Chartered Financial Analyst yra vienas geidžiamiausių ir labiausiai pripažintų įgaliojimų finansų bendruomenėje. Programa garsėja dėl savo didelio susidėvėjimo lygio, sudėtingumo lygio ir laiko, reikalingo sėkmingai išlaikyti ir uždirbti geidžiamą CFA paskyrimą. Visiems, norintiems pradėti prekybą karjeros diena, CFA programos mokslinis požiūris į investicijų analizę gali atrodyti visiškai prieštaraujantis sparčiai populiarėjančiam spekuliacijų pasauliui. Nors CFA jokiu būdu nėra reikalinga dienos prekybos karjerai, gausi informacija, išmokta naudojantis CFA programa, nesutrukdys potencialiam dienos prekiautojui, ir ji gali būti kaip papildoma priemonė jų arsenale kovojant su navigacijos rinkų iššūkiais..
CFA mokymo programa ir karjera
CFA programa yra žinoma dėl savo akademinio griežtumo ir kruopštaus priemonių ir metodų, reikalingų norint tapti finansų analitiku, pristatymo. Turi būti atlikti trys CFA egzamino lygiai kartu su ketverių metų darbo patirtimi, kad būtų galima paskirti Chartered Financial Analyst. Trys CFA egzaminų lygiai yra suskirstyti taip:
|
Temos sritis |
I lygis |
II lygis |
III lygis |
|
Etiniai ir profesiniai standartai |
15 |
10–15 |
10–15 |
|
Kiekybiniai metodai |
12 |
5-10 |
0 |
|
Ekonomika |
10 |
5-10 |
5-10 |
|
Finansinė atskaitomybė ir analizė |
15 |
10–15 |
0 |
|
Įmonių finansai |
10 |
5-10 |
0 |
|
Nuosavo kapitalo investicijos |
11 |
10–15 |
10–15 |
|
Fiksuotos pajamos |
11 |
10–15 |
15-20 |
|
Dariniai |
6 |
5-10 |
5-10 |
|
Alternatyvios investicijos |
6 |
5-10 |
5-10 |
|
Portfelio valdymas ir turto planavimas |
6 |
5-15 |
35–40 |
|
Iš viso |
100 |
100 |
100 |
Kaip matote, I lygio mokymo programa apima gana vienodą temų svorį, pabrėžiant etiką (kuri taikoma visuose trijuose lygmenyse) ir finansinę atskaitomybę bei analizę (FRA).
I lygio FRA yra orientuota į įmonės pateiktų finansinių ataskaitų sąlygų, metodų ir analizės mokymąsi. Tai sudaro pagrindą nuosavybės analizei, prognozėms ir portfelio valdymui šiuose lygmenyse. Nors I lygis apima įvairias finansines temas, II lygis apima pagrindines I lygio temas, akcentuojant turto vertinimą.
Galiausiai, III lygį sudaro viso to, kas buvo aprašyta paskutiniuose dviejuose lygiuose, pritaikymas sėkmingai valdyti iš kelių turto klasių sudarytą portfelį. Šis dėmesys portfelio valdymui akivaizdus tuo, kad populiariausias CFA chartijos turėtojų karjeros pasirinkimas yra portfelio valdytojo (22 proc.) Pasirinkimas, o tyrimų analitikai užima antrąją vietą (15 proc.). Verta paminėti, kad prekybininkai sudaro tik 3% visų chartijos turėtojų.
Dienos prekybos principai ir metodai
Dienos prekyba yra spekuliatyvaus pobūdžio ir užima trumpiausią laiką, palyginti su svyruojančiais prekybininkais ir investuotojais. Kadangi dienos metu prekybininkai retai (jei kada nors) užima savo pozicijas per naktį, jie turi gerai išmanyti kainų ir apimties duomenis bei atlikti techninę analizę. Dėl visa apimančios techninės analizės dienos prekiautojai gali lengvai pereiti iš vienos klasės į kitą, jei šis turtas atitinka esminius pasiūlos ir paklausos įstatymus. Taigi dienos prekybininkai gali jaustis gana patogiai, prekiaudami akcijomis, išvestinėmis priemonėmis ir Forex. Kai kurios įprastos dienos prekybininkų naudojamos strategijos apima:
- Žvakidės: Dienos prekybininkai analizuodami žvakidžių schemas paprastai naudoja 30–5 minutes. Be to, dienos metu prekybininkai paprastai laikosi tokių žvakidžių modelių, kaip dojai ir plaktukai (signalizuoja apie tendencijos pasikeitimą), „pradurta“ ir „įtraukianti“ schema. Slenkamieji vidurkiai: atsižvelgiant į prekybininko stilių, atsargų tendencijai nustatyti gali būti naudojami keli slenkantys vidurkiai. Dažniausiai naudojami tiek paprasti, tiek eksponentiniai slenkamieji vidurkiai yra jų kryžminiai santykiai tiek perkant, tiek parduodant signalus, o slenkamieji vidurkiai naudojami kaip palaikymo ir atsparumo gairės. Rodikliai ir generatoriai: slenkamasis vidutinis konvergencijos divergencija (MACD), Bollingerio juostos ir santykinis stiprumo indeksas (RSI) yra bendrieji rodikliai, kurie gali paskatinti pirkti ir parduoti signalus. Modeliai ir palaikymas bei pasipriešinimas: Dienos prekybininkai gali naudoti įvairius modelius, dažniausiai naudojamus techninėje analizėje. Įprasti modeliai apima galvą ir pečius, puodelius ir rankenas, vėliavas / vimpelius, dvigubus ir trigubus viršūnes ir dugnus. Palaikymą ir atsparumą galima apskaičiuoti keliais būdais, tačiau dažniausiai naudojami metodai yra „Fibonacci“ įtraukimai ir pasukimo taškai.
CFA ir dienos prekyba
Kadangi dienos prekybininkai beveik vien tik pagrindinius duomenis naudoja technine analize, nėra laiko išsiaiškinti turto judėjimo „kodėl“ per tokį trumpą laiką ir nėra poreikio, nes techninė analizė pabrėžia, kad visa informacija apie turtas jau atsispindi jo kainoje ir apimtyje. CFA mokymo programoje laikomasi priešingos filosofijos, daug dėmesio skiriant kruopščiams fundamentiniams tyrimams, nukreiptiems į portfelio valdymą - pasaulį, kuriame prekyba tokiais trumpais laikotarpiais nėra nei skatinama, nei visuotinai priimta.
Be to, visa CFA medžiagoje pateikta informacija buvo nuodugniai ištirta arba patvirtinta ir išplėtota empirinėmis priemonėmis. CFA mokymo programą sudaro sunkūs mokslai ir skaičiavimai, orientuoti į objektyvius duomenis. Techninė analizė yra subjektyvaus pobūdžio ir prieštaringai vertinama. Nors tai nereiškia, kad ji neveiksminga, techninę analizę galima vertinti kaip meną, priešingai nei CFA mokymo programos mokslas.
Todėl dienos metu prekybininkams būtų geriau pasimokyti techninės analizės niuansų tiesiai iš specializuotų šaltinių, kuriuose nagrinėjami klausimai, ir iš tikrųjų dienos prekybos (arba sim prekybos), o ne bandymo šlifuoti savo amatus naudojant CFA medžiagas. CFA skiria labai mažą (ir pagrindinį) skyrių tik I lygio techninei analizei.
Be to, yra keletas esminių sąvokų, kurias dienos prekybininkas turi suprasti, kurių galima išmokti tik naudojant realius dienos sandorius ar šioms sąvokoms skirtus išteklius. CFAI mokymo programa, nors ir neįtikėtinai išsami savo medžiagoje, tiesiog neturi laiko įtraukti visų įprastų sąvokų, su kuriomis kasdien gali susidurti prekybininkai, pavyzdžiui, akcijų pakeitimas, trumpi akcijų paketai, aukšto dažnio finansai ir prekybos algoritmų savybės., pasirinkimo sandorių rizika ir nepastovumas atsižvelgiant į pasirinkimo sandorių galiojimo laiką, II lygio analizę ir bendrojo užsakymo pateikimą.
Svarbiausia, kad CFA reikalauja, kad kiekvienam egzaminui būtų išlaikytos 300 valandų studijos viename lygyje, taip pat ketverių metų darbo patirtis. Jei esate pasiryžęs tapti sėkmingu dienos prekybininku, šios 900 ir daugiau valandų, kartu su ilgamete patirtimi, būtų geriau pritaikytos dienos prekybai ir medžiagos, tiesiogiai pritaikytos dienos prekybai, studijoms, o ne CFA egzaminui, ypač pradinio laikotarpio metu. karjeros etapai.
CFA pranašumas dienos prekybininkams
Nors dienos metu prekybininkai gali būti priešingoje finansinio spektro pusėje, kurį teikia portfelio valdytojai ir analitikai, CFA yra daugybė informacijos apie finansines temas, ir ši papildoma informacija niekada negali būti kliūtis. Bet kuris prekybininkas, norintis būti rinkų studentas, CFA medžiagoje gali rasti neįtikėtiną vertę, kurią galima nedelsiant įtraukti į savo prekybos repertuarą arba kaip atskaitos tašką priimant sprendimus.
Pvz., Jei pajamų ataskaita buvo išleista prieš pateikiant rinkai, dienos prekybininkas gali naudoti bet kurį iš CFA FRA metodų, kad suprastų, kaip tai veiks dienos metu parduodamas atsargas. Be to, sėkmingai įvykdžius CFA egzaminus, galima parodyti prekybininko žinias apie įvairiausias finansines sąvokas, kurios gali sužavėti būsimus darbdavius ar mentorius.
Profesionaliose įmonėse dirbantiems prekybininkams taip pat gali tekti naudoti ekonomiką, nuosavybės vertybinius popierius ir fiksuotų pajamų sąvokas, kad būtų galima suprasti užsakymus, kuriuos jie gauna iš portfelio valdymo grupių. CFA mokymo programos įrankius taip pat gali naudoti dienos prekybininkai, norėdami atlikti kruopščius nuosavybės vertybinius popierius, susijusius su ilgesnį laikotarpį trunkančiomis investicijomis, ir net labiausiai ištvermingas rinkos technikas gali rasti sąvokų, atitinkančių jų įsitikinimus, pavyzdžiui, CFA aprėptis. elgesio finansų.
Esmė
CFA programa yra orientuota į kruopščius įvairių turto klasių tyrimus, kuriuos atspindi dauguma chartijos turėtojų, siekiančių karjeros portfelio valdymo ar tyrimų srityse. Priešingai, dienos prekybininkai turi mažai laiko atlikti tyrimus ir nesirūpina pagrindiniais turto judėjimo pagrindais. Todėl CFA programa gali atrodyti lėta ir nelanksti, palyginti su greitai populiarėjančiu diagramų ir chaoso pasauliu, kuriame klesti dienos prekybininkas. Tačiau CFA išsamiai pristato finansines temas, todėl dienos prekybininkams gali būti naudinga tęsti CFA chartija, ypač būsimiems karjeros pokyčiams arba norint įgyti daugiau žinių apie rinkas.
Palyginkite investicines sąskaitas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją. Teikėjo vardas Aprašymassusiję straipsniai
CFA
Ko tikėtis iš CFA II lygio egzamino
MBA
MBA arba CFA: Kas yra geriau už karjerą finansuose?
Finansų patarėjo karjera
Jei turėtumėte gauti CFA, MBA ar abu?
CFA
Įvadas į CFA paskyrimą
Karjeros patarimai
Kokias pareigas gali užimti kvalifikuotas finansų analitikas?
CFA
Ko tikėtis iš CFA I lygio egzamino
Partnerių nuorodosSusijusios sąlygos
Ką daro atestuoti finansų analitikai? Atestuotas finansų analitikas yra CFA instituto suteiktas profesinis paskyrimas, kuriuo įvertinama finansų analitikų kompetencija ir sąžiningumas. plačiau „Chartered Alternative Investment Analyst“ (CAIA) Apibrėžimas „Chartered Alternative Investment Analyst“ (CAIA) yra paskyrimas, kurį gali uždirbti profesionalai, norėdami parodyti kompetenciją analizuoti netradicinį turtą. daugiau CFA institutas CFA institutas yra tarptautinė organizacija, teikianti investicijų valdymo specialistams švietimo, etikos ir sertifikavimo programas. daugiau Užsakomasis gyvybės draudėjas (CLU) Užsakomasis gyvybės draudėjas (CLU) yra profesinis paskyrimas asmenims, norintiems specializuotis gyvybės draudimo ir turto planavimo srityse. daugiau Techninis analitikas Apibrėžimas Techninis analitikas arba technikas yra vertybinių popierių tyrėjas, analizuojantis investicijas pagal ankstesnes rinkos kainas ir techninius rodiklius. plačiau Apibūdinimas Apibūdinimas Finansiniu požiūriu yra būdingas techninės analizės diagramos pavidalas, atsirandantis dėl saugumo kainų pokyčių. daugiau