Ką reiškia nekilnojamojo turto planavimo pažymėjimas?
Turto planavimo pažymėjimas (BCE) buvo profesinis pažymėjimas, kurį pasiūlė Verslo ir finansų institutas (IBF).
Supratimo valdybos sertifikuota turto planavimo (BCE)
Turto planavimo pažymėjimas buvo patvirtintas IBF. Dabar jis siūlomas kaip sertifikatas, žinomas kaip sertifikuotas turto ir pasitikėjimo specialistas (CES). Programa buvo skirta tarpininkams, konsultantams ir finansų planuotojams, kurių klientai domisi turto kaupimu, išsaugojimu ir paskirstymu ar kitais turto planavimo aspektais.
Paskyrimas BCE, o dabar ir CES, yra vertinamas kaip vertingas profesinis pažymėjimas, leidžiantis finansų ar teisininkams išplėsti savo įgūdžių rinkinį ir kompetenciją, taip pat suteikti klientams galimybę išplėsti paslaugų spektrą.
Kreditai, gauti per BCE programą, gali būti naudojami siekiant įvykdyti visus susijusius tęstinio mokymo (CE) reikalavimus, kuriuos nustato valstybiniai nuostatai, jei programa gauna valstybės patvirtinimą. Šie kreditai taip pat gali būti taikomi magistro studijų programai.
BCE temos ir privalumai
Kvalifikuoti turto planuotojai vaidina svarbų vaidmenį, kai amžius subręsta ir planai paskirstyti turtus jiems mirus. BCE programa buvo skirta padėti šiems asmenims. Šią programą sudarė 60 valandų savarankiško mokymosi kursai su penkiais moduliais. Norėdami baigti kursą ir tapti BCE, kandidatai turi turėti bakalauro laipsnį arba mažiausiai dvejų metų patirtį finansinių paslaugų pramonėje.
Profesionalai, turintys BCE sertifikatą, gali parodyti įrodytas žinias ir patirtį pagrindinėse srityse, susijusiose su turto planavimu ir valdymu. Tai apima klausimus, susijusius su testamentais, patikos fondais, pensijų planavimu, laidojimo organizavimu, mokesčių įsipareigojimais ir su šiais klausimais susijusiomis finansinėmis sąskaitomis. Be to, šis pažymėjimas apima nuodugnius finansinius ir teisinius klausimus, susijusius su asmens norų ir numatomo atstovo gyviesiems patikos fondams, gyvenimo valiai ir nedarbingumo situacijai apibūdinimu. Šie specialistai taip pat turės patirties, įgalinančios juos pateikti patarimus situacijose, susijusiose su išgyvenusiais sutuoktiniais ir vaikais.
Baigę BCE sertifikavimo programą, jie išmoks išvengti kritinių ir galbūt brangiai kainuojančių klaidų, kurios gali sukelti rimtų problemų jų klientams. Jie taip pat gali patarti klientams, kaip geriausiai paskirstyti ir išmokėti savo turtą, siekiant maksimaliai padidinti labdarą, išlaikant minimalų turto ir dovanų mokestį.
IBF 1988 m. Įkūrė finansų planuotojų ir patarėjų grupė. Iki šiol organizacijos siūlomus kursus baigė daugiau nei 16 000 specialistų.
