vertę. Vertės ETF pirmiausia investuoja į bendrovių, kurios laikomos neįvertintomis, akcijas, naudodamos tokius rodiklius kaip kainos ir pajamų santykis (P / E), palyginti su jų bendraamžiais ar platesne rinka. Augimo ETF, priešingai, daugiausia dėmesio skiria investicijoms į sparčiau augančias ir dažnai nestabilias įmones, tikėdamiesi gauti didesnę nei vidutinę grąžą.
Abi šios strategijos gali duoti pelną rinkoje. Jūsų individualus rizikos tolerancija, investavimo tikslai ir dabartinė portfelio sudėtis yra patys svarbiausi veiksniai, lemiantys, ar pridėti prie portfelio augimo, ar vertės ETF. Apskritai, turint tiek vertės, tiek augimo ETF portfelyje, gaunama vertinga riziką mažinanti diversifikavimo nauda.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Tiek vertės, tiek augimo ETF gali būti svarbi bet kokio portfelio dalis. Pasirinkimas sutelkti dėmesį į vertės vertės augimo arba augimo ETF priklauso nuo asmeninės rizikos toleravimo. Augimo ETF ilgalaikė grąža gali būti didesnė, tačiau jų rizika gali būti didesnė. jų vertė geresnė nestabiliose rinkose, tačiau gali būti mažesnė augimo galimybė.
Turėtų būti atsižvelgiama ir į laiko horizontą. Paprastai galite prisiimti daugiau rizikos, jei jūsų pinigai bus investuojami ilgiau. Ilgesnis laiko tarpas suteikia geresnių galimybių išbraukti trumpalaikį rinkos nepastovumą. Pavyzdžiui, jaunesni investuotojai, įtraukiantys į individualią pensijų sąskaitą (IRA), turi dešimtmečius likti investuoti ir gali prisiimti papildomą riziką siekdami didesnės grąžos.
Vertė ETF
Didelis veiksnys renkantis augimą ir vertę yra dabartinis portfelis. Jei pradedate, susikurkite portfelį pagal labai aukštos vertės ETF pagrindą. Šiuos fondus paprastai sudaro įmonės, gaminančios produktus, kuriuos kasdien naudoja beveik visi. Tradicinės vertės akcijų pavyzdžiai yra „AT&T“, „Procter & Gamble“, „General Electric“ ir „Coca-Cola“. Šios bendrovės siekia užtikrinti konservatyvų ilgalaikį augimą su santykinai mažesniu nepastovumu.
Kitas ETF pridėtinės vertės portfelio pranašumas yra jų dividendų pajamingumas. Šios įmonės paprastai yra didesnės pinigų srautų generatorės, ir šios pinigų srautai dažnai išmokami dividendų forma. Dividendai suteikia numatomą pajamų srautą, kuris gali tapti reikšmingu visos ETF akcininkų grąžos vertės procentu.
Augimo ETF
Augimo ETF paprastai papildo pagrindinį portfelį. Populiarios augimo kompanijos, tokios kaip „Facebook“, „Amazon“ ir „Alfabetas“, gali duoti didesnę grąžą nei vidutinė, tačiau jos taip pat labai svyruoja ir gali kovoti, ypač ekonominio silpnumo laikais. Portfelis, kurį sudaro augimo ETF, gali kelti per didelę riziką, tačiau, subalansuotas su vertingais ETF, jie gali sukurti patrauklų rizikos / grąžos profilį.
Jei siekiate reguliarių pajamų iš augimo fondo, greičiausiai būsite nusivylę. Daugelis į augimą orientuotų įmonių investuoja turimas lėšas atgal į verslo plėtrą, užuot tiesiogiai išmesdamos pelną akcininkams. Daugelis iš šių bendrovių moka mažai, jei nieko, įprastus dividendus.
Ypatingos aplinkybės
Išnagrinėkite, į ką fondas paprastai investuoja ir kaip jis yra valdomas. Fondas su valdytoju, kuris prie vairo eina kelerius metus, pateikia istorinius rezultatus ir supranta, kaip fondas yra valdomas.
Pvz., Kai kurie fondai priskiriami vertybinių popierių kategorijai, tačiau jiems skiriama daug lėšų rizikingesniems sektoriams, tokiems kaip technologija. Įsitikinkite, kad žinote, ką perkate. Taip pat atsižvelkite į fondo išlaidų santykį. Fondo išlaidos supjaustomos tiesiogiai į grąžą; venkite lėšų, kurių išlaidų santykis yra didesnis nei vidutinis.
Vertės ir augimo pasirinkimas ETF yra tik sprendimų priėmimo proceso dalis. Ne mažiau svarbu pasirinkti tinkamą ETF.
