Šios paslaugos yra geriausios norint sudaryti koncentruotą socialiai atsakingą portfelį. Jie visi pasiūlo individualų akcijų pasirinkimą, kad būtų kuo detaliau apibūdinti portfeliai. Mes pervertinome savo balų lentelę taip, kad robo konsultantai, siūlantys socialiai atsakingus individualius portfelius, kurių skaidrumas atspindėdavo portfelio turinį, gaudavo papildomų taškų. Mes taip pat pervertinome galimybę pritaikyti portfelį.
Mes manome, kad atskiros akcijos yra geresnis būdas sukurti socialiai atsakingą portfelį, o ne biržoje prekiaujami fondai (ETF), skirti filtruoti blogus dalyvius. Galimybė išbraukti konkrečias bendroves gali sunaikinti turto balansą, tačiau socialiai atsakingiems ir paveikiems investuotojams svarbu sukurti tikslingą portfelį.
Geriausiai tinka socialiai atsakingam investavimui
Mūsų keturių geriausių robo patarėjų, atsakingų už socialiai atsakingą investavimą, sąrašas:
- M1 finansinis motyvas, investuojantis interaktyvius patarėjus asmeninis kapitalas
„Swell Investing“ iš pradžių buvo įtraukta į socialiai atsakingų investuotojų sąrašą, tačiau ji uždaryta 2019 m. Rugpjūčio 30 d. Peržiūrėkite kai kurias kitas šio sąrašo paslaugas, jei norite sukurti portfelį, pagrįstą socialiai atsakingais ar įtakojamais investavimais.
M1 finansai
5
- Minimali sąskaitos suma: 100 USD (mažiausiai 500 USD senatvės sąskaitoms)
- Mokestis: 0%
„M1 Finance“ siūlo unikalų automatinių investavimo derinį su aukšto lygio pritaikymu, leidžiančiu klientams susikurti portfelį, pritaikytą jų tikslioms specifikacijoms. Galite sukurti portfelius, kuriuose yra pigių ETF, arba naudoti atskiras akcijas - arba abi. „M1“ tikslinis klientas turi ilgalaikį dėmesį ir turi patirties naudojant tradicinį internetinį tarpininkavimą investuojant į akcijas ir ETF.
Yra du socialiai atsakingų pavadinimų portfeliai, kuriuos sudaro „Nuveen“ ETF, išvardyti skyrelyje „Ekspertų pyragai“, arba galite sudaryti socialiai atsakingų akcijų kolekciją. Galite sutikti su M1 pasiūlytu svoriu arba persvarstyti jį savaip. Tiems, kurie nori investuoti į kanapių atsargas, yra net „Puodo pyragas“. Svetainė yra nepaprastai lanksti, o daugumą paslaugų, kurias siūlo „M1“, galima rasti nemokamai.
Argumentai už
-
Gebėjimas prekiauti trupmeninėmis akcijomis
-
Jokių prekybos ar turto valdymo mokesčių
-
Lankstus portfelio kūrimas, apimantis daugiau nei 80 „ekspertų“ portfelių
-
Portfelio sudėtis ir balansavimas bet kuriuo metu
-
Taip pat galite pateikti atskirus akcijų / ETF užsakymus
Minusai
-
Sandoriai sudaromi vieną kartą per dieną „prekybos lange“, kuris pašalina operacijų laiką nuo jūsų kontrolės
-
Sąskaitoms, kurių vertė mažesnė nei 20 USD ir kuriomis 90 dienų nevykdoma prekybos veikla, taikomas priežiūros mokestis
-
Internetinių pokalbių galimybės nėra, o dažniausiai palaikymą teikia el. Paštu
-
Platforma teikia labai mažai pagalbos nustatant finansinius tikslus
Investavimo motyvas
4.9
- Minimali sąskaitos suma: 1 000 USD
- Mokesčiai: 0, 25% valdomiems portfeliams, 0–0, 50% kitiems
„Motif Investing“ savo poveikio rinkinius pradėjo 2017 m., Prie savo didelio investavimo temų rinkinio pridėdama tris portfelius, kurie yra investuojami į tvarią pramonę, sąžiningą darbo praktiką ar etinę praktiką. Generalinis direktorius Hardeepas Walia norėtų, kad šie portfeliai nebūtų laikomi automatizuotais, nors jie siūlo daug automatinio investavimo funkcijų, įskaitant reguliarius indėlius, balansavimą ir mokesčių nuostolių surinkimą. Kiekvienai vertei, į kurią norite investuoti, jums reikės atskiros „Motifo poveikio sąskaita“, tačiau prietaisų skydelyje galite peržiūrėti visų „Motyvo“ paskyrų santrauką. Taip pat galite atidaryti įprastą „Motif“ tarpininkavimo sąskaitą, jei norėtumėte ištirti bet kurį iš platformoje esančių ne į poveikį orientuotų portfelių.
Pasirinkę savo motyvą, galite pereiti kiekvieną turto klasę ir išbraukti visas įmones, į kurias nenorite investuoti. Yra grafikai, rodantys kiekvieno portfelio grąžą nuo jo įkūrimo. Sumažinus finansavimą, įsigyjamas jūsų portfelis, į kurį įtraukiamos trupmeninės kiekvienos įmonės akcijų dalys, įvertintos pagal Motifo algoritmus.
Argumentai už
-
Turto modeliai nuolat atnaujinami, kad būtumėte tikri, kad įmonės praeina MSCI ekranus
-
Investicijos į mažų kainų portfelį
-
Portfelio nuosavybės dalis investuojama į atskiras akcijas
-
Pasidalykite investavimo idėjomis su savo „Invesing Circle“, kitų „Motif“ klientų grupe
Minusai
-
Galimi tik trys poveikio portfeliai
-
Norėdami investuoti į įtakos portfelį, turite atidaryti atskirą sąskaitą „Motif“
-
Labai mažai kliudo tikslų nustatymo galimybėms
Interaktyvūs patarėjai
4.8
- Minimali sąskaitos suma: 1 000 USD už portfelius, kuriuos valdo „Interactive Advisors“. 10 000–120 000 USD portfeliams, kuriuos tvarko „boutique“ pinigų valdytojai.
- Mokesčiai: 0, 08–1, 5% per metus, priklausomai nuo patarėjo ir pasirinkto portfelio
Interaktyvių brokerių siūloma paslauga „Interactive Advisors“ siūlo platų portfelių pasirinkimą. Tarp daugybės pasirinkimų yra portfeliai, kuriuose didžiausias dėmesys skiriamas socialiai atsakingam ir turinčiam įtakos investavimui. Iš pasiūlymų galite pasirinkti socialiai atsakingus portfelius arba pereiti į simbolių, kuriuos norite išskirti iš bet kokio portfelio, kuriame yra atskiros akcijos, įvedimo procesą.
Kai kuriuos portfelius kuria ir valdo „Interactive Brokers“, o kitus siūlo turto valdymo firmos ir stambios fondų firmos, tokios kaip FTSE Russell, Wisdom Tree ir State Street Global Advisors. Valdymo mokesčiai skiriasi ir juos nustato firmos, siūlančios portfelius.
Argumentai už
-
Siūlomas platus asortimentas
-
Daugelyje portfelių yra akcijų krepšeliai, o ne ETF
-
„PortfolioAnalyst“ įrankis leidžia konsoliduoti ir sekti visas savo finansines sąskaitas
Minusai
-
Kai kuriuose siūlomuose portfeliuose yra labai aukšti minimumai
-
Sąskaitos atidarymo ir finansavimo procesas yra sudėtingas
-
Neaišku, kiek sumokėsite, nes į mokesčius įskaičiuoti komisiniai už vertybinių popierių prekybą
Asmeninis kapitalas
4.3
- Minimali sąskaitos suma: 100 000 USD
- Mokesčiai: nuo 0, 89% iki 0, 49% sąskaitoms, viršijančioms 1 milijoną USD
Asmeninis kapitalas nenori būti klasifikuojamas kaip patarėjas robo klausimais, ir norėtų, kad jis būtų laikomas skaitmeninio turto valdymo paslauga, apimančia ir individualizuotus finansų planuotojų patarimus. Daugumos asmeninio kapitalo investuojančių sąskaitų pagrindinis tikslas yra išėjimas į pensiją, o atidarę sąskaitą jums paskiriamas finansinis planuotojas.
Asmeninio kapitalo požiūris į socialiai atsakingų portfelių kūrimą pasitelkia išskirtinių ir įtraukiančių filtrų derinį, ieškant įmonių, kurios geriau atliktų aplinkosaugos, socialinius ir valdymo (ESG) klausimus. Portfeliais siekiama maksimaliai padidinti grąžą, sumažinti riziką ir sumažinti investavimo mokestinį poveikį. Asmeninis kapitalas bendradarbiauja su ESG tyrimų agentūra „Sustainalytics“ ir reitingų įmone, kad surastų JAV įsikūrusias įmones, kurioms taikoma labai aukšta socialinės atsakomybės priemonė. Dalis asmeninio kapitalo portfelių yra laikomi ETF, visų pirma fiksuotų pajamų ir tarptautinėms investicijoms, todėl jų negalima filtruoti pagal ESG reitingus.
Argumentai už
-
Kiekvienas klientas yra priskirtas finansiniam planuotojui
-
Įtraukiamos tik įmonės, kurių ESG balai yra labai aukšti
-
Mokesčių optimizavimo strategijos, naudojamos kuriant ir valdant portfelius, sumažina mokesčių naštą iki minimumo
Minusai
-
Investicinės sąskaitos klientams reikia labai didelis minimumas - 100 000 USD
-
Programai mobiliesiems trūksta kai kurių pagrindinių funkcijų, prieinamų tik darbalaukio tinklalapyje
-
Dalis socialiai atsakingų portfelių laikomi ETF
-
Registracijos metu nauji klientai turi kalbėtis su žmogiškuoju finansų planuotoju
Metodika
„Investopedia“ yra skirta investuotojams pateikti nešališką, išsamią apžvalgą ir įvertinimus, susijusius su patarėjais robo klausimais. Mūsų 2019 m. Robo patarėjų apžvalgos yra šešių mėnesių visų 32 robo patarėjų platformų aspektų įvertinimo rezultatas.
Socialiai atsakingas investavimas (SRI) - tai tokia praktika, kai investuojama į įmones ar sektorius, atsižvelgiant į aplinkos, socialinius ir įmonių valdymo (ESG) kriterijus, siekiant gauti ilgalaikę konkurencingą finansinę grąžą ir teigiamą poveikį visuomenei.
Šios rūšies investicijos apima įmones, kurios užsiima socialiniu teisingumu, aplinkos tvarumu, alternatyvia energija ir švarių technologijų problemomis. Šiai kategorijai mes skyrėme platformas, kurios vartotojams suteikė įvairių pasirinkimo galimybių investuoti į SRI ir galimybę pritaikyti savo portfelį.
Mūsų pramonės ekspertų komanda, vadovaujama Theresa W. Carey, atliko mūsų apžvalgas ir sukūrė šią geriausią pramonėje metodiką, skirtą įvertinti visų lygių investuotojams skirtas „robo-patarėjų“ platformas. Spustelėkite čia, kad perskaitytumėte visą mūsų metodiką.
