Į pastarąjį dešimtmetį įeina 2007–2009 m. Finansinė krizė, kurios didžiausia riba yra 2008 m. Antroji pusė. Atrodo, neįtikėtina, kad yra fondų, kurie toje aplinkoje, taip pat jaučių rinkoje per pastaruosius šešerius metus davė teigiamos grąžos. Jei žiūrėsite į bendrą metinę grąžą, žemiau pateiktus fondus per pastarąjį dešimtmetį pavyks pateikti bet kurioje aplinkoje, tačiau kiek grąžos? O svarbiausia ilgalaikiams investuotojams - kokia buvo šių fondų kaupiamoji grąža nuo jų įkūrimo pradžios? Tai turėtų suteikti jums geresnį supratimą apie tai, kokių galimybių ar jų trūkumo gali laukti. Dėl dabartinių ekonominių sąlygų, kurios gali pablogėti 2016 m., Gali būti protinga laikytis tų fondų, kurie didžiąją dalį savo pozicijų laiko investicinio lygio obligacijomis.
Aukšta kokybė, maža grąža
Jei norite sužinoti apie investicinio lygio obligacijas, apsvarstykite „Great West“ trumpalaikę obligaciją (MXSDX), kuri bent 80% savo grynojo turto investuoja į JAV iždus, komercinius ir gyvenamuosius hipotekos užtikrintus vertybinius popierius, užtikrintus turtu. vertybiniai popieriai ir įmonių obligacijos. „MXSDX“ nuo 1995 m. Rugpjūčio 1 d. Sumažėjo 0, 10%, tačiau investuotojai siekia išsaugoti kapitalą, o ne didinti kapitalą. MXSDX išeiga 1, 17%. Išlaidų santykis 0, 60% yra mažesnis nei kategorijos vidurkis 0, 81% ir nėra minimalių investicijų. Tai nėra pavyzdiniai skaičiai, tačiau tikslas yra išlikti saugiems nepastoviu metu, tuo pačiu pasiimant nedidelį derlių. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: 4 geriausi investavimo laipsnio įmonių obligacijų ETF .)
Brangūs rezultatai
Vakarų turto hipoteka užtikrintų vertybinių popierių fondas (HGVSX) įsteigtas 1984 m. Kovo 20 d. Nuo to laiko jis padidėjo 8, 79 proc. Šiuo metu jis duoda 2, 70%. Fondo strategija yra investuoti mažiausiai 80% savo grynojo turto į hipoteka užtikrintus vertybinius popierius, o 72, 96% jo turimų obligacijų yra reitinguojami AAA, o tai turėtų suteikti investuotojams ramybę. Bloga žinia yra ta, kad HGVSX išlaidų santykis yra 1, 78%, palyginti su kategorijos vidurkiu 0, 82%. Minimali investicija yra 1 000 USD.
Didesnės investicijos, o ne geresni rezultatai
Riziką ribojančios trumpalaikės įmonių obligacijos (PBSMX) orientuojasi į dideles einamąsias pajamas, išsaugant kapitalą, investuojant į kintamos trukmės korporacijų obligacijas. Faktinė fondo trukmė paprastai yra trumpesnė nei treji metai. Nuo PBSMX pradžios nuo 1989 m. Rugsėjo 1 d. Jis nusidėvėjo 4, 31%. Šiuo metu jis duoda 1, 19%. Išlaidų santykis 0, 78% yra šiek tiek geresnis nei kategorijos vidurkis - 0, 81%. Palyginti su kitais šiame sąraše, tai yra didelis fondas, kurio grynasis turtas siekia 8, 99 milijardo JAV dolerių. Minimali investicija yra 2 500 USD. Ar verta kainos? Galite pateikti argumentą bet kokiu atveju, tačiau yra ir geresnių galimybių. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: 5 populiariausi investiciniai fondai įmonių obligacijoms .)
Nėra išlaidų santykio
„BlackRock“ paskirstymo tikslinių akcijų S serijos portfelis (BRASX) neturi išlaidų santykio, kuris yra įspūdingas, atsižvelgiant į kategorijos vidurkį - 0, 85%. Tačiau svarbesni yra fondo rezultatai ir jo ateities galimybės. Nuo fondo veiklos pradžios 2014 m. Spalio 1 d. Jis nusidėvėjo 3, 02%, tačiau šiuo metu yra 2, 98%. Kitas galimas teigiamas dalykas yra tai, kad nėra būtiniausių investicijų. Tačiau kokia yra „BRASX“ ateitis? BRASX investuoja į:
- Komerciniai ir gyvenamieji hipoteka garantuoti vertybiniai popieriai
Ne JAV vyriausybių ir viršnacionalinių organizacijų įsipareigojimai
Vidaus ir ne JAV korporacijų įsipareigojimai
Turtu užtikrinti vertybiniai popieriai
Įkeistos hipotekos įsipareigojimai
JAV iždo ir agentūrų vertybiniai popieriai
Dariniai
Pinigų ekvivalentai
Atpirkimo sandoriai
Atvirkštinės atpirkimo sutartys
Dolerio ritinėliai
Tai kvalifikuotina kaip platus investavimo priemonių rinkinys. Kalbant apie potencialą, tikimasi daugiau iš to, kas yra mažas kapitalo vertės padidėjimas (jei toks yra) - tinkamas pajamingumas ir santykinis atsparumas rinkos sąlygoms. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Žaisk „Bear Bear Market“ naudodamas geriausius „Bear“ rinkos fondus .)
Esmė
Jei ieškote santykinio atsparumo sudėtingesnėms ekonominėms sąlygoms, tuo pačiu pasiimdami nedidelį derlių, tada galbūt norėsite apsvarstyti tolesnius aukščiau nurodytų lėšų tyrimus. Nereikėtų tikėtis didelės grąžos. Tai daugiau susiję su kapitalo išsaugojimu. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Ar „Bear“ rinkos fondai suteikia investuotojams prasmės? )
