„Investopedia“ misija yra pateikti investuotojams nešališką, išsamią apžvalgą ir internetinių brokerių reitingus. Mes esame pasiryžę padėti investuotojams visais lygiais rasti tinkamą internetinį brokerį atsižvelgiant į jo poreikius. Norėdami pateikti geriausius patarimus kiekvienam investuotojui, sukūrėme išsamią reitingų sudarymo metodiką, kad surastume geriausią bendrą internetinį brokerį ir geriausią tarpininką 12 skirtingų investavimo ir prekybos rūšių.
Mūsų komanda
Mūsų peržiūros komandai vadovauja Theresa W. Carey, kuri 1992 m. Parašė pirmąjį internetinių brokerių apžvalgą ir jau 27 metus yra internetinės prekybos ir investavimo platformų autoritetas. Mūsų ekspertų recenzentų komandą sudaro prekybininkai veteranai, finansų rinkos ekspertai, investuojantys pedagogai ir tyrėjai, kurie visi yra aktyvūs internetiniai investuotojai, turintys dešimtmečių patirtį.
Peržiūros procesas
Mes sukūrėme sistemą, pagal kurią brokeriai vertinami pagal 10 pagrindinių kategorijų ir 149 kintamuosius. Kiekviena kategorija apima svarbiausius elementus, kuriuos vartotojams reikia nuodugniai įvertinti tarpininkui internete.
Norėdami surinkti duomenis, mes išsiuntėme klausimynus su 320 užklausų dalyvaujantiems tarpininkams. Mes gavome tiesioginę tarpininkavimo sąskaitą kiekvienai platformai ir ją panaudojome atlikdami praktinius kiekvieno brokerio bandymus. Daugelis brokerių, kuriuos apžiūrėjome, demonstravo savo platformas ir paslaugas mūsų biuruose Niujorke.
Remdamiesi klausimynais, brokerių platformų testavimu ir demonstracijomis mes įvertiname kiekvieną vertinimo kategoriją ir sujungiame kategorijų balus į bendrą kiekvieno brokerio reitingą.
Vertinimo kategorijos
Turėdami omenyje individualų mažmeninį investuotoją, kritiškai pažiūrėjome į internetinių brokerių teikiamas paslaugas ir technologijas. Mes suskirstėme analizę į dešimt kategorijų, įvertindami kiekvieną brokerį už jo rezultatus kiekvienoje kategorijoje. Viso apdovanojimo balas yra kategorijų vidurkis.
| Vertinimo kategorijos | ||
|---|---|---|
| Apžvalgos kategorija | Svoris | Kintamieji |
| Prekybos patirtis | 10% | 15 |
| Prekybos technologija | 10% | 11 |
| Naudojamumas | 10% | 13 |
| Mobilus | 10% | 14 |
| Pasiūlymų asortimentas | 10% | 16 |
| Tyrimai ir naujienos | 10% | 23 |
| Portfelio analizė ir ataskaitos | 10% | 13 |
| Klientų aptarnavimas ir internetinė pagalba | 10% | 16 |
| Švietimas ir saugumas | 10% | 17 |
| Išlaidos | 10% | 11 |
Kiekvienas investuotojas turi skirtingus poreikius. Ankstyviesiems investuotojams reikalingas internetinis brokeris su lengvai naudojama platforma ir švietimo ištekliais, tuo tarpu pasirinkimo sandorių prekybininkui reikalingos rizikos analizės priemonės ir būdai, kaip modeliuoti įvairias strategijas. Be bendro reitingo, mes pateikiame dešimties skirtingų prekybos ir investavimo stilių reitingus. Kiekvienu atveju mes naudojame tuos pačius duomenis ir perverčiame svarbiausias šio stiliaus savybes. Tiksli išsami informacija apie perskaičiavimą pateikiama kiekvienos kategorijos apdovanojimuose.
Prekybos patirtis
Ši kategorija įvertina bendrą užsakymo pateikimo darbo eigą.
Pagrindinis šios kategorijos akcentas yra darbo eiga, logiškai einanti nuo vieno žingsnio prie kito. Mes patikrinome, kaip prekybininkui pranešama, kad užsakymas vykdomas, pvz., Iššokantys pranešimai, užsakymo būsenos atnaujinimas ir (arba) tekstas mobiliajame įrenginyje, kai užsakymas užpildomas.
Uždarydami vietą ieškojome iš anksto užpildytų užsakymo bilietų, kurie pašalina galimas klaidas uždarymo proceso metu. Pirmenybė teikiama mygtukui „Uždaryti“, kai žiūrima į aplanko ataskaitą. Mes taip pat įvertinome opcionų įvedimo procesą, taip pat investicinių fondų, obligacijų ir (kai yra) ateities sandorių, prekių ir užsienio valiutos keitimo pavedimų įvedimo ekranus. Buvo tikrinami sąlyginių užsakymų pateikimo metodai, tokie kaip vienas atšaukimas - kitas arba vienas paleidiklis - kitas.
Aukščiausi šios kategorijos įvertinimai reikalauja:
- Tiesus, logiškas darbo srautasDažas internetinių užsakymų tipų asortimentas (rinkos, limito, sustabdymo, tinkamo atšaukimo ir kt.). Uždarymo pavedimą generuoja tiesiai iš portfelio sąrašo ir galimybę pasirinkti mokesčių lotą.Pasirinkite pasirinkimo galimybių strategiją su minimaliu skaičiumi paspaudimųGebėjimas sudaryti sąlyginius pavedimus (vienas suaktyvina kitą, kitas atšaukia kitą ir tt) Galimybė prekiauti atsargų krepšeliu arba sudaryti užsakymus prekybos žurnale
Prekybos technologija
Ši kategorija pirmiausia įvertina tai, kas vyksta po to, kai prekybininkas pateikia užsakymą, taip pat nagrinėja duomenis prieš ir po prekybos.
Mes įvertinome turimų duomenų kokybę vykdant užsakymą, ypatingą dėmesį skirdami duomenų srautui realiu laiku. Norint gauti geriausius šios kategorijos reitingus, būtina turėti kainų tobulinimo strategijas ir intelektualiojo užsakymo nukreipimo technologiją (kuri nustato geriausią pasiūlymą ar pasiūlymą). Mes paklausėme, ar brokerio užsakymo variklis naudojo purškiamąjį ar nuoseklųjį variklį; Purškiamas maršrutas vienu metu susisiekia su keliomis vietomis ir yra mažiau linkęs vykdyti užsakymus maršrutais, kuriuose siūloma sumokėti už užsakymų srautą. Brokeriai, siūlantys kainų pagerinimą - pardavimą, viršijantį siūlomą kainą, arba pirkimą, mažesnį už siūlomą kainą - gavo trupmeną taško, priklausomai nuo to, kokia jų sandorių dalis buvo naudinga.
Aukščiausi šios kategorijos įvertinimai reikalauja, kad brokeris pasiūlytų:
- Realiojo laiko kainų srautas visame proceseUžsakymo maršrutas, pabrėžiantis kainos pagerėjimąGebėjimas pritaikyti prekybos patirtį, pvz., Numatytojo akcijų skaičiaus arba užsakymo tipo nustatymasGebėjimas pateikti prekybą iš grafikoRealiniu laiku atnaujinami perkamosios galios ir maržos balansai
Naudojamumas
Ši kategorija įvertina bendrą naršymą svetainėje ir naudojimo paprastumą.
5 reiškia, kad svetainę ar programą buvo lengva naudoti ir gerai suprojektuota, ji neprisileido perkeldama iš ekrano į ekraną ir gali būti pritaikyta vartotojo poreikiams.
Aukščiausi šios kategorijos įvertinimai reikalauja:
- Greita naujo kliento pradžia Lengva prieiga prie tyrimų su aiškiu keliu į prekybos bilietą. Ekrano dabartinė sąskaitos būsena, jei pageidaujama, Nuolatinis prekybos bilieto prieinamumasGalimas lengvai pereiti iš vienos platformos srities į kitąTinkinimo ir personalizavimo galimybės
Mobilus
Ši kategorija įvertina programas mobiliesiems ir HTML-5 turinčias svetaines, kurios prisitaiko prie naudojamo mobiliojo prietaiso.
Čia yra pagrindinė metrika, susijusi su mobiliosios prekybos ir sąskaitos duomenų prieinamumu ir kokybe bei švietimo galimybėmis, kuriomis galite pasivažinėti.
Aukščiausi šios kategorijos įvertinimai reikalauja:
- Srautinės realiojo laiko duomenų srautai, įskaitant diagramų sudarymą ir naujienasGalimybė prekiauti akcijomis ir sudėtingomis parinktimis planšetiniame kompiuteryje ar išmaniajame telefoneTačiau galima prekiauti visomis turto klasėmis, siūlomomis svetainėje arba darbalaukio platformoje. Stebėjimo sąrašai, nustatyti darbalaukyje, turėtų būti prieinami ir mobiliuosiuose įrenginiuose - ir atvirkščiaiAtkreipkite dėmesį į darbalaukyje nustatytus įspėjimusTikima darbo eiga užsakymo pateikimui ir sąskaitos tvarkymui
Pasiūlymų asortimentas
Ši kategorija vertina turto klases, kuriomis maklerio klientas gali prekiauti internetu.
Mes skyrėme taškus už investicijų, kuriomis galima prekiauti internetu, įvairovę, dalinius balus skyrėme toms, kuriomis galima prekiauti tik paskambinus tiesioginiam brokeriui. Kadangi ilgosios ir trumposios prekybos akcijomis, taip pat vieno pasirinkimo sandorių pavedimai dabar yra standartiniai, mes už tuos sandorius neskiriame taškų.
Aukščiausi šios kategorijos įvertinimai reikalauja:
- Didelis atsargų, kurias galima trumpai parduoti, atsargos, kurias lemia atsargų skaičius brokerio lengvai pasiskolinamų prekių sąrašeGebėjimas prekiauti sudėtingomis galimybėmisTurimų komisinių nemokamų ETF skaičiusTurimų investicinių fondų be operacijų fondo skaičius, taip pat bendras siūlomų investicinių fondų skaičiusGebėjimas prekiauti įmonių ir savivaldybių obligacijomis, taip pat iždais, kompaktiniais diskais ir tarptautine skolaTiesioginė prieiga prie tarptautinių rinkųRobo-patarimas, integruotas į tarpininkavimo platformą. Robo patarimas, kuriam reikalingas atskiras prisijungimas, gauna mažiau taškų
Tyrimų patogumai
Ši kategorija vertina tyrimų, citatų ir diagramų kokybę ir prieinamumą.
Ieškojome tyrimų, naujienų ir diagramų, susietų su klientų portfeliu ir stebėjimo sąrašais; trečiųjų šalių tyrimų kokybė ir jų integracija su likusia svetainės dalimi; ir prieinamumą sietinių, ypač akcentuojant pasirinktinių sietų sąrašą.
Aukščiausi šios kategorijos įvertinimai būtini
- Akcijų tikrintojai, kuriuos galima pritaikyti ir naudoti pakartotinai ir kurie sukuria įgyvendinamus rezultatus, pvz., Pridedami prie stebimųjų sąrašų arba atidaromi užsakymo bilietai. „Opcijų idėjos generavimo ypatybės“ Tarpininkaujant fondams ir fiksuotų pajamų tikrintojamsPatvirti ir pritaikomi diagramų sudarymasLevel II citatosAnalizės tyrimaiPremium tyrimai, tiek patentuoti, tiek ir trečiųjų šalių. Taškai išskaičiuojami už tyrimus, už kuriuos imamas papildomas mokestis
Portfelio analizė ir ataskaitos
Ši kategorija įvertina, kaip prekybininkai ir investuotojai gali stebėti savo sėkmes ir nesėkmes, kad ateityje galėtų sudaryti geresnius sandorius.
Aukščiausi šios kategorijos įvertinimai reikalauja:
- Aiškiai išdėstytos ataskaitos, atnaujintos realiu laiku, parodančios dabartinius likučius, pozicijas ir maržos būklęTinkamos pritaikomos portfelio analizės ataskaitos su nuorodomis į naujienas ir mokslinius tyrimusIšsami sandorių istorijaGalėja parodyti savo portfelio beta reikšmę arba palyginti ją su indeksu ar pritaikytu rodikliuTakso ataskaitos taip pat sumažėja. šioje kategorijoje. Visas kreditas suteikiamas už ataskaitas, kurias galima sukurti brokerio svetainėje, be jokių papildomų mokesčių ar duomenų įvedimo. Dalinis kreditas už papildomą mokestį suteikiamas brokeriams, kurie apgyvendina tokias paslaugas kaip GainsKeeper ir Maxit (mokesčių analizės ir ataskaitų programos).
Klientų aptarnavimas ir internetinė pagalba
Ši kategorija įvertina procesą, kurį klientas išgyvena, kai kas nors nutinka ne taip, arba kai klientui reikia papildomos rankos.
Aukščiausi šios kategorijos įvertinimai reikalauja:
- Internetinė pagalba, kurią lengva rasti ir ja naudotis. Kontekstinė pagalba uždirba papildomų taškųGalimas tiesioginis pokalbis, vartotojo vadovai ir dažnai užduodami klausimaiTrumpas pagalbos laukimo laikas telefonuGebėjimas apsilankyti pas brokerį asmeniškaiSistema pajėgi tvarkyti prekybos bangasStogų paskolų programa, leidžianti klientams, kurie ilgai laiko atsargas paskolinti trumpalaikiams pardavėjams ir gauti pajamųPasiūlydami portfelio maržą
Švietimas ir saugumas
Ši kategorija įvertina tai, ką brokeriai siūlo padėti klientams patogiau investuoti į įvairias turto klases, taip pat jų saugumo priemones.
Aukščiausi šios kategorijos įvertinimai reikalauja:
- Aukštos kokybės švietimo pasiūlymai tiek internetu, tiek tiesiogiai. Internetiniai puslapiai, vaizdo įrašai ir tekstas, suskirstyti į mokymosi kelius, pirmenybė teikiama skaičiuotuvams ir planavimo įrankiams. Dviejų faktorių autentifikavimasSaugumo matavimo statistika, kurią teikia trečiųjų šalių vertintojai. Kiekvienam tarpininkui reikalingų slaptažodžių stiprumas ir tai, ar slaptažodžiai turi būti keičiami laiku iki timeBiometrinės identifikacijos naudojimas mobiliuosiuose įrenginiuose
Išlaidos
Ši kategorija įvertina esmines galimybes naudotis brokerio platformomis ir paslaugomis.
Palyginome komisinius už akcijų ir opcionų sandorius bei maržos palūkanų normas, suteikdami daugiau taškų už mažesnes sąnaudas. Mes manėme, kad vertybinių popierių / ETF sandoriai sudarys 500 akcijų paketus, o dviejų pakopų opcionų pasiskirstymas sudarys 5 sutartis. Skirėme surinktus balus taip, kad mažiausios grupės išlaidos uždirbdavo maksimalų balų skaičių, trupmenas (ir retkarčiais nulius) atiduodant brangesniems brokeriams. Didžiausias veiksnys yra akcijų ir opcionų komisiniai, tačiau taip pat atsižvelgiama į kitus sandorių ir paslaugų mokesčius.
Visas šios kategorijos kreditas gali būti gaunamas:
- Labai maži komisiniai komisiniai už 5 USD ar mažiau, kad būtų galima prekiauti 10 opcionų sutarčių. Investicinių fondų sandoriai, mažesni nei 10 USD, yra fondams, nepatenkantiems į sąrašą, kuriame nėra jokių operacijų mokesčių.Marginamos palūkanų normos yra mažesnės nei 4% Maži (arba visai nėra) mokesčiai už privalomus korporacinius veiksmusNėra sąskaitos priežiūros ar duomenų mokesčių
Kaip mes atnaujiname duomenis
Mūsų internetinių tarpininkų reitingai yra pagrįsti visa turima informacija tuo metu, kai atlikome savo apžvalgas. Savo išvadas padarėme 2019 m. Vasario 1 d. Mes suprantame, kad internetiniai tarpininkai nuolat keičia platformas, tobulina gaminius ir keičia kainodarą, o duomenys, kuriuos įtraukėme į apžvalgą, laikas nuo laiko gali keistis. Mes nuolat bendraujame su internetiniais tarpininkais, esančiais mūsų reitinguose, kad galėtume palaikyti naujausius pakeitimus, kad galėtume atnaujinti savo apžvalgas.
Išvada
Kaip mes skelbiame internetinių tarpininkų apžvalgose, visi investuotojai yra unikalūs ir turi skirtingus poreikius, atsižvelgiant į jų tikslus. Mes tikime, kad mūsų išsamus peržiūros procesas kuo išsamiau aprėpia tuos poreikius, atsižvelgiant į tuo metu turimą informaciją. Nors visada bus pašalinių vietų, esame įsitikinę, kad taikėme pačią naudingiausią metodiką peržiūrėdami ir reitinguodami internetinius tarpininkus pagal populiariausius internetinių prekybininkų ir investuotojų naudojimo atvejus.
Dėkojame už pasitikėjimą.
