Michaelas Kitcesas savo tinklaraštyje „Nerd's Eye View“ teigia, kad finansinės konsultavimo praktikos pasirinkimui yra dvi priežastys: „Ar finansinio planavimo praktikos pirkimas yra geras būdas pradėti veikti kaip finansiniam planuotojui?“ Pirmoji priežastis yra įsigyti ar susijungti su kita įmonė, kad padidintų pajamas ir padidintų mastą. Paprastai tai taikoma didesnei praktikai ar įstaigai. Antroji priežastis yra ta, kad naujasis planuotojas nori sukurti ir vykdyti savo verslą, ir nenori praktikos kurti nuo pat pradžių. Firmos pirkimas gali būti labiau paplitęs tarp karjeros keičėjų, turinčių esamų finansinių įsipareigojimų.
Bet kuriuo atveju yra įrodymų, kad sunku išlaikyti klientus ir gauti visapusišką naudą įsigijimo metu ir tiesiogiai po jo. Jasonas Carrollas iš „Live Oak Bank“ „Investicijų naujienų“ straipsnyje aprašo įprastas spragas, kylančias įsigyjant finansinio patarimo praktiką. Tai apima svarbų personalo pasitraukimą, klientų, einančių už durų, pardavėjų grįžimą į sandorius ir realią įsigijimo naudą, kuri nėra verta kainos. Carroll toliau praneša 2012 m. „Aite Consulting Group“ apklausos rezultatus, kuriuose teigiama, kad 33% patarėjų, kurie perka nusistovėjusią praktiką, pripažino, kad išlaikė mažiau nei 50% pardavėjo klientų.
Atlikite kultūros auditą
Kiekvienas verslas turi savo kultūrą, vertybes, darbo stilių ir taktiką. Žmonės, norintys nusipirkti verslą, taip pat turi savo lūkesčius, kaip įmonė turėtų būti valdoma, todėl net prieš pradedant sandorį gali kilti konfliktas.
Be nesutarimų dėl skirtingos valdymo filosofijos, yra ir kitų neigiamų dalykų, susijusių su pardavimo idėja. Susijungimai ir įsigijimai išgąsdina esamus klientus ir darbuotojus. Darbuotojai baiminasi, kad praras darbą. Klientai, kurie pasirašė vienoje įmonėje, susiduria su mintimi, kad jų sąskaitas tvarko jų pasirinkta įmonė.
Aiškus bendravimas ir kantrybė yra nepaprastai svarbūs norint valdyti šį procesą. Pirkėjas turi susitikti su pardavėju ir darbuotojais, kad išsiaiškintų firmos etinį požiūrį. Tada įsigyjantis asmuo turi visiškai suvokti kliento protokolus ir įvertinti esamus procesus. Visos dalyvaujančios šalys turi suprasti, kuriame etape yra įsigijimas ir kaip viskas vyksta. Skaidrumas sumažins darbuotojų ir klientų baimes bei nerimą. Jei kultūra netinka, nebijokite išeiti.
Patikrinkite garso finansavimą abiem galais
Tiek pardavėjas, tiek pirkėjas turi būti tvirtoje finansinėje būklėje. Jei pirkinys finansuojamas iš skolos, tada norint sumokėti skolą reikia turėti pakankamai grynųjų pinigų srautų. Įsigyjantis asmuo turėtų pasamdyti buhalterį, kuris patikrintų knygas ir ieškotų tvarių pajamų, taip pat raudonų vėliavų. Kas, jei scenarijai yra pagrindiniai. Įsigydami įmonę apsvarstykite, kiek daug klientų gali prarasti, išlaikydami sandorio mokumą. Pvz., Jei sandoris prarandamas ir prarandama 25% praktikos klientų, pirkėjas gali pamatyti būdus, kaip kompensuoti dėl to prarastas pajamas.
Nagrinėdami finansus, sužinokite ir supraskite, kaip įmonė uždirba pinigus. Ar jie imasi procentinio mokesčio už valdomą turtą, valandinį tarifą, ar jie kompensuojami pagal komisinius? Pažvelkite į pajamų ir išlaidų augimo tendencijas. Ištirkite dabartinių pajamų srautų tvarumą. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Svarbiausi patarimai, kaip įdarbinti savo finansinę konsultavimo praktiką.)
Atidžiai išnagrinėkite visas išlaidas. Paklauskite savęs, ar jie atrodo pagrįsti ir ar tikėtina, kad jų padaugės. Ar tikėtina, kad įmonės kompensavimo struktūros, pridėtinės išlaidos ir veiklos išlaidos išliks nepakitusios ar padidės? Įsigydami finansinę konsultacinę firmą, labai svarbu įsitikinti, ar investicijos bus vertos, žiūrint po finansiniu gaubtu taip, kaip tai darytumėte pirkdami atskiras akcijas ar bet kokio kito tipo verslą.
Sukurkite perėjimo planą
Kai nuspręsite, kad tikrai norite pirkti, įsitikinkite, kad dokumentus peržiūri advokatas, turintis įsigijimo patirties. Užrašykite kiekvienos šalies lūkesčius. Į šį etapą įtraukite darbuotojus ir kitus patarėjus, kad užtikrintumėte, jog jie jaučiasi patogiai naujoje organizacijoje. Dalykai, į kuriuos reikia atsižvelgti, yra; aiškiai apibrėžtos darbuotojų pareigos, pakeista verslo praktika ir darbuotojų hierarchija. Kai visos susijusios šalys dirba kartu, didesnė tikimybė, kad pereisite sklandžiai.
Jei pardavėjas palieka įmonę, jis privalo pateikti naujam savininkui tinkamą supažindinimą su kiekvienu esamu klientu. Kliento išlaikymas yra raktas į pinigų srautų palaikymą. Kaip ir dabartiniai darbuotojai bei konsultantai turi būti diskusijų dėl pereinamojo laikotarpio dalis, klientai turi jaustis įsitikinę, kad gaunamų paslaugų kokybė išliks arba pagerės naujai vadovaujant. Įsitikinkite, kad jie jaučiasi pasirūpinti, ir pasirūpinkite, kad jie būtų gerai informuoti. Paprašykite klientų pasidalyti bet kokiais kilusiais klausimais ar rūpesčiais, kad galėtumėte apeiti ir sumažinti galimą išėjimą.
Esmė
Jei norite, kad įsigijimas vyktų teisingai, turite skirti laiko. Neignoruokite raudonų vėliavų, kad ir kokios mažareikšmės. Įsitikinkite, kad dar kartą patikrinkite savo išvadas ir prielaidas naudodamiesi patikimais profesionaliais kontaktais. Galiausiai nepamirškite, kad visada galite atsisakyti sandorio ir ieškoti kito verslo, jei nesate tikri dėl įsigijimo.
