Amerikos patarėjų asociacijos (ICAA) apibrėžimas
Ne pelno siekianti organizacija, kurios nariai dirba patardami investavimo klausimais. Amerikos investicijų patarėjų asociacija atstovauja savo narių interesams reguliavimo institucijose, tokiose kaip Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEK). Ji taip pat nustato standartus ir principus, skirtus valdyti savo narių veiksmus, įskaitant veiksmus, susijusius su fiduciarine pareiga. ICAA vaidino aktyvų vaidmenį Jungtinių Valstijų kongrese sukūrus 1940 m. Investicijų patarėjų įstatymą - federalinį įstatymą, reglamentuojantį patarėjus investicijoms ir specialistus.
Supratimas apie Amerikos investicijų patarėjų asociaciją (ICAA)
Įkurta 1937 m., ICAA sudaro daugiau nei 160 konsultacinių konsultavimo įmonių, kurios kartu valdo klientų turtą, viršijantį 410 milijardų JAV dolerių. Investicijų konsultantai valdo turtą daugeliui klientų, įskaitant asmenis, šeimas, institucijas, pavyzdžiui, valstybinių ir privačių pensijų planus, įmonių fondus, investicinius fondus, rizikos draudimo fondus, labdaros organizacijas ir dotacijas.
Visos ICAA sudarančios firmos gali atstovauti kaip „patarėjas investavimo klausimais“ pagal Patarėjų įstatymo 208 skirsnio c punktą. Iš tikrųjų ICAA nariai gali parduoti tik investavimo patarimus ir investicijų valdymo paslaugas klientams, tačiau jie negali rinkti komisinių ir negauti pelno iš palengvinamų operacijų. ICAA nariams gali būti mokama griežta kompensacija pagal sutartus mokesčius už suteiktas investicines paslaugas, kai jų renkami pinigai visų pirma priklauso nuo valdomo turto procento (AUM).
ICAA reglamentai
Nors ICAA nariai turi laikytis specifinių taisyklių, kurios yra išsamios, iš esmės jos yra patikėtinės pareiga klientams, kurių pagrindinė prielaida yra pateikti tinkamas rekomendacijas savo klientams. Pagal įstatymą ICAA nariai privalo laikytis šių taisyklių:
- 1940 m. Investicinių patarėjų įstatymasVisos šio vertybinių popierių ir biržos komisijos taisyklės ir nuostatai, priimti pagal Patarėjų įstatymą. 1934 m.
Patarėjams, kurie nesilaiko taisyklių ir reglamentų, gresia įvairios civilinės baudos ir baudžiamosios bausmės.
2005 m., Praėjus 68 metams, ICAA pakeitė pavadinimą į Investicijų patarėjų asociaciją (IAA).
