Jei investuotojas nustato, kad jo sąskaita buvo nuostolinga tarpininko ar patarėjo rankose, gali būti laikas pradėti teisminį procesą. Šiame straipsnyje bus aprašytos galimos prieigos prie jūsų ieškinio galimybės, taip pat to, ko turėtumėte tikėtis kiekviename žingsnyje. Prieš faktiškai paduodant ieškinį, reikia imtis kelių žingsnių, kad būtų užtikrinta sklandi bylos eiga.
Yra du būdai: arbitražas ir teismų sistema. Nors procesai labai skiriasi skirtingose vietose, pasirengimas ir laikas yra panašūs. Kurį kelią pasirinksite, nustatys reguliavimo agentūra, prižiūrinti konkrečią finansinių paslaugų bendrovę:
- Vertybinių popierių maklerių ir tarpininkavimo firmų veikla bus vykdoma per arbitražą, kurį koordinuoja FINRA. Nors brokeriai gali naudoti tokius pavadinimus, kaip „finansų planuotojas“ arba „patarėjas“, jie yra reguliuojami pagal FINRA. Nors „FINRA“ sukūrė savo procesą taip, kad jį vykdytų ne juridinis asmuo, dauguma žmonių tam tikru proceso momentu kreipiasi į teisinę pagalbą. Daugelio kitų rūšių ginčuose su mokesčių patarėjais, investicinių fondų bendrovėmis ar patikėjimo bendrovėmis, kurias reglamentuoja SEC ar valstybinių institucijų, klientas ginčą spręs per teismų sistemą kaip ieškovai.
Prieš paduodant ieškinį
Prieš pateikiant ieškinį ir išnaudojus visas galimybes ginče dalyvaujančiai įmonei, byla turėtų būti įvertinta dėl pagrįstumo. Vertinimo metu svarbu pastebėti, kad vien pinigų praradimas investicinėje sąskaitoje, ar tai tarpininkavimas, ar valdomoje sąskaitoje, ne visada yra pagrindas arbitražui, tarpininkavimui ar ginčui.
Atsižvelgiant į investicijų nepastovumą ir skirtingą laiko horizontą, investuotojai istoriškai patyrė investicijų nuostolius tam tikru laikotarpiu. Jei šiuo metu klientas jau pasinaudojo teisine pagalba, greičiausiai teisinė komanda sulauks eksperto liudytojo ir ieškos įkalčių. Liudytojas (paprastai apskaitos ir finansinį išsilavinimą turintis analitikas) ieškos signalinių signalų apie netinkamumą, mušimąsi, neprižiūrėjimą ar aplaidumą. Norint apibrėžti pagrįstą atvejį, būtina rasti bent vieno iš šių pažeidimų pėdsakus. Norint nustatyti išieškojimo dydį ir nustatyti žalos faktą, labai svarbu pasitelkti ekspertus.
Ieškinio pagrindas
Dažniausiai arbitražo ar vertybinių popierių sukčiavimo bylų iškėlėjai yra bendrosios teisės sukčiavimas arba 1934 m. Vertybinių popierių mainų įstatymo pažeidimas. Ieškovai sieks vieno iš dviejų būdų: ieškoti nuostolių, susijusių su „kišenės sąskaita“, arba panaikinti faktinį sandorį kaip rezoliucija. Kiekviena prospektas gali sukelti panašias gyvenvietes, o nepatyrusiems geriausia leisti kelią teisėtai komandai.
Netinkamumas: netinkamumas yra vienas iš labiausiai paplitusių teiginių, tačiau dėl subjektyvaus pobūdžio jį sunku įrodyti. Ieškovas / ieškovas tvirtindamas netinkamumą nurodo faktą, kad brokeris ar patarėjas žinojo arba turėjo žinoti, kad prekybos įpročiai ir (arba) vertybinių popierių rūšis prieštarauja planuojamiems tikslams. Tiriant girliandą, reikia įvertinti daug kokybinės informacijos, o ne kiekybinius įrodymus.
Įrodymų pėdsakai prasideda nuo dokumentų, gautų tada, kai sąskaita buvo atidaryta. Sąskaitos atidarymo dokumentuose greičiausiai bus tam tikros rūšies rizikos profilis, apibrėžiantis kliento toleranciją rizikai ir laiką. Šie dokumentai tapo detalesniais formatais, kad klientas būtų geriau apibūdinamas tokių įvykių atveju.
Įprasta praktika yra reitinguoti kliento rizikos lygį nuo vieno iki penkių, o penki rangai rodo aukštą rizikos toleravimo lygį. Jei bus ieškoma netinkamumo ir prarasta nemaža pinigų suma rizikingoms investicijoms, geriausia būtų, jei jų skaičius būtų mažas. Pvz., Klientui, teigiančiam apie netinkamumą ir kurio tolerancijos laipsnis yra penki, bus sunkiai reikalaujama įrodyti, kad ieškinys dėl nuostolių dėl investavimo yra daugiau nei „labai prarandantis“ skundas.
Churning: churning yra vienas stipriausių teiginių ir vienas lengviausių įrodyti. Tai reiškia, kad sąskaitoje buvo prekiaujama per didelėmis sumomis, ir, norint ją patvirtinti, reikia tam tikro lygio tarpininko lėšų kontrolės. Kitaip tariant, vien įrodymas, kad prekyba yra per didelė, nėra pakankamas įrodymas, ypač jei klientas inicijavo prekybą.
Dėl ginčo pobūdžio mušimas dažniausiai būna santykiuose, sudarytuose pagal sandorius arba komisinius. Taip pat žinomas kaip „perteklinė prekyba“, jis gali būti naudojamas kaip atskiras reikalavimas, kai prekybos metu sukaupti komisiniai prašomi kaip susigrąžinimas arba kartu su kitomis pretenzijomis, kai nuostoliai ir komisiniai yra susigrąžinimo tikslai. Bet kuriuo atveju skaičiavime naudojama pagrindinė matematika ir teismai bei arbitražo kolegijos lengvai supranta.
Formulė padalija visą operacijų (pirkimo ir pardavimo) sumą iš nepanaudotos sąskaitos rinkos vertės per mėnesio arba metų laikotarpius (mėnesio skaičiavimai yra tikslesni). Nors nuomonių dėl prekybos pertekliaus yra daug, daugeliu atvejų 4–6 kartus didesnė apyvarta buvo pripažinta per didele.
Taikant drožybos metodą, svarbu atsiminti, kad gynyba pateiks prieštaringų įrodymų. Jei klientas uždirbo pinigų per ankstesnį laikotarpį, gynyba pateiks prekybos modelį tuo laikotarpiu ir paprašys, kad pelnas kompensuotų nuostolius.
Neatsargumas : Dėl savo subjektyvumo aplaidumas ir nepriežiūra nėra taip dažnai naudojami, tačiau įrodyta, kad jie gali būti stiprūs komponentai. Jie linkę žengti koja kojon: Jei pasitvirtina įtarimai dėl aplaidumo, paprastai būna vadovas, kuris pareigingai nesiima pareigų prižiūrėti savo darbuotojus.
Kaip ir ragavimas, aplaidumui atsirasti reikia tam tikros kontrolės. Jei patarėjas kontroliavo nemažą skaičių sandorių ir aplaidžiai vykdė veiksmus, rinkdamasis vertybinius popierius ir pan., Tada byla turės pagrindą.
Teisiniai procesai
Daugeliu atvejų ieškiniai dėl klasės ieškinių gali vykti kartu su atskirais kostiumais. Ieškinių pateikimas bendrais ieškiniais turi daug naudos, tačiau šalims, turinčioms unikalių ieškinių, savarankiški ieškiniai suteikia geresnę proceso kontrolę. Atsargiai, kad asmenys gali netyčia atsisakyti savęs, pirmiausia paduodami ieškinį dėl klasės. Laimei, ieškiniuose dėl kolektyvinio ieškinio pateikiamos aiškios nuorodos į šią problemą ir suteikiama galimybė toms šalims, kurios planuoja savarankiškai reikalauti savo ieškinio, atsisakyti. Kaip ir visų teisminių procesų atveju, terminai turi būti numatomi perspektyvoje, nes teismai turi ilgus laukimo sąrašus.
Teisminius procesus geriausia spręsti su stipria komanda. Profesionaliai apmokytas teisinis personalas padidina bylos aplinkybes ir suteikia papildomos paramos ieškant sprendimo. Advokato ir liudytojo eksperto parinkimas ankstyvame proceso etape gali pakeisti proceso kryptį anksti.
Rinkoms kylant ir kintant, taip elgiasi ir advokatai, kurie juda ir išeina iš vertybinių popierių ginčų nagrinėjimo srities. Asmens sužalojimų ir teismo teisininkai turi gerus perėjimo įgūdžius ir paprastai yra gerai pasirengę tvarkyti teismo bylas, kuriose būtinas teismo procesas. Bet kuriuo atveju svarbu pasitelkti advokatą, turintį bent jau patirtį vertybinių popierių pramonėje, nes galite garantuoti, kad gyniančios šalys bus gerai informuotos.
Kaip ir bet kuriame teismo procese, svarbu nustatyti pagrįstus lūkesčius, ypač susijusius su išlaidomis:
- Jei jūsų teisinė komanda nusprendžia, kad jūsų atvejis yra pakankamai stiprus ir pakankamai didelis, greičiausiai ji veiks nepaprastosios padėties atveju ir pasidalins procentą nuo restitucijos. Jei komanda mano, kad byla yra ribinė, galite tikėtis išlaikyti komandą ir iš anksto sumokėti ekspertui. nuo 2000 USD iki 6000 USD už bylos parengimą. Be to, FINRA turi mokėti mokesčius už bylos pateikimą ir mokesčius, susijusius su teismo procesu.
Esmė
Turėtumėte būti pasirengę, kad kitoje stalo pusėje esantys ekspertai bet kurioje vietoje pateiks kryžminį tyrimą. Firmos į įtarimus žiūri rimtai ir turi gilių kišenių, kad galėtų apsiginti. Taip pat būkite pasirengę sutikti su bet kokiu galimu scenarijumi, pradedant byla be kompensacijos ir baigiant bylos praradimu bei prisiimant atsakomybę už visas teismo išlaidas ir bylinėjimosi išlaidas.
FINRA savo tinklalapyje apibūdino ieškinio pateikimo arbitraže veiksmus, o paprastas asmuo gali gerai pradėti procesą. Jei kelias yra bylinėjimasis, SEC svetainė gali pateikti tam tikros pagrindinės informacijos, tačiau tai būtų tinkamas laikas samdyti advokatą.
