Turinys
- Charlesas Schwabas: istorija
- Tvarkomas turtas
- Investiciniai fondai ir ETF
- Tyrimai
- Klientų aptarnavimas
Charlesas Schwabas yra finansinių paslaugų įmonė, veikianti per įvairias dukterines įmones, teikianti turto valdymo, tarpininkavimo tarpininkavimo, bankininkystės ir konsultavimo paslaugas. Artimiausi konkurentai nuolaidų maklerio sektoriuje yra „Fidelity“, „TD Ameritrade“, „E * TRADE“ ir „Interactive Brokers“. „Schwab“ turto valdymo ir patariamosios paslaugos jį menkina didesnėms sektoriaus įmonėms, tokioms kaip „Goldman Sachs“. Investicinių fondų pasiūlymai tampa vis konkurencingesni, palyginti su žinomais žaidėjais, tokiais kaip „Vanguard“.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Charlesas Schwabas yra viena didžiausių Amerikos finansų įmonių, orientuota į individualius investuotojus. Bendrovė viena pirmųjų pasiūlė tarpininkavimo su nuolaida paslaugas. „Schwab“ siūlo visą spektrą finansinių paslaugų, įskaitant produktus, įskaitant ETF ir investicinius fondus. „Schwab“ taip pat teikia konsultavimo ir bankininkystės paslaugas. asmenims.
Charlesas Schwabas: istorija ir finansai
Ankstyvosiomis dienomis Charlesas Schwabas garsino save kaip vieną pirmųjų ir pirmaujančių pasaulyje nuolaidų maklerio paslaugų, ir šis segmentas išlieka didele įmonės verslo dalimi. Bendrovė ir toliau siūlo visą spektrą tarpininkavimo paslaugų per savo dukterinę įmonę „Charles Schwab & Co“. Ji taip pat valdo 2003 m. Įkurtą federacinę taupomąją kasą Reno mieste, Nevadoje, „Schwab Bank“.
„Schwab“ taip pat valdo savo investicinių fondų ir biržoje prekiaujamų fondų (ETF) linijas, kurios visos yra prieinamos klientams kartu su trečiųjų šalių pasiūlymais. Šias lėšas galima įsigyti per bet kurį iš „Schwab“ siūlomų sąskaitų tipų, įskaitant visų funkcijų tarpininkavimo sąskaitas, individualias pensijų sąskaitas (IRA) arba 529 kolegijų taupomąsias sąskaitas. „Schwab“ aptarnauja klientus telefonu, internetu ar bet kuriame iš savo 365 fizinių skyrių.
„Schwab“ agresyviai plėtėsi į turto valdymo ir patariamąsias investicijas. 2019 m. Rugpjūčio 31 d. „Schwab“ valdė 3, 7 trilijonus USD klientų turto. Ji taip pat turi 12, 1 mln. Aktyvių tarpininkavimo sąskaitų, 1, 7 mln. Įmonių pensijų plano dalyvių ir 1, 4 mln. Banko sąskaitų. 2018 m. „Schwab“ uždirbo 4, 5 milijardo dolerių veiklos pajamų, gaudama 10, 99 milijardo dolerių pajamų.
2019 m. Spalio 3 d. Schwab paskelbė, kad nebebus imamas komisinis mokestis už JAV akcijas ir ETF
Artimiausi bendrovės konkurentai nuolaidų maklerio sektoriuje yra „Fidelity“, „E * TRADE“ ir „TD Ameritrade“. 2019 m. Spalio 3 d. Schwab paskelbė, kad nebebus imamas komisinis mokestis už JAV akcijas ir ETF, kurių metinės pajamos sudarė 80–100 mln. USD. E * TRADE, TD Ameritrade ir Ally Financial pasekė pavyzdžiu.
Tvarkomas turtas
„Schwab“ taip pat vadovauja savo konkurentams pagal visą valdomą klientų turtą (AUM). Nuo 2018 m. Pabaigos „Schwab“ valdė daugiau nei 3, 25 trilijonus JAV dolerių klientų turto, o T. Rowe Price'as turėjo tik 1, 03 trilijonus dolerių kliento turto, o „TD Ameritrade“ - 1, 3 trilijono dolerių valdomo kliento turto.
„Schwab“ plėtra į papildomus rinkos sektorius reiškia, kad susidurs su didėjančia didesnių rinkos dalyvių, įskaitant investicinės bankininkystės firmas, tokias kaip „Goldman Sachs“, konkurencija.
„Goldman Sachs“ rinkos viršutinė riba 2019 m. Spalio 1 d. Buvo 73, 3 milijardo JAV dolerių, tai yra žymiai daugiau nei Schwab 50 milijardų dolerių tuo pačiu laikotarpiu. Tačiau tuo pačiu metu 2018 m. Antrąjį ketvirtį „Goldman Sachs“ valdė šiek tiek daugiau nei 1, 54 trilijonus dolerių turto, ty maždaug pusę Schwab 3, 25 trilijono dolerių AUM. Nors „Goldman“ nesiūlo tarpininkavimo nuolaidų paslaugų, jis konkuruoja su „Schwab“ bankų ir konsultavimo srityse.
Investiciniai fondai ir ETF
„Schwab“ klientai turi prieigą prie 175 nemokamų ETF ir daugiau nei 3500 „OneSource“ investicinių fondų, kuriuose nėra jokių krovinių ir jokių operacijų mokesčių. Palyginimui, „TD Ameritrade“ siūlo 296 nemokamus ETF pasiūlymus ir prieigą prie daugiau nei 11 000 savitarpio fondų, iš kurių beveik 2000 neturi jokio sandorio mokesčio ir neapkrauna. Tuo tarpu „Fidelity“ siūlo daugiau nei 10 000 investicinių fondų, iš kurių 3 375 neturi jokio sandorio mokesčio, o daugelis iš jų neturi apkrovos. Ištikimybės prekiautojai taip pat turi prieigą prie 84 nemokamų ETF. „Ally Invest“ naujiems investuotojams siūlo 8 095 investicinius fondus. Iš jų 1 672 fondai neturi apkrovos. Be to, klientams, sudarantiems 30 ar daugiau sandorių per ketvirtį, jų prekybos komisiniai sumažinami iki 3, 95 USD už akcijų ir ETF sandorius ir siekia tik 50 centų už opcionų sutartis.
„Schwab“ ETF aukcionai taip pat yra labai konkurencingi valdymo mokesčių ir išlaidų santykio atžvilgiu - indekso fondai atitinka arba viršija „Vanguard“ ir „Fidelity“ pamėgimus.
Tyrimai
Per „Schwab“ klientai gauna prieigą prie nemokamų akcijų ataskaitų iš „Morningstar“, „S&P Capital IQ“, „Thomson Reuters“, „Credit Suisse“ ir kitų. „Fidelity“ taip pat siūlo rinkinį tyrimų įrankių su aukštos kokybės tyrimais. Tačiau „TD Ameritrade“ siūlo didžiausią nepriklausomų, trečiųjų šalių investavimo tyrimų pasirinkimą iš 13 visų firmų („Standard & Poor's“, „Morningstar“, „Jaywalk“, „TheStreet“ ir kt.)
Kalbant apie diagramų sudarymą, „Ally Invest“ svetainė gali pasigirti puikiu pasiūlymu. Viršutiniai ir apatiniai techniniai rodikliai gali būti pridedami prie diagramos kartu su įmonės įvykiais, tokiais kaip padalijimai, pajamos ir dividendai. Galima palyginti akcijas, indeksus ir prekes - reta savybė. Klientai gali pasirinkti grafikos stilių, tarp kurių yra kalnų, OHLC juostos ir žvakidės.
Klientų aptarnavimas
„Schwab“ klientai gali gauti palaikymą naudodamiesi internetinių pokalbių sistema, telefonu, faksu ar el. Paštu. Telefono tarnyboje dirba 24 valandas per parą, 7 dienas per savaitę, o atstovai dažniausiai yra gerai apmokyti.
