Pensijų planavimo vadovas

Reikalavimus atitinkančios investicijos yra atidėtos nuo mokesčių, leidžiančios investuotojams daryti įmokas iš neapmokestinamų pajamų.

Perskaičiavimas yra IRA pertvarkymo, pavyzdžiui, iš Roth IRA, pakeitimas į tradicinę IRA, paprastai siekiant geresnio apmokestinimo.

Lėšų pervedimas yra būtinas pinigų, paimtų iš pensijų fondo, grąžinimas per nustatytą laikotarpį, kad būtų išvengta mokesčių nuobaudos.

Pakaitinė norma yra darbuotojo priešpensinio laikotarpio pajamų procentas, kurį išmoka pensijų programa išėjus į pensiją.

Atstovaujantis gavėjas yra asmuo, gaunantis negalią ar socialinio draudimo išmokas tam, kuris nesugeba valdyti savo išmokų.

Privaloma pradžios data (UBD) yra data, kurią asmenys, turintys išėjimo į pensiją planus, turi pradėti imti reikiamus paskirstymus iš savo sąskaitų.

Reikalaujamas minimalaus paskirstymo metodas yra pagal amžių skaičiuojama formulė, naudojama minimaliam paskirstymui pagal pensijos planą.

Būtinas minimalus paskirstymas yra konkreti pinigų suma, kurią pensininkas turi išimti iš atidėtų mokesčių sąskaitos kiekvienais metais, sulaukęs 70 1/2 metų.

Išėjimas į pensiją reiškia gyvenimo laiką, kai pasirenkama visam laikui palikti darbo jėgą.

Išmoka pensijai - tai įmoka į pensijų planą prieš sumokant mokesčius arba po mokesčių.

Pensijų planuotojas yra praktikuojantis specialistas, padedantis asmenims paruošti ir išlaikyti pensijų planą.

Pasirengimas pensijai - tai būsena ir (arba) pasirengimas išeiti į pensiją.

Ištarnauto laiko planavimas yra išėjimo į pensiją gaunamų pajamų tikslų, tolerancijos rizikai nustatymo ir tiems tikslams pasiekti būtinų veiksmų ir sprendimų priėmimo procesas.

Pensijų pajamų fondas (RIF) yra investicinis produktas, kurio paskirtis - išmokėti nurodytą pajamingumą tiems, kurie siekia pensijos.

Rizikos profilis yra asmens ar organizacijos noro ir sugebėjimo rizikuoti įvertinimas. Tai taip pat gali nurodyti grėsmes, su kuriomis susiduria organizacija.

Dėl pratęsimo gali būti atlikti keli veiksmai, dažniausiai perkėlimas į pensiją iš vieno plano į kitą nesudarant apmokestinamojo įvykio.

Roth pasirinkimas, galimas kai kuriose įmonėse 401 (k) pensijų planuose, leidžia darbuotojui įnešti į sąskaitą dolerių po mokesčių.

Registruotas pensijų santaupų planas (RRSP) yra santaupos ir investavimo priemonė, skirta darbuotojams ir savarankiškai dirbantiems asmenims Kanadoje. Prieš apmokestinimą pinigai dedami į RRSP ir tampa neapmokestinami iki išėmimo, tuo metu jie apmokestinami ribiniu tarifu.

Įregistruotas pensijų kaupimo plano įnašas yra turtas, investuotas į RRSP Kanadoje.

Registruoto pensijų kaupimo plano atskaitymas yra didžiausia išskaitytinų mokesčių suma, kurią Kanados mokesčių mokėtojams leidžiama investuoti į reikalavimus atitinkantį planą.

Įregistruotas pensijų planas yra pasitikėjimo forma, suteikianti pensijų išmokas įmonės darbuotojui išeinant į pensiją.

Registruoto pensijų kaupimo plano išskaičiavimo riba yra didžiausia suma, kurią Kanada leidžia mokesčių mokėtojams apskaičiuoti mokesčių prievolę išskaičiuoti iš savo pajamų.

Vidaus pajamų tarnybos išleistame 72 taisyklės t punkte leidžiama be baudos išrašyti iš IRA sąskaitos ir kitų nurodytų mokesčių lengvatų sąskaitų.

Saugus išėmimo procentas (SWR) yra tas, kurį pensininkai naudoja, norėdami nustatyti, kiek pinigų jie gali pasiimti iš savo sąskaitos kiekvienais metais, negaudami pinigų.

Atlyginimo mažinimo įmoka yra įmoka, kaupiama pensijų kaupimo plane, kuri paprastai yra darbuotojo kompensacijos procentas.

Atlyginimo mažinimo supaprastintas darbuotojų pensijų planas - SARSEP buvo mažų įmonių darbuotojų pensijų prieš apmokestinimą planas, nutrauktas po 1996 m.

Taupymo norma yra procentas pinigų, paimtų iš asmeninių pajamų ir sutaupytų.

Savarankiškas RRSP yra RRSP (Registruotų pensijų kaupimo planų) tipas, suteikiantis savininkui daugiau kontrolės ir lankstumo tvarkant sąskaitą.

Savarankiškai investuota asmeninė pensija yra Didžiojoje Britanijoje turima pensijų kaupimo sąskaita, kuri dalyviams suteikia turto paskirstymo lankstumą.

Supaprastinta darbuotojo pensija yra pensijų planas, kurį gali sudaryti darbdavys arba savarankiškai dirbantys asmenys.

Eilės rizika yra pavojus, kad laikas išimti iš pasitraukimo sąskaitos pažeis bendrą investuotojo grąžos normą.

Iš esmės vienodas periodinių išmokų planas leidžia asmenims, turintiems kvalifikuotų išėjimo į pensiją planus, netaikyti baudų iki 59 metų amžiaus.

Papildomas vykdomųjų asmenų pensijų planas yra atidėto kompensavimo plano forma, naudojama pagrindiniams vadovams apdovanoti ir išlaikyti.

Mažų darbdavių darbuotojų taupymo skatinamasis suderinimo planas (SIMPLE) yra darbdavių remiamų mokesčių atidėto išėjimo į pensiją sąskaita.

Vieno gyvenimo išmokėjimas pensijoje reiškia, kad išmokas už likusį gyvenimą mokės tik darbuotojas.

Kvalifikuota slaugos įstaiga yra stacionarinis medicininės reabilitacijos centras, kuriame visą parą dirba apmokyti specialistai.

Socialinė apsauga yra federalinė draudimo programa, teikianti išmokas daugeliui amerikiečių pensininkų, maitintojo netekusių asmenų ir neįgalių darbuotojų.

Socialinės apsaugos išmokos yra išmokos, mokamos kvalifikuotiems pensininkams ir neįgaliesiems, jų sutuoktiniams, vaikams ir maitintojo netekusiems asmenims.

Socialinės apsaugos įstatymas, įstatymas, priimtas 1935 m., Sukūrė pervedimų išmokų sistemą, pagal kurią jaunesni, dirbantys žmonės palaiko vyresnius, pensinius žmones.

Socialinės apsaugos patikos fondas - tai dvi sąskaitos, kurias JAV vyriausybė naudoja perteklinėms įmokoms į socialinės apsaugos sistemą valdyti.