Nesvarbu, ar perkate ar parduodate fondo akcijas, investicinių fondų sandoriai sudaromi vieną kartą per dieną, uždarius rinką, 16 val. Rytų laiku; Paprastai jie išsiunčiami iki 18 val. Prekybos pavedimus galima įvesti per brokerį, maklerį, patarėją arba tiesiogiai per savitarpio pagalbos fondą. Tačiau juos vykdo fondo įmonė, o ne jais prekiaujama antrinėje rinkoje - kaip ir kitomis priemonėmis, tokiomis kaip akcijos ir biržoje prekiaujami fondai (ETF).
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Investicinių fondų pavedimai vykdomi vieną kartą per dieną, uždarius rytą 16 val. Ryto laiku. Pavedimus galima nusipirkti arba parduoti. Jie gali būti teikiami per tarpininkavimą, patarėją arba tiesiogiai per savitarpio fondą. Investicinių fondų akcijos yra labai likvidus, lengvai parduodamas ir gali būti perkamas ar parduodamas bet kurią rinkos darbo dieną. Užsakymas vykdomas pagal kitą turimą grynųjų aktyvų vertę (GAV), kuri nustatoma po to, kai rinka uždaroma kiekvieną prekybos dieną.Mąstydami apie kainą, investuotojai turi atsižvelgti į mokesčius ir pardavimo krūvius, susijusius su fondais.
Prekyba ir atsiskaitymai
Investicinių fondų akcijos yra labai likvidžios. Juos galima nusipirkti arba parduoti (išpirkti) bet kurią dieną, kai rinkos yra atviros. Nesvarbu, ar dirbate per atstovą (pvz., Patarėją), ar tiesiogiai per fondo bendrovę, gali būti pateiktas pavedimas pirkti ar išpirkti akcijas ir jis bus įvykdytas pagal kitą turimą grynąją turto vertę (GAV), kuri apskaičiuojama po rinkos uždarykite kiekvieną prekybos dieną. Kai kurios maklerių ir fondų bendrovės reikalauja, kad pavedimai būtų pateikiami anksčiau nei arti rinkos, o kiti leidžia tą pačią dieną vykdyti iki pat rinkos pabaigos.
Atsiskaitymo laikotarpis už investicinių fondų operacijas skiriasi nuo vienos iki trijų dienų, atsižvelgiant į fondo tipą.
Į investicinių fondų investuotojų mokesčius turi būti įskaičiuotos išlaidos, sumokėtos makleriui ar konsultantui, kai tam tikros rūšies fondai ar perkami ar parduodami; operacijų mokesčiai, kurie imami kiekvieną kartą, kai investuotojas perka ar parduoda fondą; ir išlaidų santykiai, procentai, atspindintys mokesčius, sumokėtus fondo įmonei už fondo valdymą ir valdymą.
Skaičiuojama kaina
Už įsigytas akcijas sumokėta kaina, taip pat ir suma, gauta už išpirktas akcijas, yra pagrįsta naująja GAV kartu su bet kokiais mokėtinomis pirkimo ar išpirkimo įmokomis ar rinkliavomis. GAV skaičiuojama kiekvieną dieną po rinkos uždarymo, siekiant nustatyti visų fondo turimų kombinuotų vertybinių popierių uždarymo rinkos vertę, atėmus fondo įsipareigojimus. Tada šis skaičius padalijamas iš bendro fondo akcijų apyvartos skaičiaus, ir gaunamas tos dienos GTV vienai akcijai. Pirkimo ir pardavimo užsakymai tą dieną vykdomi naudojant tą NAV.
Tarpusavio fondo išlaidų santykis skiriasi priklausomai nuo fondo klasės. „Morningstar“ duomenimis, 1, 00% yra vidutiniškai aktyviai valdomų didelės kapitalizacijos akcijų fondų vidurkis, 1, 10% yra vidutinės kapitalizacijos akcijų fondų vidurkis ir 1, 20% yra vidutinis mažų kapitalų akcijų fondų vidurkis; pasyviai valdomo „S&P 500“ indekso fondo vidutinis išlaidų santykis yra 0, 15%; obligacijų fondų vidutinis išlaidų santykis yra 0, 75%.
Be GAV, investuotojai turi atsižvelgti į įvairius su investiciniais fondais susijusius mokesčius ar pardavimo apkrovas, tokius kaip pirminės apkrovos (komisiniai), atidėtieji pardavimo mokesčiai, mokėtini išpirkimo metu, trumpalaikės operacijos ir išpirkimo mokesčiai, keitimo mokesčiai ir sąskaita mokesčiai. Tokie mokesčiai sumažina vienos akcijos GAV kainą, gautą už išpirkimą, ir pridedami prie GAV pirkimo kainos perkant akcijas.
