Finansų sektorius suteikia investuotojams galimybę dalyvauti įmonių, tokių kaip bankai, investiciniai fondai, tarpininkavimo operacijos, draudimo bendrovės ir nekilnojamojo turto įmonės, nuosavybės vertybinių popierių ir skolos vertybiniuose popieriuose, teikiančiuose daugybę finansinių paslaugų. Finansų sektoriuje veikiančios įmonės yra labai reguliuojamos, o tai lemia skaidrumą investuotojams ir akcininkams. Nuosekli finansų bendrovių priežiūra taip pat suteikia stabilios grąžos galimybę laikui bėgant derinant kapitalo padidėjimą ir dividendų išmokėjimą. Investuotojai į finansinius investicinius fondus ir kitas bendras investavimo galimybes yra naudingi dalyvaudami pramonėje, kuriai labai reikalingi vartotojai, tokiu būdu, kad būtų neatsiejama rizikos diversifikacija ir valdymas.
Nors finansiniame sektoriuje veikiančios įmonės teikia unikalią naudą investuotojams, rizika egzistuoja. Nacionaliniai ir regioniniai bankai, hipotekų bendrovės, draudimo teikėjai ir nekilnojamojo turto firmos susiduria su palūkanų normos ir kredito rizika, dėl kurios laikui bėgant gali sumažėti grąža. Panašiai inovatyvių technologijų platformų antplūdis leido sutrikdyti įprastų finansinių paslaugų organizacijų veiklą, nes vis daugiau vartotojų pereina prie pigių, internetu pagrįstų galimybių. Investuotojai, kurie į savo portfelį įtraukia finansų sektoriaus fondus, turėtų tai padaryti kaip priedą prie kitų skolos ir nuosavybės vertybinių popierių akcijų ir turėtų turėti ilgalaikį investavimo laiką.
A klasės savitarpio finansinių paslaugų fondas
A klasės savitarpio finansinių paslaugų fondą palaiko „Franklin Templeton Investments“, institucinių ir individualių investuotojų investicinių fondų lyderis. Fondas buvo įsteigtas 1997 m., O nuo 2009 m. Gruodžio mėn. Jį valdo Andrew Sleemanas. TFSIX siekia gauti viso pelno didindama kapitalą, o antrą dėmesį skirdama einamosioms pajamoms investuodama mažiausiai 80% fondo turto į finansinių paslaugų bendrovių vertybinius popierius.. „Sleeman“ ir investicijų valdymo komanda sutelkia fondo 605, 84 mln. Dolerių turtą įmonėse, kurių vertė, atsižvelgiant į jų vidinę vertę, yra pakreipiama.
TFSIX generuoja 10 metų metinę 3, 89% grąžą investuotojams. Jos išlaidų santykis yra 1, 44%, tai yra šiek tiek žemiau kategorijos vidurkio - 1, 52%. Už kiekvieną fondo pirkimą investuotojai moka 5, 75% išankstinio pardavimo krūvio, o pradinei investicijai reikia mažiausiai 1 000 USD. Tarp didžiausių TFSIX akcijų yra „American International Group“ - 3, 49%; „CIT Group, Inc.“ - 3, 29%; „XL Group PLC“ - 2, 95%; „Wells Fargo & Company“ - 2, 22 proc.; ir „MetLife, Inc.“ - po 2, 20%.
„Schwab“ finansinių paslaugų fondas
„Schwab“ finansinių paslaugų fondas investuotojams teikiamas per „Charles Schwab“ investicinių fondų šeimą. Jis buvo įsteigtas 2000 m. „Wei Li“ yra fondo portfelio valdytojas ir eina šias pareigas nuo 2013 m. Birželio mėn. „Schwab“ finansinių paslaugų fondas siekia sukurti ilgalaikį kapitalo augimą, didžiąją dalį savo 77, 52 mln. USD turto investuodamas į turto valdymą vykdančių bendrovių nuosavybės vertybinius popierius; tarpininkavimo operacijos; komerciniai bankai; finansinių paslaugų firmos; draudimo kompanijos; nekilnojamojo turto fondai arba REIT, įmonės; taupymo ir paskolų asociacijos.
Nuo savo veiklos pradžios SWFFX kasmet generuoja 3, 32% metinę grąžą, o išlaidų santykis yra 0, 90%. Jis investuotojams nenustato išankstinio ar atidėto pardavimo mokesčio, tačiau reikalauja, kad kvalifikuotoms ir nekvalifikuotoms sąskaitoms būtų reikalaujama mažiausiai 100 USD pradinių investicijų. Tarp didžiausių akcijų paketų yra „JPMorgan Chase & Co.“ - 6, 00%; „Wells Fargo & Company“ - 5, 99%; „Berkshire Hathaway, Inc.“ - 5, 48%; „Bank of America Corporation“ - 5, 32 proc.; ir „Citigroup Inc.“ - 5, 27 proc.
A klasės „Emerald“ bankininkystės ir finansų fondas
A klasės „Emerald“ bankų ir finansų fondas yra prieinamas investuotojams per „Emerald Investment“ grupę, o jo įsteigimo data yra 1997 m. Stevenas E. Russellas yra fondo valdytojas, einantis pareigas nuo 2012 m. Kovo mėn. „HSSAX“ suteikia investuotojams prieigą prie akcijų rinkos. finansinių paslaugų įmonių, investuodami mažiausiai 80% savo 218, 58 mln. USD turto į bendrąsias ir pageidaujamas bankininkystės ar finansines paslaugas teikiančių bendrovių akcijas. Fondo investavimo tikslas yra ilgalaikis augimas didinant kapitalą, o einamosios pajamos yra antrinis tikslas.
Nuo savo veiklos pradžios HSSAX investuotojams suteikė 3, 45% metinę 10 metų grąžą, o išlaidų santykis - 1, 60%. Jis apmokestina išankstinį 4, 75% pardavimo krūvį už naujas investicijas, tačiau netaiko atidėto pardavimo mokesčio už akcijų išpirkimą. Reikalaujama, kad investuotojai investuotų mažiausiai 2 000 USD į nekvalifikuotas sąskaitas. Nuo 2015 m. Rugsėjo mėn. Didžiausias akcijų paketas apima 3, 44% „Ozarks Bank“; „Tree.com, Inc.“ - 2, 98%; Kalifornijos Respublikoje - 2, 89%; „PacWest Bancorp“ - 2, 69%; ir „FCB Financial Holdings, Inc.“ - po 2, 62 proc.
T. Rowe kainos finansinių paslaugų fondas
T. Rowe Price finansinių paslaugų fondas buvo įsteigtas 1996 m., Jį valdo Gabriel Solomon. Ja siekiama sukurti ilgalaikį kapitalo augimą ir nedidelį pajamų lygį investuojant mažiausiai 80% fondo 652, 61 mln. USD turto į bendrąsias bendrovių, veikiančių finansinių paslaugų sektoriuje, akcijas. Fondo valdytojas turi galimybę investuoti į įmones, kurios teikia finansinę programinę įrangą, arba tas, kurios gauna ne mažiau kaip 50% pajamų iš verslo versle finansinių paslaugų pramonėje. Bendrovės, įtrauktos į PRISX, atlieka „iš apačios į viršų“ analizę, kad galėtų įvertinti kapitalo padidėjimo galimybes laikui bėgant.
Nuo pat veiklos pradžios PRISX kasmet generuoja 5, 56% metinę grąžą, o išlaidų santykis yra 0, 87%. Investuotojams netaikomi jokie išankstiniai ar atidėti pardavimo mokesčiai, tačiau kaip pradinė investicija į nekvalifikuotas sąskaitas reikalaujama ne mažiau kaip 2 500 USD. Tarp didžiausių akcijų paketų yra „JPMorgan Chase & Co.“ - 4, 84%; „Citigroup, Inc.“ - 4, 77%; „Bank of America Corporation“ - 4, 11%; „State Street Corporation“ - 3, 21 proc.; ir „First Niagara Financial Group“ - 3, 02 proc.
„Fidelity Select Banking Portfolio“
„Fidelity Select“ bankininkystės portfelio fondą valdo Johnas Sheehy. Jis buvo įsteigtas 1986 m. Jis siekia suteikti investuotojams didesnį kapitalo vertę investuojant į bendras bankų sektoriuje veikiančių bendrovių akcijas. „Sheehy“ ir investicijų valdymo komanda investuoja mažiausiai 80% fondo 670, 92 mln. USD turto į bankų organizacijų vidaus ir užsienio emitentus, kurių kiekviena ištiria esminę analizę finansiniam stabilumui ir pramonės padėčiai nustatyti.
„FSRBX“ kasmet generuoja 2, 03% metinę grąžą 10 metų, o išlaidų santykis yra 0, 79%. Investuotojams nereikia mokėti išankstinio ar atidėto pardavimo mokesčio už akcijų pirkimą ar išpirkimą, tačiau nekvalifikuotoms ir kvalifikuotoms sąskaitoms reikia pradinės 2500 USD investicijos. Tarp didžiausių akcijų paketų yra „Wells Fargo & Company“ - 10, 49%; JAV banke „7, 15%“; „Bank of America Corporation“ - 5, 79 proc.; „JPMorgan Chase & Co.“ - 4, 92%; ir „Citigroup, Inc.“ - 4, 90%.
