Warrenas Buffettas, dar žinomas kaip Omahos „Oracle“, yra populiarus amerikiečių investuotojas, kuris per savo investicijas surinko daugiau nei 60 milijardų dolerių. „Buffet“ yra žinomas dėl savo vertės investavimo metodo ir savo kontroliuojančiosios bendrovės „Berkshire Hathaway“, kuri jį nuolatos padarė vienu turtingiausių pasaulio žmonių. 2014 m. Vasario mėn. Warrenas Buffettas patarė savo turto patikėtiniui investuoti 10% grynųjų pinigų į trumpalaikes vyriausybės obligacijas ir 90% į pigių „S&P 500“ indekso fondą.
„Vanguard 500 Index Fund Fund“ investuotojų akcijos
„Vanguard 500“ indekso fondo investuotojų akcijos yra vienas iš ekonomiškiausių investicinių fondų, siūlantis JAV didelės kapitalizacijos akcijas. Išleistas 1976 m. Rugpjūčio 31 d., Juo siekiama sekti „Standard & Poor's 500“, jo lyginamojo indekso, rezultatus. Fondas siekia savo investavimo tikslo investuodamas visą arba didelę viso savo grynojo turto dalį į akcijas, kurias sudaro jo lyginamasis indeksas. Fondas įgyvendina pasyvią indeksavimo strategiją, kuri sumažina jo apyvartos ir išlaidų santykį. Nuo 2014 m. Gruodžio mėn. Jos apyvartos santykis yra 2, 7%, o grynųjų išlaidų santykis yra 0, 17%.
2015 m. Liepos 31 d. „Vanguard 500 Index Fund Fund Investor“ akcijų grynasis turtas sudarė 27, 50 milijardo JAV dolerių. Fondo, įskaitant visas akcijų klases, bendras grynasis turtas yra nepaprastai didelis - 215, 40 mlrd. Į didžiausias jos akcijas įtrauktos „blue-chip“ akcijos, tokios kaip „Apple, Inc.“, „Microsoft Corp.“, „Exxon Mobil Corp.“, „Johnson & Johnson“ ir „Buffett“ holdingo bendrovė „Berkshire Hathaway, Inc.“.
Kadangi fondas seka „S&P 500“ indeksą, jo beta vertė, palyginti su indeksu, yra 1, o R kvadratas, palyginti su jo lyginamuoju indeksu, yra 100%. Kadangi Omahos „Oracle“ siūlo mažą išlaidų santykį ir yra susijęs su „S&P 500“ indeksu, turbūt rekomenduotų investuoti į „Vanguard 500 Index Fund Fund Investor“ akcijas.
„Vanguard Value Index Fund Fund“ investuotojų akcijos
Fondo „Vanguard Value Index Fund“, kuris buvo pradėtas remti „Vanguard“, 1992 m. Lapkričio 2 d., Tikslas - pateikti investavimo rezultatus, atitinkančius CRSP JAV didelio indekso vertės indekso, jo lyginamojo indekso, rezultatus. Nuo 2015 m. Rugpjūčio 31 d. Fondo vidutinė metinė grąža nuo veiklos pradžios buvo 9, 09%.
„Vanguard Value Index Fund Fund Investor Shares“ lyginamasis indeksas yra labai įvairus ir apima daugiausia JAV didelės kapitalizacijos vertybinius popierius. Siekdamas savo investavimo tikslo, fondas taiko indekso strategiją ir siekia investuoti visą savo grynąjį turtą į akcijas, kurias sudaro jo lyginamasis indeksas. Fondą valdo „Vanguard Equity Investment“ grupė ir jo sąnaudų santykis yra 0, 23%, kuris yra beveik 80% mažesnis nei panašių akcijų paketų investicinių fondų vidutinis išlaidų santykis.
2015 m. Liepos 31 d. „Vanguard Value Index Fund Fund Investor Shares“ savo portfelyje turi 318 akcijų, kurių bendras grynasis turtas siekia 1, 50 milijardo JAV dolerių. Nuo 2015 m. Rugsėjo 11 d. Jis siūlo patrauklią 2, 56% 30 dienų SEC išeigą. fondas atkartoja savo lyginamojo indekso sektoriaus svorius ir paskirsto savo portfelį taip: 3, 3% pagrindinėms medžiagoms; 11% vartojimo prekėms; 7, 5 proc. - vartotojų paslaugoms; Finansams - 23, 6 proc.; Sveikatos priežiūrai - 14, 8 proc.; Pramonėms - 10, 8%; Naftai ir dujoms - 9, 4%; 9, 9% - technologijoms; 4, 3% - telekomunikacijoms; ir 5, 4 proc. - komunalinėms paslaugoms.
Remiantis paskutiniais 15 metų duomenimis, „Vanguard Value Index Fund Fund Investor“ akcijų beta vertė, palyginti su standartiniu indeksu „S&P 500“, yra 0, 99; alfa, palyginti su standartiniu indeksu, yra 1, 19; ir R kvadratas - 93, 90%. Šiuolaikinės portfelio teorijos požiūriu šis fondas turi beveik tobulą koreliacijos laipsnį su S&P 500 indeksu ir aplenkė indeksą 1, 19%. Kadangi Buffett yra pasyviai valdomas ir labai koreliuoja su „S&P 500“ indeksu, jis apsvarstytų galimybę investuoti į „Vanguard Value Index Fund“ investuotojų akcijas.
„Fidelity Spartan 500“ indekso investuotojų akcijos
„Fidelity Spartan 500“ indekso investuotojų akcijos yra dar vienas investicinis fondas, teikiantis pigų „S&P 500“, jo lyginamojo indekso, pozicijas. „Fidelity“ išleistas 1988 m. Vasario 17 d., Šis fondas siekia savo investavimo tikslo investuodamas mažiausiai 80% viso savo grynojo turto į paprastąsias akcijas, sudarytas iš „S&P 500“ indekso. Fondo patarėjas investicijoms „Geode Capital Management, LLC“ taiko pasyvią strategiją, kuri padeda sumažinti jo sąnaudas. Taigi fondo apyvartos santykis yra 4% ir jo grynųjų išlaidų santykis yra mažas - 0, 095%. „Fidelity Spartan 500“ indekso investuotojų akcijos savo portfelyje laiko 502 akcijas, kurių bendras grynasis turtas yra apie 7, 76 milijardo JAV dolerių.
Remiantis 2015 m. Rugpjūčio 31 d., Remiantis paskutinių 15 metų duomenimis, šio fondo R kvadratas, palyginti su „S&P 500“ indeksu, yra 100%, o beta - palyginti su jo lyginamuoju indeksu, yra 1. portfelio teorija, fondas yra puikiai koreliuojamas ir patiria tokį patį kintamumo laipsnį kaip ir „S&P 500“ indeksas. Nors Omahos „Oracle“ rekomenduoja „Vanguard“ fondus, „Fidelity Spartan 500“ indekso investuotojų akcijų mažų sąnaudų santykis ir indeksavimo metodas tikriausiai būtų tinkama investicija „Buffett“.
„Vanguard“ trumpalaikių iždo fondo investuotojų akcijos
Be rekomenduojamų pigių fondų, susietų su „S&P 500“ indeksu, „Buffett“ rekomenduoja investuoti nedidelę grynųjų pinigų dalį į trumpalaikes vyriausybės obligacijas. 1991 m. Spalio mėn. Išleista „Vanguard“, „Vanguard“ trumpalaikių iždo fondo investuotojų akcijos JAV pigių trumpalaikių vyriausybės obligacijų rinkoje teikia mažomis sąnaudomis. Fondą valdo „Vanguard“ fiksuotų pajamų grupė, o jo grynųjų išlaidų santykis yra mažas - 0, 2%.
„Vanguard“ trumpalaikio iždo fondo investuotojų akcijos siekia suteikti savo investuotojams riboto kintamumo pajamas. Siekdamas savo investavimo tikslo, fondas siekia investuoti mažiausiai 80% viso savo grynojo turto į JAV trumpalaikius iždo vertybinius popierius. Fondo portfelyje yra 118 obligacijų, kurių bendras grynasis turtas yra 985, 3 mln. USD. Fondas skiria 82, 8% savo portfelio vertybiniams popieriams, kurių galiojimo terminas yra nuo vienerių iki trejų metų, ir 98, 2% - JAV vyriausybės skolos vertybiniams popieriams. Vidutinis faktinis fondo veikimo laikotarpis yra 2, 3 metų, o tai rodo, kad jis prisiima nedidelę palūkanų normos riziką. Kadangi „Vanguard“ trumpalaikių iždo fondo investuotojų akcijos yra laikomos mažos rizikos investicijomis ir jų vidutinė faktinė trukmė yra nedidelė, nuo 2015 m. Rugsėjo 11 d. Jos siūlo vidutinį 30 dienų vertybinių popierių pajamingumą - 0, 62%.
Nuo 2015 m. Rugpjūčio 31 d. „Vanguard“ trumpalaikių iždo fondo investuotojų akcijos nuo pat įkūrimo davė vidutinę metinę grąžą - 4, 32%. Remiantis paskutiniais 10 metų duomenimis, šio fondo kintamumas yra žemas ir teikia pakankamą grąžą, atsižvelgiant į riziką. Remiantis šiuolaikine portfelio teorija, „Vanguard“ trumpalaikių iždo fondų investuotojų akcijos labiausiai tinka konservatyviems fiksuotų pajamų investuotojams, turintiems trumpalaikes investavimo perspektyvas, siekiantiems parodyti riziką JAV iždo rinkoje. Kadangi Buffettas savo turto patikėtiniui rekomenduoja 10% savo žmonos portfelio investuoti į trumpalaikes vyriausybės obligacijas, Omahos „Oracle“ turbūt patiktų investuoti į „Vanguard“ trumpalaikio iždo fondo investuotojo akcijas.
