Kas yra akredituotas asmeninio finansinio planavimo specialistas
Akredituotas asmeninio finansinio planavimo specialistas yra atestuotas buhalteris (CPA), kuris nori padėti šeimoms ir asmenims patarti dėl finansų tvarkymo ir protingų investavimo sprendimų priėmimo. Tiksliau, asmuo su šiuo paskyrimu įvertina finansinę istoriją, nurodo sritis, kurias reikia tobulinti, ir rekomenduoja patikslintą tikslų siekimo planą.
Tikslai gali būti trumpalaikiai, tokie kaip atostogos ar taupymas automobiliui, arba ilgalaikiai tikslai, tokie kaip išėjimas į pensiją ar universitetinis išsilavinimas.
SKAITYMAS Akredituotas asmeninis finansinio planavimo specialistas
Akredituotas asmeninio finansinio planavimo specialistas taip pat reguliariai atliktų apžvalgas, kad įsitikintų, jog kliento finansinis planas yra tinkamas. Nors akredituotas asmeninis finansų specialistas gali rekomenduoti akcijas, investicinius fondus, obligacijas ir kt., Realią prekybą turi atlikti klientas arba brokeris.
Tapimas akredituotu asmeninio finansinio planavimo specialistu
Norėdami tapti specialistu, jis / ji privalo baigti asmeninio finansinio planavimo (PFP) kursus ir reikalauti patirties, išlaikyti Amerikos atestuotų buhalterių instituto (AICPA) egzaminą ir būti geru AICPA nariu.
Šis paskyrimas yra ypač naudingas buhalteriams, norintiems sutelkti savo praktiką į asmens ir šeimos planavimą. Paprastai tokie specialistai faktiškai neužsiima planavimo procese rekomenduojamų investavimo strategijų vykdymu.
