Registruotosios investicijų konsultavimo (RIA) įmonės gali klientams teikti tikrai nešališkas turto valdymo ir finansinio planavimo paslaugas. Taip yra todėl, kad jie nėra susiję su jokiais trečiųjų šalių pardavėjais, tokiais kaip bankai, maklerių brokeriai, draudimo bendrovės ar kiti subjektai, kurie galėtų iškreipti jų objektyvų požiūrį, siūlydami jiems kompensaciją už savo gaminių ar paslaugų pardavimą.
Remiantis duomenimis, pradedant nuo valdomo turto, baigiant jų patarėjų grupių dydžiu ir patirtimi, žurnalas „ Barron“ šias vietas priskyrė prie populiariausių RIA firmų JAV 2018 m.
Populiariausios RIA
„Edelman“ finansinės paslaugos: Įsikūrusi Fairfakse, Virdžinijoje, ši įmonė turi beveik 22, 3 milijardo dolerių valdomo turto (AUM) ir teikia investicines paslaugas, portfelio valdymą ir mokymą apie asmeninius finansus. Firmoje dirba 163 patarėjų komanda, aptarnaujanti daugiau nei 37 000 klientų. Jos įkūrėjas Ricas Edelmanas tris kartus buvo paskelbtas geriausiu nepriklausomu finansų patarėju „ Barron's“ vardu . Firmos investavimo principas grindžiamas akademiniais tyrimais ir elgesio finansavimu.
„United Capital Financial Advisers“: Ši Newport Beach, Kalifornijoje įsikūrusi įmonė valdo 21, 5 milijardo dolerių tiek mažmeniniams, tiek instituciniams klientams. 221 „United Capital“ patarėjas taiko modernų požiūrį į finansinį planavimą ir investicijas, kad klientams būtų malonu gyventi dabartyje, o ne jaudintis dėl pakankamai pinigų pensijoje. Pasak bendrovės įkūrėjo Joe Durano, bendrovės augimą galima priskirti pirkimui ir partnerystei su kitomis RIA firmomis.
„Mariner Wealth Advisors“: Turėdama daugiau nei 26 milijardus JAV dolerių AUM, šios įmonės pagrindinė būstinė yra Kanzasas, tačiau jos vietos yra visoje šalyje, įskaitant Sinsinatį, San Diegą, Niujorko miestą, Oklahoma Sitis, Fort Loderdeilas, Čikaga ir Mineapolis. Savo 14 890 klientams įmonė siūlo investicijų valdymo, vadovų išėjimo į pensiją, turto planavimo, institucinių konsultacijų, rizikos valdymo, mokesčių ir buhalterinės apskaitos paslaugas.
„Moneta Group“ patarėjai investicijų klausimais: Vienintelė Misūrio įmonė, įtraukta į dešimtuką, „Moneta Group“, savo klientams valdo maždaug 18, 5 milijardo JAV dolerių. Kaip ir visuose šiame sąraše esančiuose RIA, 95 šios įmonės konsultantai yra patikėtiniai, tai reiškia, kad jie yra įpareigoti iškelti savo klientų poreikius prieš savo, o jie yra sugrupuoti į klientų aptarnavimo komandas, kad klientams būtų suteikta mažesnė įmonė. jausti. Jų paslaugos apima pagalbą pasiturinčioms šeimoms perduoti savo turtą paveldėtojams ir mėgstamiausioms priežastims, padėti jauniems didelės grynosios vertės asmenims susikurti planą, kaip susitvarkyti savo pinigus, ir konsultuoti pensinio verslo įmones.
„Silvercrest Asset Management Group“: Pagrindinė būstinė Niujorke, ši įmonė sukaupė beveik 21, 3 milijardo dolerių AUM. Joje dirba 27 patarėjai, dirbantys biuruose Niujorke, Masačusetso valstijoje, Naujajame Džersyje ir Virdžinijoje. Firma naudojasi tradicinėmis kliento paslaugomis, kurias bankai teikė ankstesniais metais, įgyvendindama šiuolaikines teorijas, kad sukurtų įvairius portfelius, kurie atitiktų jos klientų investavimo tikslus ir toleranciją rizikai.
Esmė
Tai tik kelios geriausios turto valdymo firmos Amerikoje. Nors daugelis iš šių įmonių daugiausia aptarnauja didelius grynosios vertės klientus ir institucinius investuotojus tiek pelno, tiek ne pelno sektoriuose, kai kurios iš jų taip pat dirba su klientais, priklausančiais vidurinei ar aukštesnei vidurinei klasei. Kiekviena iš šių firmų užsitarnavo savo vietą šiame sąraše teikdama patikimas konsultacijas ir pinigų tvarkymo paslaugas, kurios leido klientams auginti turtus ir įgyvendinti svajones.
