Žengdami vertybinių popierių biržoje netapsite milijardieriumi. Nesvarbu, ar tu tikrai geras, ir tau tikrai pasisekė. Net nesvarbu, ar jūs pradedate nuo palyginti nemažo likimo. Akcijų rinka yra gera daugeliui dalykų, o investavimas turi atlikti svarbų vaidmenį beveik kiekvieno finansinėje ateityje, tačiau tai nėra priemonė milijardieriams uždirbti.
Tai nereiškia, kad neįmanoma pasiekti milijardieriaus statuso. „Forbes“ savo 29-ajame kasmetiniame milijardierių sąraše nustatė 1, 826 milijardierių, įskaitant 290 rekordinių narių. Pasaulio turtingieji yra kilę iš daugybės įvairių sričių, o gausybė prasidėjo turint mažai pinigų arba neturint pinigų. Tačiau pagrindinė įžvalga yra ta, kad nė vienas iš jų to nepadarė iš tarpininkavimo sąskaitos.
1, 826
„Forbes“ 29-ajame kasmetiniame milijardierių sąraše milijardierių, į kurį įtrauktas rekordinis pirmaeilių skaičius - 290.
Warrenas Buffettas, „Berkshire Hathaway“ pirmininkas ir savadarbis milijardierius, yra vienas turtingiausių žmonių planetoje. Jis yra turbūt visų laikų žinomiausias investuotojas. Omahos „Oracle“ nusipirko savo pirmąsias akcijas, šešias „Cities Service“ akcijas, kai jam buvo vos 11 metų. Visą gyvenimą jis užsidarė rinkose, treniravosi pas didįjį Benjaminą Grahamą, sudarė komandą su Charlie Mungeriu ir pateko į 2015 m., Jo grynoji vertė didesnė kaip 62 milijardai JAV dolerių. Tai fantastiška istorija, tačiau lengvai klaidingai interpretuojama, beveik neįmanoma emuliuoti ir reikalauja kur kas daugiau, nei tik portfelio valdymas.
Kaip super turtingi iš tikrųjų uždirba savo pinigus
Daugelis žmonių supranta Buffett istoriją neteisingai. Paviršiuje istorijos veikėjas atrodo kaip kruopštus, išmintingas investuotojas, kuris studijavo verslo pagrindus, padarė gerų akcijų ir pasiūlė didesnę nei vidutinę rinkos grąžos bangą, kai netikėtai sumažėjo.
Bafetas nėra vienintelis pavyzdys. Carlas Icahnas ir George'as Sorosas nuo septintojo dešimtmečio statė milijardierių akcijų portfelius, sudarydami proceso imitacijų legionus. Kiekvienas iš jų kreipiasi į skirtingą investuotojų pogrupį: Icahną prieštarininkams, Buffettą fundamentalistams ir Sorosą psichologija paremto investuotojų refleksyvumo šalininkams.
Negalite sekti jų investavimo pėdomis į milijardieriaus statusą, nes Buffettas, Icahnas ir Sorosas nėra tik investuotojai. Jie taip pat yra drąsūs verslininkai ir verslininkai, norintys tinkamu metu patenkinti akcininkų ir vartotojų poreikius.
Apsvarstykite Buffettą, kurio genijus slypi asmeniškai vertinant verslo operacijas ir atrandant neįvertintas galimybes. Iki to laiko, kai jam buvo 31-eri, Buffettas aktyviai palaikė septynias skirtingas partnerystes. Jis asmeniškai susitiko su Walt Disney 1965 m., Prieš investuodamas 4 mln. USD į Disney kompaniją. Iki 1970 m., Kai Buffettui buvo 40 metų, milijonierius nutraukė savo (dabar susijungusią) partnerystę ir pasidalino jos turtą. Jis tapo „Berkshire Hathaway“ valdybos pirmininku ir generaliniu direktoriumi, aktyviai skraidydamas po visą šalį atlikti vertinimus ir susitikti su kolegomis verslininkais.
Buffettas ne tik studijavo finansines ataskaitas ir pateikė prekybos užsakymus. Jis sukūrė prekės ženklą, patarė būsimoms įmonėms jų veikloje ir sukūrė visą nacionalinį verslo tinklą.
„Berkshire Hathaway“ uždirba pinigus tokiu būdu, kokio negali individualus investuotojas. Iš dalies taip yra dėl neįtikėtinų įmonės grynųjų pinigų srautų, kurie leidžia „Buffett“ sumažinti plačiajai visuomenei neprieinamus sandorius (prekyboje vadinamus „saldikliais“). Taip pat todėl, kad Buffettas turi laiko ir galios keliauti po pasaulį ištirti firmų.
Pažvelkite į „Forbes“ 400 turtingiausių žmonių sąrašą ir pamatysite, kad nė vienas iš jų nepadarė savo turtą vien tik rinkdamas atsargas. Nei vienas iš jų nebuvo darbuotojas per visą savo karjerą. Visi jie yra verslininkai arba verslininkų finansininkai. Dauguma savo verslų arba partneriai dalyvauja kelių milijardų dolerių vertės įmonėse.
Pažvelkite į matematiką
„S&P 500“ grįžo vidutiniškai 9, 6% per metus, skaičiuojant nuo 1928 m. Iki 2014 m. Net ir turint didelę iki 10% palūkanų normą, investuotojui, kuris daugiau nei 24 metus kaupia augimą, prireiks milijardieriaus, jei jis pradėtų nuo 100 USD. mln. akcijų.
Dauguma žmonių (net kai kurie milijardieriai) neturi 100 milijonų dolerių investuoti į akcijas. Jums gali prireikti daug daugiau nei 10% vidutinio metinio augimo, kad pereitumėte į milijardierių klasę.
Tarkime, kad jūs dirbate nepaprastai gerai ir sutaupysite 30 milijonų dolerių vertės investuojamo turto iki 30 metų amžiaus, o tai nėra mažas žygdarbis. Tuomet visus milijonus dolerių pritaikysite rinkoms ir kažkaip suprasite tokią pačią neįtikėtiną 17, 7% metinę grąžą, kaip ir Warreno Buffetto įmonė „Berkshire Hathaway“. Galų gale jūsų portfelis padidės iki maždaug 300 milijonų JAV dolerių iki 65 metų amžiaus. Tai labai daug pinigų, tačiau tai vis tiek yra 700 milijonų dolerių, kad trūktų milijardieriaus statuso.
Jei esate 35-erių metų asmuo, kuriam reikia tik 6000 USD investuoti, turėsite gauti vidutiniškai apie 40% grąžos, kol tapsite 70-ies, kad taptumėte milijardieriumi. Net jei sukursite nuostabų portfelį, taip neatsitiks.
Skaičiai nesumuojami. Realiai, praktiškai pažvelkite į savo akcijų rinkos lūkesčius. Priešingu atveju pernelyg lengva atsiriboti nuo atlikimo ir per anksti sustoti arba pasidaryti per daug agresyvus.
Praktinis investavimo ir gerovės kūrimo vaizdas
2014 m. Autorius ir finansinių duomenų guru Philipas Fanara išleido knygą pavadinimu „Akcijų rinkos valdytojas: tapimas milijardieriumi“. Fanaros knyga, kurioje rašoma apie „žinias, kurių neturi paprastas investuotojas“, yra tik naujausias leidinys ilgoje eilėje „praturtėk, su kuo tai apgauti“, ir, kaip ir prieš tai buvę, jos tiesiog nėra realybe. Du šimtai investuotojų psichologijos ar techninio modelio puslapių staiga nepakeis jūsų tarpininkavimo sąskaitos į lobį.
Martinas Fridsonas, knygos „Kaip būti milijardieriumi: patikrintos strategijos iš turtų titanų“ autorius, krenta nagais į galvą. Jis pabrėžia: „Jei nugalėtum akcijų indeksus daugiau kaip 20 metų nuosekliai 1%, tu būsi didžiulis superžvaigždė“. Skaičiai jau parodė, kad neįmanoma tapti milijardieriumi šiame „masinio superžvaigždės“ lygio spektaklyje, bent jau be didžiulės galvos.
Wall Street papildo turtus, ir nors keli realūs laimėtojai biržose gali rasti kelis milijonus, jie iš esmės yra priemonė infliacijai įveikti. Nekilnojamą turtą - bent jau milijardieriaus lygmeniu - kuria verslininkai, kurie randa būdų, kaip pateikti produktus ar paslaugas šimtams tūkstančių, jei ne milijonams vartotojų.
