Verslo perėmimo planavimas yra vienas iš raktų, į kurį daug finansų patarėjų kreipia dėmesį su savo klientais. Pirkimo-pardavimo sutartys ir kitos priemonės dažniausiai naudojamos siekiant užtikrinti sklandų perėjimą nuo vieno savininko ar partnerio prie kito. Tačiau daugelis finansų patarėjų nėra pasirengę perduoti savo praktikos perėmėjui. 2015 m. „Fidelity Investments“ atliktas tyrimas atskleidė, kad nors maždaug du trečdaliai kiekvienos patariamosios įmonės norėtų pakeisti nuosavybės teises į vidų, tik maždaug ketvirtadalis jų turi aiškų teisių perėmėją. Tik 40% jų turi bet kokį paveldėjimo planą. Šis skirtumas gali sukelti didelį finansų sektoriaus sukrėtimą, jei konsultantai nesiims reikšmingų priemonių padėčiai ištaisyti.
Auganti problema
Artėjant pensiniam amžiui, patarėjai turi aktyviai ieškoti vieno ar kelių savo verslo perėmėjų. Jei jie neturi nurodyto pirkėjo ar kito teisių perėmėjo, pasirengusio įsitraukti, kai jie nebebus, tada jie gali padaryti savo klientams didelę nuobaudą. Ištikimybės tyrimas taip pat parodė, kad šiek tiek daugiau nei trečdalis visų dabartinės rinkos patarėjų per artimiausius dešimt metų pasitrauks iš verslo, ir daugelis jų turi didelę nusistovėjusią praktiką. Dar daugiau nerimo kelia tai, kad iš apklaustų firmų maždaug pusė teigė, kad jų darbuotojai neišeis arba negalės perimti jų. Ir gali prireikti nuo penkerių iki dešimties metų, kad kas nors galėtų perimti verslą, taigi tie, kurie dar neturi aiškių paveldėjimo strategijų, kurios jau suplanuotos, turi imtis veiksmų dabar. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: FA turėtų įtraukti klientus į paveldėjimo planus .)
Pirmasis žingsnis yra tiksliai nustatyti, kokių įgūdžių ir sugebėjimų įpėdiniui reikės ir ar jie bus išmokyti dabartiniams darbuotojams, ar bus ieškomi iš išorės pirkėjo. Ir jei vidinis darbuotojas kada nors išreiškė susidomėjimą pirkti praktiką, dabar tikriausiai yra tinkamas laikas pradėti diskutuoti apie finansavimo galimybes, nes tai suteiks jaunesniam pirkėjui daugiau laiko pasiruošti.
Ištikimybės tyrimas taip pat atskleidė, kad šioje srityje yra parengta didesnė dalis sėkmingiausių praktikų, nes šiek tiek daugiau nei pusė jų turi paveldėjimo planą. Didesnis procentas taip pat ėmėsi apčiuopiamų žingsnių sudarydamas paveldėjimo planą per pastaruosius trejus metus ir beveik trys ketvirtadaliai šių firmų turi tvirtą mechanizmą, kuris gali įvertinti jų praktiką, kai to prireikia (palyginti su maždaug 60 % kitų firmų). (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Kaip sukurti verslo perėmimo planą .)
Kliento paveldėjimas
Kita svarbi problema, susipynusi su patariamojo paveldėjimo dilema, yra dabartinė patariamųjų klientų demografija. Šiek tiek daugiau nei penktadalis visų dabartinių klientų yra vyresni nei 70 metų, ir šie klientai paprastai valdo šiek tiek daugiau nei ketvirtadalį apklaustų įmonių turto. Potencialūs patarėjai, įpėdiniai, turi pasidomėti apie savo vaikų ir kitų įpėdinių supratimą prieš paveldėdami savo tėvų turtus. Šių kartų atotrūkio sumažinimas su klientais gali padėti patarėjams įpėdiniams gauti nuolatinių pajamų iš jų įsigytos ar paveldėtos praktikos. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Populiariausi patarimai, kaip paruošti patariamąją praktiką pardavimui .)
Esmė
Patarėjai, kurie savo karjerą skyrė savo praktikos formavimui, turi užtikrinti, kad jų klientais būtų pasirūpinta, kai jie juda toliau. Kiekviena patariamoji įmonė turi aiškiai suvokti, ką įpėdinis turi sugebėti valdyti verslą ir pradėti imtis konkrečių žingsnių, kad būtų įgyvendintas aiškus paveldėjimo planas. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: „ Patarimai , kaip gauti patarimus iš geriausių finansų patarėjų“ .)
