Patikos ir turto planavimas

Atsisakymas suteikti pasitikėjimą leidžia pergyvenusiam sutuoktiniui patikėti konkretų turtą.

Savarankiški naudos gavėjai yra fiziniai asmenys arba subjektai, kuriuos paskolos davėjas nurodo pasitikėjimo, gyvybės draudimo polise ar pensijų plane, kurie neturi teisinių nuosavybės interesų.

Paskirstomos grynosios pajamos naudojamos pajamoms paskirstyti tarp patikėjimo fondo ir jo naudos gavėjų.

Gavėjas, gavęs naudos gavėją, gauna numatytą naudą iš sutartinių įsipareigojimų, nebūdamas sutarties šalimi.

Rėmėjų patariamas fondas yra trečiosios šalies administruojamas privatus fondas, sukurtas labdaros aukoms tvarkyti organizacijos, šeimos ar asmens vardu.

Asmuo buvo įprastas įstatymas, kuris našlei suteikė teisę į dalį vyro turto, jei nebuvo valios.

Ankstyvas pasitraukimas yra arba lėšų pašalinimas iš terminuotos investicijos iki termino pabaigos, arba lėšų pašalinimas iš atidėtųjų mokesčių sąskaitos ar pensijų kaupimo sąskaitos prieš nustatytą laiką.

Dinastijos pasitikėjimas yra ilgalaikis patikos fondas, sukurtas turtams perduoti iš kartos į kitą, neapmokestinant turto mokesčių.

Ekonominis žmogus reiškia idealizuotą žmogų, kuris, kaip manoma, elgiasi racionaliai ir siekia maksimaliai padidinti asmeninį pasitenkinimą ar naudingumą.

Apdovanojimas yra pinigų ar turto paaukojimas ne pelno siekiančiai organizacijai, kuri gautas investicines pajamas naudoja konkrečiam tikslui.

Dotacijų fondas yra institucijos įsteigtas investicinis fondas, kuris reguliariai išsiima iš investuoto kapitalo, kad finansuotų vykdomą veiklą.

Engelio įstatymas siūlo didėjant namų ūkio pajamoms, maistui skiriamų pajamų procentas mažėja, o pinigai nukrypsta nuo kitų prekių ar paslaugų.

Turto įšaldymas yra turto valdymo strategija, pagal kurią turto savininkas siekia perduoti turtą savo naudos gavėjams be mokestinių pasekmių.

Patikimumas, kuriam taikoma išimtis, padeda sumažinti arba panaikinti susituokusios poros turto federalinius turto mokesčius. Patikėjimas valdo pirmojo sutuoktinio turtą.

Vykdytojas yra asmuo, paskirtas administruoti mirusio asmens turtą. Pagrindinė vykdytojo pareiga yra vykdyti mirusiojo nurodymus ir norus.

Atleidimas reiškia atleidimą nuo kaltės; finansinėje srityje atleidimas paprastai reiškia atleidimą nuo finansinių įsipareigojimų ar pareigų.

„Exordium“ išlyga yra skyrius testamento pradžioje, nustatantis dokumentą kaip testamentą ir nurodantis keletą pagrindinių dokumento prielaidų.

Išvykimo viza yra vyriausybės išduotas dokumentas, suteikiantis individualų leidimą išvykti iš šalies.

Šeimos biurai yra privačios turto valdymo patariamosios įmonės, kurios aptarnauja ypač didelius grynosios vertės investuotojus.

Fiduciarinis aplaidumas yra profesinis netinkamas elgesys, kai asmuo nevykdo savo fiduciarinių įsipareigojimų ir atsakomybės.

Galutinė mirusiojo deklaracija yra mokesčio deklaracija, pateikiama asmeniui tais metais, kai jis mirė.

Finansinis įgaliojimas yra teisinis dokumentas, suteikiantis patikimam agentui teisę veikti atstovaujamojo vardu finansinėse bylose.

Finansinė terapija sujungia finansus su emocine parama, kad padėtų žmonėms susidoroti su finansiniu stresu.

Pasitikėjimo jėga 5–5 yra įprasta sąlyga daugelyje patikos fondų, leidžianti patikėjimo fondo gavėjui atlikti tam tikrus pasitraukimus.

Rasti pinigai yra grynųjų pinigų arba finansinės sąskaitos suma, kurią turėtojas kontroliuoja, tačiau pamiršo, o paskui sužinojo iš naujo.

Visiškas teisių suteikimas reiškia, kad asmuo turi teisę į visą išmokos sumą, dažniausiai akcijų pasirinkimo sandorius, pelno pasidalijimą ar pensijos išmokas.

Kartų kartos pasitikėjimas (GST) yra teisiškai įpareigojantis susitarimas, pagal kurį turtas perleidžiamas dovanotojo anūkams (praleidžiant vaikus).

Dovana yra kažkas tokio, kas dovanojama kitai šaliai, nesitikint, kad mainais bus pakeista vienoda vertė.

Dovanotos akcijos - tai akcijos, dovanojamos vienai šaliai kitai, dažnai kaip turto planavimo strategijos dalis arba siekiant mokesčių lengvatų.

Patikima dovana yra netiesioginis turto palikimas naudos gavėjui pagal specialų teisinį ir fiduciarinį susitarimą.

Dovana „causa mortis“ yra asmeninio turto dovana, padaryta tikintis, kad dovaną dovanojantis asmuo netrukus mirs.

Dovana inter vivos, kuris yra lotyniškas tarp gyvųjų, yra dovana arba turto perleidimas, atliekamas dovanotojo gyvenimo metu.

Dovanų laiškas yra rašytinis susirašinėjimas, kuriame aiškiai nurodoma, kad pinigai, gauti iš draugo ar giminaičio, yra dovana. Tokiuose laiškuose teigiama, kad nesitikima, kad gauti pinigai bus grąžinti kokiu nors pavidalu.

Investavimas į tikslą yra palyginti naujas požiūris į turto valdymą, pabrėžiantį investavimą siekiant konkrečių gyvenimo tikslų.

Auksinis karstas yra mirties pašalpų paketas, skiriamas aukšto rango vadovų įpėdiniams, kurie miršta dar dirbdami įmonėje.

„Grantor Trust“ taisyklės apibūdina patikos fondo kūrėjo atsakomybę pajamų ir turto mokesčio tikslais.

Gavėjo išlaikytas anuiteto patikos fondas (GRAT) yra finansinė priemonė, naudojama planuojant turtą, siekiant sumažinti mokesčius už dideles finansines dovanas šeimos nariams.

Bendrasis turtas yra bendra asmens turto vertė jo mirties metu, prieš atimant įsipareigojimus, tokius kaip neapmokėta skola ir mokesčiai.

Įpėdinis yra asmuo, kuris įstatymiškai turi teisę paveldėti dalį ar visą kito asmens, mirusio be turto, testamentą ir testamentą.

Didelės grynosios vertės asmuo yra klasifikacija, kurią naudoja finansinių paslaugų pramonė, norėdama apibūdinti asmenį, kurio likvidus turtas viršija tam tikrą skaičių.