„Fidelity Investments“ įsigyta „fintech“ įmonė „eMoney Advisor“ 2016 m. sulaukė rekordinio pajamų augimo, iš dalies dėl pakeitimų, kuriuos ji padarė tam, kad supaprastintų ir sumažintų kai kurias savo planavimo priemones, kurias naudoja finansiniai patarėjai.
Ed O'Brien, „eMoney“ generalinis direktorius, „ InvestmentNews“ teigė, kad šios įmonės pajamos nuo šio laikotarpio praėjusiais metais padidėjo šiek tiek daugiau nei 30 proc. Ir kad šį augimą paskatino visuotinis finansinių patarimų, kuriuose daugiausia dėmesio skiriama paklausai, poreikis. bendras finansinis planas. Bendrovės pajamos iš tikrųjų padidėjo beveik 60% nuo to laiko, kai 2015 m. Vasario mėn. „Fidelity“ investavo į įmonę, ir nuo to laiko ji pritraukė apie 17 000 naujų vartotojų. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: 5 populiariausios programinės įrangos programos, kurias naudoja finansų patarėjai .)
„Apskritai patarimų pramonė imasi rimtesnio požiūrio į klientų įtraukimą į planavimą ir vadovavimą planavimui“, - O'Brienas sakė straipsnyje „ InvestmentNews“ . „Mūsų technologija yra viskas, ko reikia konsultantui, norint sudaryti finansinį planą“, - pridūrė jis.
„eMoney“ atskirtoji patarėjų platforma
Šiais metais bendrovė atskyrė savo konsultantų platformą ir dabar jiems leidžia rinktis iš trijų skirtingų paslaugų lygių, kurių kaina svyruoja nuo 162 USD iki 324 USD per mėnesį. Bendrovė taip pat planuoja 2017 m. Pirmąjį pusmetį pristatyti naują skaitmeninio planavimo priemonių rinkinį, kuris konsultantams leis suteikti automatizuotas paslaugas kai kuriems savo klientams. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Svarbiausi įrankiai, kurių reikia kiekvienam finansų patarėjui .)
„eMoney“ taip pat pristatys naują švino kartos programų rinkinį patarėjams, kurie jiems leis vykdyti automatizuotas daugialypės terpės rinkodaros kampanijas su asmeniniais pranešimais ir metrikų ataskaitomis. Ši programa šiuo metu yra vadinama „Advisor Branded Marketing“, kuri leis konsultantams greitai ir efektyviai išleisti savo prekės ženklą į skaitmeninį pasaulį.
Pagalba patarėjams vykdant patikėjimo principą
„eMoney“ taip pat sukūrė išsamią patarėjų sistemą, skirtą padėti jiems laikytis naujos patikėtinių taisyklės, kurią šiais metais įvedė Darbo departamentas (DOL). Ši taisyklė oficialiai įsigalioja balandžio 10 d., Ir daugelis patarėjų vis dar turi suprasti savo naujus patikėtinių vaidmenis. Programa yra suskirstyta į keturis modulius: duomenų rinkimas, tikslų vystymas, dabartinės rekomendacijos ir stebėjimas bei vertinimas. Moduliuose yra šie elementai:
Duomenų rinkimas
- Internetinės sąskaitos apibendrinimasAutomatinis kliento atradimo darbo srautas „Track“ kliento ir patarėjo atlikti pakeitimaiIšsami įvykių žurnalai
Plėtoti tikslus
- Pažangių ir pagrindinių planavimo įrankių rinkinysKlientų pagrindinės sąveikos pripažinimaiAutomatinis žurnalas ir archyvavimo patarimai
Dabartinės rekomendacijos
- Bet kokio scenarijaus šabloniniai pristatymaiSkyriama atitikties peržiūra / pateikčių patvirtinimasTinklinių ataskaitų struktūros, atsisakymai ir atskleidimai
Stebėkite ir perkainuokite
- Išplėstinė verslo analizė su DOL specifiniais filtraisElektros įspėjimai ir pranešimai apie pašalinius įvykiusBendriausių interesų faktų darbo eiga
„eMoney“ taip pat turi kitą programą, vadinamą „Advisor Analytics“, leidžiančią konsultantams sukurti daugiau nei 25 diagramas, kurios gali padėti suskaidyti jų klientų duomenis, verslo veiklą ir kitą gyvybiškai svarbią informaciją, padedančią efektyviau vykdyti savo praktiką. Bendrovė ketina teikti išsamias „iki galo“ paslaugas, kuriomis konsultantai galėtų naudotis plėtodami savo verslą ir tvarkydami pinigus patogiu ir keičiamu mastu. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Kaip technologijos padeda finansiniams patarėjams .)
Esmė
2016-ieji buvo puikūs „eMoney“ metai, nes jie pridėjo beveik 17 000 naujų vartotojų ir įdiegė naujas funkcijas finansų patarėjams. Patarėjai, kurie naudojasi šia paslauga, gali tikėtis, kad atliks savo pareigas racionaliau ir atskleis naujų duomenų elementų, kurie gali padėti jiems plėsti savo praktiką ir laikytis fiduciarinės taisyklės. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite skyriuje: Patarėjai: Štai kaip jūsų konkurentai jaučiasi dėl technikos išlaidų .)
